Η μεταβλητότητα της αγοράς προσφέρει την ευκαιρία να αξιολογήσει τη στρατηγική σας
ὉμήÏ?ου ὈδÏ?σσεια (Ραψῳδία 12) - The Odyssey (Book 12)
Πίνακας περιεχομένων:
- Μείνετε στο μάθημα - μην αντιδράσετε υπερβολικά
- Ελέγξτε την στρατηγική σας με τον σύμβουλό σας
- Επωφεληθείτε από τη δυνατότητα πώλησης των φορολογικών ζημιών
- Μπορεί επίσης να σας αρέσει:
- Η Robo-Advisors θα βυθίσει οικονομικούς συμβούλους;
- Πώς να σταματήσετε να υποπαιδεύετε τις επενδύσεις σας
- Αποθέματα Ισχυρή; Αποφύγετε αυτό το ένα κοινό λάθος
- 5 πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε πριν από την άσκηση επιλογών αποθεμάτων
Με τον Jamie Ebersole, CFA, CFP
Μάθετε περισσότερα για τον Jamie στην τοποθεσία μας Ρωτήστε έναν σύμβουλο
Η πρόσφατη αστάθεια στις παγκόσμιες χρηματιστηριακές αγορές αποτελεί μια υπενθύμιση ότι τα αποθέματα δεν ανεβαίνουν πάντα σε ευθείες γραμμές, όπως θα επιθυμούσαν οι περισσότεροι από εμάς. Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι είμαστε σε μια άλλη ύφεση, πόσο μάλλον μια κατάθλιψη, είτε.
Δεδομένου ότι οι περισσότεροι από εμάς δεν μπορούν να χρονομετρήσουν αποτελεσματικά τις αγορές, αυτές οι περιόδους αναταραχής μας δίνουν μια μεγάλη ευκαιρία να επανεκτιμήσουμε τους επενδυτικούς στόχους και τη στρατηγική μας για να δούμε αν εξακολουθούν να έχουν νόημα. Με αυτό το πνεύμα, εδώ είναι τρεις συμβουλές που μοιράζομαι με τους πελάτες μου για να τους βοηθήσω μέσω της μεταβλητότητας:
Μείνετε στο μάθημα - μην αντιδράσετε υπερβολικά
Οι έρευνες δείχνουν ότι οι επενδυτές γενικά δεν είναι πολύ καλοί στην πρόβλεψη των υψηλών και χαμηλών επιπέδων των αγορών και ότι είναι πολύ καλύτεροι μακροπρόθεσμα, παραμένοντας επενδυμένοι διά μέσου τους κύκλους της αγοράς - βγάζοντας τα σκαμπανεβάσματα. Έχοντας ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να διατηρήσουμε τον πλούτο και θα πρέπει να εμποδίσουμε τη μεταβλητότητα σε σχέση με την συγκέντρωση σε οποιαδήποτε εκμετάλλευση.
Ελέγξτε την στρατηγική σας με τον σύμβουλό σας
Όταν οι αγορές είναι ασταθείς, αρχίζουμε πραγματικά να βλέπουμε τα οφέλη της διαφοροποίησης. Κατά τη διάρκεια της πρόσφατης πώλησης μετοχών, τα ομόλογα κράτησαν σχετικά καλά και παρείχαν ένα καλό αντιστάθμισμα. Τώρα είναι μια καλή στιγμή να καθίσετε με τον σύμβουλό σας για να συζητήσετε την τρέχουσα στρατηγική χαρτοφυλακίου σας για να δείτε αν λειτουργεί όπως αναμένεται και εάν υπήρξαν εκπλήξεις. Η επανεξισορρόπηση μπορεί να χρειαστεί αν ανακαλύψετε ότι έχετε πάρα πολύ από το χαρτοφυλάκιό σας που διατίθεται σε ένα μεμονωμένο απόθεμα ή τομέα της αγοράς που σας γκρεμίστηκε με την πάροδο του χρόνου.
Επωφεληθείτε από τη δυνατότητα πώλησης των φορολογικών ζημιών
Εάν έχετε μεγάλα κέρδη κεφαλαίου από τις αρχές του έτους, τώρα μπορεί να είναι η ώρα να πωλήσετε απομειωμένες επενδύσεις για να αντισταθμίσετε αυτά τα κέρδη και έτσι να μειώσετε τους φόρους κεφαλαίου κέρδους σας. Συμβουλευτείτε τον οικονομικό σύμβουλό σας και τον λογιστή σας για να βεβαιωθείτε ότι οι πωλήσεις συντονίζονται και εκτελούνται με τον πιο αποδοτικό τρόπο. Δεν συστήνω γενικά ότι οι πελάτες πωλούν επενδύσεις με ζημία χωρίς καλό λόγο, οπότε βεβαιωθείτε ότι έχετε έναν καλό λόγο.
Οι αγορές αυξάνονται με την πάροδο του χρόνου, αλλά η μακροπρόθεσμη ιστορική τάση είναι πάντα ανοδική. Στις αγορές υψηλής μεταβλητότητας, όταν οι τιμές αλλάζουν δραματικά σε καθημερινή βάση, μπορεί να είναι πολύ καλή στιγμή να ελέγξετε το χαρτοφυλάκιό σας για να βεβαιωθείτε ότι η τρέχουσα στρατηγική σας λειτουργεί και εξακολουθεί να ευθυγραμμίζεται με τους στόχους σας. Εάν δεν συμβαίνει, ίσως είναι καιρός να κάνετε αυξομειώσεις για να επανατοποθετήσετε το χαρτοφυλάκιο σας μακροπρόθεσμα.
Αυτό το άρθρο εμφανίζεται επίσης στο Nasdaq.
Εικόνα μέσω iStock.