Ταμειακή ροή 101: Τα βασικά στοιχεία

Αυτή είναι η πρώτη δόση στη σειρά "Cash Flow 101" - ο τελικός μας οδηγός που σας βοηθά να κατανοήσετε και να διαχειριστείτε τις ταμειακές ροές της επιχείρησής σας και να αποτρέψετε μελλοντικές ταμειακές ροές προβλήματα.

Ίσως θυμάστε να μελετάτε ταμειακή ροή για ένα ή δύο εξάμηνα, πολλά φεγγάρια πριν, και είστε λίγο θολό για τις λεπτομέρειες. Ίσως η επιχείρησή σας να ήταν πάντα ξεχασμένη με τα μετρητά και ποτέ δεν έχετε δώσει μια δεύτερη σκέψη.

Ή ίσως ποτέ δεν έχετε ακούσει ποτέ τις λέξεις "ταμειακή ροή" που έχουν συγκεντρωθεί πριν.

Όποια και αν είναι η εμπειρία σας με τις ταμειακές ροές μπορεί να είναι, εδώ είναι ένας γρήγορος ορισμός:

Οι ταμειακές ροές αφορούν τα έσοδα που μια επιχείρηση δημιουργεί (και συλλέγει) σε σύγκριση με τα έξοδα που πληρώνει για μια καθορισμένη χρονική περίοδο. > Σε γενικές γραμμές, οι επιχειρήσεις φέρνουν χρήματα μέσω των πωλήσεων, της χρηματοδότησης και της απόδοσης των επενδύσεων και ξοδεύουν χρήματα για προμήθειες και υπηρεσίες, καθώς και για υπηρεσίες κοινής ωφέλειας, φόρους και άλλους λογαριασμούς.

Η θετική ροή μετρητών σημαίνει ότι είστε φέρνοντας περισσότερα χρήματα από αυτά που ξοδεύετε, και η επιχείρησή σας είναι σε καλή κατάσταση. Όντας ταμειακή ροή αρνητικά μέσα - το μαντέψατε - ότι ξοδεύετε περισσότερο από ό, τι έρχεστε και είστε επικεφαλής για προβλήματα.

Δυστυχώς, οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων δεν μπορούν να προβλέψουν το μέλλον - ιδιαίτερα όταν πρόκειται για απρόβλεπτα τα έξοδα που ενδέχεται να προκύψουν (π.χ. ένα φορτηγό που διασπάται πρόωρα και χρειάζεται αντικατάσταση ή παραβίαση δεδομένων που οδηγεί σε αναγκαστική αύξηση των δαπανών πληροφορικής). Επίσης, δεν μπορούν να ξέρουν με βεβαιότητα ότι οι πελάτες τους θα πληρώσουν εγκαίρως τους λογαριασμούς τους.

Μαζί, αυτές οι ανεξέλεγκτες μεταβλητές οδηγούν σε ένα λογικό συμπέρασμα: Τα προβλήματα των ταμειακών ροών επηρεάζουν πολλές επιχειρήσεις.

Σύμφωνα με πρόσφατη έρευνα, τρεις από τις πέντε επιχειρήσεις αντιμετωπίζουν προβλήματα με τις ταμειακές ροές. Παρόλα αυτά, ενώ τα προβλήματα ταμειακών ροών δεν είναι ασυνήθιστα, οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων είναι καλύτερα να κάνουν ό, τι μπορούν για να τους αποφύγουν εντελώς.

Δείτε επίσης: Υπολογιστής Ταμειακών Ροών

Τα οφέλη της θετικής ταμειακής ροής

Επιστροφή στα βασικά: Η θετική ταμειακή ροή ορίζεται ως καταλήγοντας με περισσότερα ρευστά χρήματα στο τέλος ενός δεδομένου χρονικού διαστήματος σε σύγκριση με τα διαθέσιμα όταν ξεκίνησε αυτή η περίοδος.

Οι επιχειρήσεις που διαχειρίζονται τη διαχείριση ταμειακών ροών μπορούν:

Πληρώσουν τους λογαριασμούς τους

Η θετική ταμειακή ροή διασφαλίζει ότι οι εργαζόμενοι ελέγχουν κάθε κύκλο μισθοδοσίας. Παρέχει επίσης στους φορείς λήψης αποφάσεων τα κεφάλαια που χρειάζονται για να πληρώσουν τους προμηθευτές, τους πιστωτές και την κυβέρνηση

• Επενδύστε σε νέες ευκαιρίες Ο σημερινός κόσμος των επιχειρήσεων κινείται γρήγορα. Όταν τα μετρητά είναι άμεσα διαθέσιμα, οι ιδιοκτήτες των επιχειρήσεων μπορούν να επενδύσουν σε ευκαιρίες που μπορεί να προκύψουν σε οποιοδήποτε δεδομένο χρονικό διάστημα
• Το στομάχι είναι απρόβλεπτο Η πρόσβαση σε μετρητά σημαίνει ότι κάθε φορά που ο εξοπλισμός σπάει, οι πελάτες δεν πληρώνουν τα τιμολόγιά τους ή οι νέες κυβερνητικές ρυθμίσεις τίθενται σε ισχύ, οι επιχειρήσεις μπορούν να επιβιώσουν.
• Δείτε επίσης: Όλα για την ταμειακή ροή Υπάρχει και αρνητική ταμειακή ροή

Φυσικά, η ζωή δεν λειτουργεί πάντα όπως θέλουμε αυτό να. Έτσι, ακόμα και όταν οι υπεύθυνοι λήψης αποφάσεων κάνουν τη δέουσα επιμέλεια, τα προβλήματα ταμειακών ροών ενδέχεται να προκύψουν από καιρό σε καιρό - έτσι είναι.

Η αρνητική ταμειακή ροή ορίζεται ως μη έχοντας αρκετά μετρητά για να πληρώσετε τις άμεσες εκκρεμείς υποχρεώσεις. Όταν οι ταμειακές ροές είναι αρνητικές, οι επιχειρήσεις ενδέχεται να αγωνιστούν για να πληρώσουν τους λογαριασμούς τους, ίσως να μην είναι αρκετά ευέλικτοι για να ανταποκριθούν σε νέες ευκαιρίες και μπορεί να δυσκολευτούν να βρουν τρόπους κάλυψης των δαπανών που δεν έχουν εγγραφεί στον προϋπολογισμό.

Διαβάστε παρακάτω:

Ταμειακή ροή 101: Πώς να προσδιορίσετε και να διορθώσετε προβλήματα ταμειακής ροής