Ξεχάστε το Walmart και το Target - Αγοράστε αυτό το απόθεμα Αντί

Η μαύρη Παρασκευή 29 Νοεμβρίου μπορεί να περιγραφεί ως ένας από τους αριθμούς:

Εκατομμύρια κυνηγοί παζάρι θα περάσουν ώρες με τις ώρες περιμένουν στις γραμμές να δαπανήσουν δισεκατομμύρια για να περπατήσουν μακριά με τις καλύτερες προσφορές. Φέτος, οι πωλήσεις των Black Friday στις Η.Π.Α. αναμένεται να ανέλθουν σε περίπου 13,6 δισεκατομμύρια δολάρια, αύξηση 3,9% από πέρυσι, σύμφωνα με την έρευνα του IbisWorld.

Υπάρχει ένας σίγουρος νικητής για να βγει από αυτή την φρενίτιδα αγοράς. Και όχι, δεν είναι απαραίτητα Wal-Mart (NYSE: WMT) ή Target (NYSE: TGT) . Στο μυαλό μου, είναι οι εταιρείες πιστωτικών καρτών που επωφελούνται πραγματικά.

Το 2011, η Εθνική Λέσχη Λιανικής έδειξε ότι οι Αμερικανοί χρησιμοποιούν κατά κύριο λόγο πιστωτικές κάρτες για να τροφοδοτούν τις αγορές τους από την Black Friday. Το 2012, η ​​ MasterCard (NYSE: MA) ανακοίνωσε αύξηση κατά 26,2% στις λιανικές συναλλαγές σε σχέση με το προηγούμενο έτος που συνδέεται με τις αγορές της μαύρης Παρασκευής.

καθώς οι καταναλωτές επιλέγουν να τακτοποιήσουν τα μετρητά τους και να κάνουν αγορές στις κάρτες τους.

Αλλά δεν είναι μόνο η μαύρη Παρασκευή, ή ακόμη και οι πωλήσεις λιανικής στις ΗΠΑ, που οδηγεί το MA σε υψηλότερα επίπεδα. Επί του παρόντος, πάνω από 1,9 δισεκατομμύρια άνθρωποι παγκοσμίως χρησιμοποιούν μια κάρτα MasterCard και η κάρτα είναι αποδεκτή σε πάνω από 35,9 εκατομμύρια θέσεις σε όλο τον πλανήτη. Οι αριθμοί αυτοί αυξάνονται καθώς ο επεξεργαστής πληρωμών επεκτείνεται διεθνώς.

Το τρίτο τρίμηνο, η MasterCard ανέφερε ότι οι κάτοχοι καρτών της πραγματοποίησαν πάνω από 10 δισεκατομμύρια συναλλαγές, δαπανώντας συνολικά 1 τρισεκατομμύριο δολάρια. Οι συναλλαγές με πιστωτικές κάρτες αντιπροσώπευαν 590 δισεκατομμύρια δολάρια ενώ οι συναλλαγές με χρεωστικές κάρτες έφτασαν τα 454 δισεκατομμύρια δολάρια.

Σύμφωνα με τον πρόεδρο και διευθύνοντα σύμβουλο της MasterCard, Ajay Banga, η εταιρεία βλέπει "ανάπτυξη σε όλες τις γεωγραφικές περιοχές" Μέσω του προγράμματος Simplify Commerce, η εταιρεία επικεντρώνεται στην παροχή ασφαλέστερων λύσεων πληρωμών για κινητά και ηλεκτρονικά καταστήματα για να διευκολύνει την πραγματοποίηση συναλλαγών με τους πελάτες.

Η MasterCard είναι επίσης σταθερή για να φέρει τις λύσεις της για κινητές πληρωμές σε αναδυόμενες αγορές, όπως το Μπαγκλαντές, όπου οι ηλεκτρονικές πληρωμές αναμένεται να αυξηθούν κατά 20 φορές από 500 εκατομμύρια δολάρια σε 10 δισεκατομμύρια δολάρια μέχρι το 2018.

Δεδομένου ότι η MasterCard επεκτείνει την εισβολή της στις αναδυόμενες αγορές, θα πρέπει να συνεχίσει να τροφοδοτεί την ανάπτυξη της εταιρείας. bullish. Οι μετοχές έχουν σημειώσει σημαντική ανοδική τάση τα τελευταία δύο χρόνια και δεν δείχνουν κανένα σημάδι επιβράδυνσης.

Αυξάνοντας τον Δεκέμβριο του 2010 σε χαμηλά επίπεδα γύρω στα $ 213, η MA δημιούργησε σημαντική ανοδική πορεία και έχει τριπλασιάσει μέχρι σήμερα. Οι μετοχές διαπραγματεύονται επί του παρόντος κοντά στο υψηλό όλων των εποχών ύψους $ 759,70, το οποίο έγινε στις 18 Νοεμβρίου.

Οι περιοδικές ενοποιήσεις στο χρηματιστήριο ήταν σύντομες. Τον Αύγουστο, για παράδειγμα, οι μετοχές αυξήθηκαν σε όγκο συναλλαγών υψηλότερο από το κανονικό, αγγίζοντας ένα υψηλό κοντά στα $ 656. Εκεί το απόθεμα γνώρισε αντίσταση και υποχώρησε ελαφρώς.

Ωστόσο, η αποτυχία ήταν σύντομη. Μέχρι τον Σεπτέμβριο, ο MA κατέρρευσε στο παρελθόν, αντισταθμίζοντας σταθερά μια σειρά νέων υψηλών επιπέδων.

Τον Οκτώβριο, το απόθεμα έπεσε ελαφρώς, αλλά πλησίασε κοντινή υποστήριξη γύρω από το επίπεδο των $ 656. Αφού αγγίξει αυτή την υποστήριξη, τα μερίδια έχουν μετακινηθεί σταθερά υψηλότερα.

Με μη κοντινή αντίσταση στη θέα, η MA θα μπορούσε να συνεχίσει να εκτιμά. Οι αναλυτές που ακολουθούν το απόθεμα έχουν στόχους τιμών ύψους όσο $ 890. Τα έσοδα του τέταρτου τριμήνου αναλυτές εκτιμάται ότι θα αυξηθούν κατά 12,6% φθάνοντας τα 2,14 δισ. Δολάρια από τα 1,9 δισ. Δολάρια το αντίστοιχο χρονικό διάστημα.

Οι ισχυρές τεχνικές προοπτικές οφείλονται σε σταθερά θεμελιώδη μεγέθη. - τρίμηνο. Αναμένουν ότι τα έσοδα για το 2013 θα αυξηθούν κατά 13,1% στα 8,36 δισ. Δολάρια από 7,39 δισ. Δολάρια πέρυσι. Εκτιμάται ότι τα έσοδα του 2014 θα αυξηθούν κατά 12,1% στα 9,37 δισ. Δολάρια.

Οι προοπτικές των κερδών είναι επίσης σταθερές. Με κέρδη από τις πωλήσεις της μαύρης Παρασκευής, οι αναλυτές εκτιμούν ότι τα κέρδη για το τέταρτο τρίμηνο θα αυξηθούν κατά 23% στα $ 5,98 ανά μετοχή από 4,86 ​​δολάρια το τρίμηνο.

Για ολόκληρο το 2013, τα κέρδη αναμένεται να αυξηθούν σχεδόν κατά 20% στα $ 26.40 ανά μετοχή από $ 22,04 πέρυσι. Και τα κέρδη του 2014 αναμένεται να φθάσουν στα $ 31,02 ανά μετοχή, δηλαδή αύξηση 17,5%.

Εκτός από τις ισχυρές θεμελιώδεις προοπτικές, η εταιρεία έχει έναν καθαρό ισολογισμό με πάνω από 6 δισεκατομμύρια δολάρια σε μετρητά και χωρίς μακροπρόθεσμο χρέος.

Κίνδυνοι που πρέπει να λάβουμε υπόψη:

Όπως περιγράφεται στο άρθρο μου στις 9 Νοεμβρίου > NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI), οι λύσεις ηλεκτρονικής πληρωμής φαίνεται να είναι το κύμα του μέλλοντος. Η MasterCard έχει ισχυρή θέση σε αυτόν τον τομέα. Είναι η δεύτερη μεγαλύτερη εταιρεία πιστωτικών καρτών, πίσω από

Visa (NYSE: V). Ωστόσο, οι αναδυόμενες επιλογές ηλεκτρονικής πληρωμής, όπως το Πορτοφόλι Google, θα μπορούσαν να δώσουν στην επιχείρηση ένα τρέξιμο για τα χρήματά της και να βλάψουν την ανάπτυξη της ΜΑ. Συνιστώμενη εμπορική διαμόρφωση: - Αγοράστε MA στην αγοραία τιμή σε $ 655,79, λίγο κάτω από την τρέχουσα υποστήριξη που παρέχεται τόσο από τη μεγάλη τάση και το προηγούμενο επίπεδο ενοποίησης κοντά σε $ 656 - Καθορίστε τον αρχικό στόχο τιμής στα 890 δολάρια για πιθανό κέρδος 18%