Πώς να επενδύσετε χωρίς να θυσιάζετε τις αξίες σας

Οι κοινωνικές αξίες μπορεί να μην είναι το πρώτο πράγμα που έρχεται στο μυαλό όταν επενδύουν στο χρηματιστήριο, αλλά υπάρχουν πολλοί τρόποι για τους επενδυτές να ευθυγραμμίσουν τα χαρτοφυλάκιά τους με τις πεποιθήσεις και τα πάθη τους.

Οι επενδύσεις που βασίζονται σε αξίες υπήρξαν εδώ και λίγο καιρό - οι θρησκευτικές ομάδες έχουν μακρά ιστορία μαζί τους - αλλά λόγω της αυξανόμενης ζήτησης και της καλύτερης πρόσβασης στα δεδομένα, οι επενδυτές έχουν σήμερα περισσότερες επενδυτικές επιλογές που βασίζονται σε αξίες από ποτέ. Οι επενδύσεις αυτές συχνά εκτελούν ανταγωνιστικά: η μελέτη TIAA Global Asset Management του 2016 κατέληξε στο συμπέρασμα ότι οι δείκτες επενδύσεων με κοινωνικά υπεύθυνους στόχους έχουν επιτύχει παρόμοιες μακροπρόθεσμες επιδόσεις με τα γενικά κριτήρια αναφοράς της αγοράς.

Εδώ είναι πώς να ευθυγραμμίσετε τις επενδύσεις σας με τις πεποιθήσεις σας και τον αντίκτυπο που μπορεί να έχει αυτό.

Ορίστε τις αξίες σας

Σκεφτείτε τα πάθη σας - σας προκαλεί υποστήριξη μέσω δωρεών ή ακτιβισμών, θρησκευτικών ή πολιτικών πεποιθήσεων και των επιχειρήσεων που συχνάζετε. Τώρα, συγχωνεύστε αυτές τις αξίες - σκεφτείτε τις πολιτικές για την αλλαγή του κλίματος, την εταιρική ποικιλομορφία, τα ανθρώπινα δικαιώματα, τις δοκιμές σε ζώα ή τα ιδεώδη που βασίζονται στην πίστη - στα κριτήρια που χρησιμοποιείτε για να επιλέξετε επενδύσεις.

Οι στρατηγικές που βασίζονται σε αξίες ακολουθούν ποικίλα ονόματα. Υπάρχει βιώσιμη, υπεύθυνη και επένδυση στην επένδυση, καθώς και η σύγχυση που προκαλεί σύγχυση με κοινωνικά υπεύθυνους παράγοντες. Αυτές οι προσεγγίσεις εξετάζουν τα χαρακτηριστικά της εταιρείας - ιδιαίτερα εκείνα που σχετίζονται με περιβαλλοντικά και κοινωνικά ζητήματα και τις πρακτικές εταιρικής διακυβέρνησης - για τον προσδιορισμό της καταλληλότητας για επένδυση.

Μπορείτε να συμπεριλάβετε ή να εξαιρέσετε επενδύσεις βάσει του εάν υποστηρίζουν τις αξίες σας. Για παράδειγμα, μπορεί να θέλετε να αποκλείσετε εταιρείες που παράγουν προϊόντα καπνού - ή να συμπεριλάβετε εταιρείες με ισότητα των φύλων σε ηγετικές θέσεις.

Πολλά αμοιβαία κεφάλαια και χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο χρησιμοποιούν μία ή και τις δύο από αυτές τις επιλογές επιλογής. Ο αρνητικός έλεγχος αποκλείει εταιρείες που βασίζονται σε ορισμένες αξίες και έχει ιστορικά την προσέγγιση για κοινωνικά υπεύθυνες στρατηγικές και στρατηγικές που βασίζονται στην πίστη. Ο θετικός έλεγχος επιδιώκει να συμπεριλάβει εταιρείες που υποστηρίζουν ρητά ορισμένες αξίες. Αυτή η προσέγγιση έχει αποκτήσει δημοτικότητα τα τελευταία χρόνια μεταξύ των επενδυτών που ενδιαφέρονται βαθιά για περιβαλλοντικά, κοινωνικά ή εταιρικά ζητήματα.

Ελέγξτε τις επενδυτικές επιλογές σας

Από το συνολικό ενεργητικό υπό επαγγελματική διαχείριση στις ΗΠΑ, πάνω από 20% - ή περίπου 8,7 τρισεκατομμύρια δολάρια - επενδύθηκαν σύμφωνα με βιώσιμες αρχές το 2016, σύμφωνα με έκθεση του Φόρουμ για την Αειφόρο και Υπεύθυνη Επενδύσεων που χρηματοδοτείται από το Ίδρυμα MacArthur, το Bloomberg και πολλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Ενώ θα μπορούσατε να κάνετε την επίπονη έρευνα για να εντοπίσετε μεμονωμένες μετοχές που ευθυγραμμίζονται με τις αξίες σας, είναι συχνά πιο εύκολο να επιλέξετε από τα αμοιβαία κεφάλαια και τα ΕΙΕΕ που δημιουργούνται από τις επιχειρήσεις επενδύσεων.

Αν έχετε λογαριασμό σε έναν μεσίτη μέσω διαδικτύου, ελέγξτε τις προσφορές προσανατολισμένες στις αξίες του. Για παράδειγμα, ο Charles Schwab διατηρεί μια λίστα με τα λεγόμενα "κοινωνικά συνειδητά" αμοιβαία κεφάλαια και τα ETF, με περισσότερα από 100 διαθέσιμα κεφάλαια στην πλατφόρμα OneSource. Το Fidelity και το Merrill Edge διαθέτουν επίσης εργαλεία για τον εντοπισμό επενδύσεων που υποστηρίζουν συγκεκριμένες αξίες.

Εν τω μεταξύ, η επενδυτική εφαρμογή Stash έχει "Πιστεύω" θέματα που σχετίζονται με την αποστολή, συμπεριλαμβανομένων των "Clean & Green", "Do The Right Thing" και "Equality Works." Η Motif Investing ξεκίνησε πρόσφατα αυτοματοποιημένα χαρτοφυλάκια που καλύπτουν έναν από τους τρεις κοινωνικούς στόχους:, δίκαιη εργασία ή καλή εταιρική συμπεριφορά. Αυτό είναι εκτός από τα άλλα "μοτίβα", συλλογές με θέμα μέχρι 30 μετοχές ή οι χρήστες του ETF μπορούν να προσαρμόσουν.

Όπως οποιαδήποτε απόφαση επένδυσης, είναι σημαντικό να κάνετε την εργασία σας. Αυτό περιλαμβάνει την έρευνα των επιδόσεων, των περιουσιακών στοιχείων και των τελών ενός ταμείου. Το Morningstar παρέχει δωρεάν αξιολογήσεις βιωσιμότητας για περίπου 20.000 παγκόσμια αμοιβαία κεφάλαια και ETF.

Η αξία των τιμών

Η επένδυση με βάση την αξία μπορεί να είναι μια σκληρή πώληση για επενδυτές που αμφιβάλλουν για την ικανότητά τους να κάνουν τη διαφορά, αλλά δεν πρέπει να εγκαταλείψουν την ελπίδα, λέει η Janet Brown, πρόεδρος του FundX Investment Group, που ξεκίνησε πρόσφατα ένα βιώσιμο επενδυτικό ταμείο.

"Πρέπει να καταλάβουμε με κάποιο τρόπο ότι τα χρήματα μπορούν να αλλάξουν την εταιρική συμπεριφορά", λέει.

Το αίσθημα εμπλοκής είναι σημαντικό, ιδιαίτερα επειδή ο ακτιβισμός των μετόχων αποτελεί βασικό στοιχείο της επένδυσης στις επιπτώσεις. Η εταιρεία Trillium Asset Management, μια εταιρεία που ειδικεύεται στις βιώσιμες επενδύσεις, υπέβαλε πρόσφατα πρόταση μετόχων που οδήγησε την Tractor Supply Co. να δεσμευτεί να μειώσει τις εκπομπές αερίων του θερμοκηπίου. Το Trillium χρησιμοποίησε επίσης προτάσεις για τη διευκόλυνση των μεταρρυθμίσεων στην υποβολή εκθέσεων για την αειφορία και στην πολιτική ελάχιστων μισθών στο Chipotle.

Η αγορά μπορεί να φαίνεται σαν ένα ασυνήθιστο μέρος για να εκφράσετε τις αξίες σας. Αλλά εάν η εύρεση επενδύσεων που ευθυγραμμίζονται με τις αξίες σας σας κάνει πιο ενθουσιασμένους, εμπλεκόμενους και επενδύσεις, θα πρέπει να κρατάτε τις πεποιθήσεις σας κοντά καθώς κάνετε αυτές τις αποφάσεις.

Θυμηθείτε ότι οι κοινωνικά υπεύθυνες στρατηγικές δεν πρέπει να υπαγορεύουν το χαρτοφυλάκιό σας. Στόχος είναι να εκφράσετε τις αξίες σας, επενδύοντας ταυτόχρονα σε μια ποικιλία περιουσιακών στοιχείων - μετοχών, ομολόγων, αμοιβαίων κεφαλαίων και ETF - καθώς και διαφορετικών συνιστωσών σε κάθε μία. Όπως συμβαίνει με όλες τις επενδύσεις, η διαφοροποίηση και η διαχείριση κινδύνων παραμένουν κρίσιμες σε στρατηγικές επενδύσεων με βάση τις αξίες.

Η Άννα-Λουίς Τζάκσον είναι συγγραφέας προσωπικού στο Investmentmatome, ένας προσωπικός δικτυακός τόπος χρηματοδότησης. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Αυτό το άρθρο γράφτηκε από τον Investmentmatome και δημοσιεύθηκε αρχικά από το The Associated Press.