Πώς να μειώσετε τον φόβο σας από την επένδυση

Από τον Συντελεστή Επισκέπτη Nancy Tengler.

Πρόσφατα, η InvestingNerd δημοσίευσε μια μελέτη επενδυτικής παιδείας που διαπίστωσε ότι "πολλοί Αμερικανοί αποφεύγουν να επενδύουν λόγω αβεβαιότητας ή φόβου να χάσουν χρήματα". Η χειρότερη λέξη είναι ο φόβος. Όταν αντιμετωπίζουμε το άγνωστο, οι περισσότεροι από εμάς επιλέγουν την ασφάλεια έναντι της πιθανής συνολικής απόδοσης.

Ωστόσο, αν νομίζουμε ότι αποθηκεύουμε με ασφάλεια τα χρήματά μας σε ταμείο τραπεζικών χρηματαγορών, ενδέχεται να αναλαμβάνουμε περισσότερους κινδύνους από ό, τι γνωρίζουμε. Τα επιτόκια της αγοράς χρήματος ήταν κατά μέσο όρο 0,15% το 2012 - δηλαδή μόλις δεκαπέντε λεπτά για κάθε εκατό δολάρια που επενδύθηκαν. Εν τω μεταξύ, το Γραφείο Εργατικών Στατιστικών ανέφερε ότι ο πληθωρισμός αυξήθηκε κατά 1,7% το 2012. Έτσι, ενώ οι Αμερικανοί έχασαν 1,70 δολάρια στην αγοραστική δύναμη για κάθε 100,00 δολάρια που δαπανήθηκαν το 2012 κέρδισαν - εάν επενδύθηκαν σε λογαριασμούς της αγοράς χρήματος - 11 σεντς για κάθε 100,00 δολάρια που εξοικονομήθηκε. Σίγουρα μια στρατηγική νίκης ή ασφαλής.

Συγκρίνετε αυτό με την απόδοση του Dow Jones Industrial Average (DJIA) το 2012 ύψους 10,24% ή $ 10,24 για κάθε δολάριο που επενδύθηκε.

Η επένδυση έχει ως στόχο να παράσχει μελλοντικά κεφάλαια για μελλοντικές ανάγκες, πράγμα που σημαίνει ότι οι επενδύσεις μας πρέπει τουλάχιστον να παρέχουν αποδόσεις πάνω από το ρυθμό πληθωρισμού.

Ναί, αλλά, λες. Τι γίνεται με τις τεράστιες απώλειες που υπέστη η αγορά το 2007 και το 2008; Οι μειώσεις αυτού του μεγέθους είναι η πηγή του φόβου. Το έχω. Ήμουν κι εγώ εκεί. Και η καταστροφικά γρήγορη παρακμή της αγοράς ήταν εκπληκτική. Ωστόσο, όπως συμβαίνει με κάθε κακομεταχείριση της αγοράς, αν είστε σταθερός και προσεκτικός επενδυτής, μπορείτε να κάνετε ένα τεράστιο ποσό χρημάτων. Αν ρυθμίσετε τον χρονικό ορίζοντα σας μακροπρόθεσμα, μπορείτε να βασιστείτε στη μακροπρόθεσμη βιωσιμότητα της χρηματιστηριακής αγοράς.

Επιτρέψτε μου να το εξηγήσω. Παρακάτω είναι ένα διάγραμμα που μετρά την πενταετή απόδοση μιας από τις αγαπημένες μου υψηλής ποιότητας, μακροχρόνιες συμμετοχές: Coca Cola (KO). Η KO είναι ηγέτης της βιομηχανίας με εικονική μάρκα και εξαιρετική ομάδα διαχείρισης. Επίσης, δεν βλάπτει το γεγονός ότι η KO καταβάλλει μέρισμα ύψους $ 1,12 ανά μετοχή για απόδοση 2,8%. Το μέρισμα χρησιμεύει ως ωραίο μαξιλάρι στις φθίνουσες ή επίπεδες αγορές και εγγυάται ένα μέρος της συνολικής απόδοσης του επενδυτή που υπερβαίνει τα επιτόκια της αγοράς χρήματος. Σημειώστε ότι από το κατώτατο σημείο της αγοράς στις αρχές του 2009 το απόθεμα όχι μόνο δημιούργησε αξιοζήλευτες αποδόσεις, αλλά υπερέβη το DJIA το οποίο έχει επίσης δημιουργήσει αποδόσεις που ξεπερνούν τους λογαριασμούς της αγοράς χρήματος και τον πληθωρισμό.

Αν πάρουμε μια πιο μακροπρόθεσμη προοπτική και θα κοιτάξουμε πίσω στα μέσα της δεκαετίας του '60 (η μεγαλύτερη περίοδος διαθέσιμη στο Yahoo Finance), μπορούμε να μετρήσουμε τις αποδόσεις του αποθέματος σε μια περίοδο που περιλαμβάνει μια σειρά περιόδων μεριάς αγοράς και αρκετές περιόδους κατά τις οποίες η KO ήταν υπέρ των επενδυτών. Υπάρχουν δύο σημαντικά συμπεράσματα από το διάγραμμα: μακροπρόθεσμα η χρηματιστηριακή αγορά (όπως μετράται από οποιονδήποτε δείκτη - στην περίπτωση αυτή το DJIA) δημιουργεί σταθερά αποτελέσματα και οι εταιρείες υψηλής ποιότητας, όπως η KO, θα παράγουν εξαιρετικές αποδόσεις σε μακροπρόθεσμο χρονικό ορίζοντα, ακόμη και όταν συμπεριλαμβάνονται οι αγορές bear.

Ο πειρασμός για τους επενδυτές είναι να γίνουν φοβισμένοι ενόψει των κακών ειδήσεων και των πτώσεων των τιμών των μετοχών, όμως αυτό ακριβώς συμβαίνει όταν οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές πρέπει να επιταχυνθούν. Αγοράζοντας λίγο, τότε λίγο περισσότερο (αυτό ονομάζεται μέσος όρος κόστους δολαρίου) είναι μια συνετή στρατηγική, επειδή ποτέ δεν ξέρουμε πότε ένα απόθεμα ή η αγορά έχουν πληγεί από την αρχή μέχρι να αρχίσουμε να σκάψουμε το δρόμο μας. Δεν πειράζει ότι δεν έχετε χιλιάδες δολάρια για να επενδύσετε. Το κόστος της διαπραγμάτευσης των μετοχών είναι τώρα αρκετά χαμηλό, είναι δυνατόν να αγοράσετε μία μετοχή τη φορά, αν χρειαστεί.

Προσδιορίστε μια λίστα από μεγάλες εταιρείες. Ο κατάλογος πρέπει να περιλαμβάνει ονόματα προϊόντων ή υπηρεσιών που καταναλώνετε. Παρακολουθήστε τις τιμές των μετοχών. Και μείνετε συντονισμένοι. Θα συζητήσουμε εργαλεία για την επιλογή μεγάλων εταιρειών στις επερχόμενες θέσεις blog. Η γνώση θα μειώσει το φόβο. Και θα σας κάνει πολλά χρήματα.

Σημείωση: Από το 1900, ο DJIA επέστρεψε κατά μέσο όρο περίπου 9,4% ετησίως.

Αποποίηση ευθυνών:Οι απόψεις και οι συστάσεις σε αυτό το κομμάτι κρατούνται από τον μεμονωμένο συνεισφέροντα και δεν αντανακλούν απαραίτητα τις απόψεις του Investmentmatome στο σύνολό του.