Καταπιστευματοδόχος ή Κατάλληλη, Μία Τρέχουσα Σειρά

Από τον Martin Weil

Μάθετε περισσότερα για τον Martin σχετικά με το Ask a Advisor του Investmentmatome

Όποιος έχει διαβάσει τις θέσεις μου γνωρίζει ότι κάνω μια μεγάλη διαπραγμάτευση από τις πολύ υποτιμημένες διαφορές μεταξύ των προτύπων φροντίδας που απαιτούνται από τους συμβούλους και εκείνων των χρηματιστών. Οι εγγεγραμμένοι Επενδυτικοί Σύμβουλοι κατέχονται σε καταπιστευτικό επίπεδο και πρέπει να ενεργούν προς το συμφέρον του πελάτη. Οι μεσίτες κρατούνται σύμφωνα με ένα πρότυπο καταλληλότητας και ένας μεσίτης πρέπει λογικά να κρίνει ότι η συνιστώμενη επένδυση είναι κατάλληλη. Αν και αυτό μπορεί να φαίνεται μικρή διαφορά γλώσσας, στην πράξη οι συνέπειες για έναν επενδυτή είναι σημαντικές.

Δεδομένων των αυστηρότερων διατάξεων για τους επενδυτικούς καταπιστευματοδόχους, δεν υπάρχει αμφιβολία ότι το καταπιστευτικό πρότυπο προστατεύει καλύτερα τους ιδιώτες και τους θεσμικούς επενδυτές, από το πρότυπο καταλληλότητας.

Από την Investopedia

Ένας καταναλωτής που επιθυμεί να διαπιστώσει εάν ένα από τα συμβαλλόμενα μέρη έχει ιστορικό παραβίασης ενός από τα πρότυπα αυτά μπορεί να ελέγξει τις ακόλουθες πηγές: τη σελίδα αναζήτησης του Συμβούλου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς για τους εγγεγραμμένους επενδυτικούς συμβούλους και τον FINRAs Broker Check για τους μεσίτες και τους αντιπροσώπους των χρηματιστηρίων. Οι εν λόγω ιστότοποι θα καταγράφουν κατά πόσο έχουν κατατεθεί καταγγελίες ή ρυθμιστικές ενέργειες κατά των μερών. Αλλά, κρατήστε ένα λεπτό, τι είναι αυτό;

Φαίνεται ότι η FINRA (ένας οργανισμός αυτοαπασχολούμενων μετόχων μεσιτών / διανομέων) ολοένα και περισσότερο «σκουπίζει καθαρά το σχιστόλιθο» για μεσίτες των οποίων τα αρχεία περιέχουν ιστορικό καταγγελιών και ακόμη και νομικές ενέργειες. Ο εν λόγω δικηγόρος "οι καταναλωτές χρησιμοποιούν το Broker Check τώρα σαν το TripAdvisor … και κανείς δεν θέλει να δει αυτές τις κόκκινες σημαίες στα αρχεία τους." Δεν είναι αυτό μετά από όλα το θέμα;

Με δεδομένη αυτή την τελευταία ενημέρωση σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο η χρηματιστηριακή βιομηχανία εξυπηρετεί τα συμφέροντά της πρώτα, οι καταναλωτές συμβουλεύονται καλά να αναζητήσουν επαγγελματίες επενδύσεων οι οποίοι είναι Registered Investment Advisors, ενεργώντας σύμφωνα με εμπιστευτικές προδιαγραφές. "Αμοιβή μόνο" ρύθμιση για να ελαχιστοποιηθεί το ενδεχόμενο συγκρούσεων συμφερόντων.

Σχετικά Άρθρα

Τι θα ζητήσετε από έναν σύμβουλο

Τι θα συμβεί εάν το DOMA χτυπηθεί; Σύμβουλοι ζυγίζουν

Εύρεση οικονομικού σας συμβούλου