Πώς να συμπιέσετε τις υψηλότερες αποδόσεις από το χαρτοφυλάκιό σας

Κατά μέσο όρο, αυτά τα μερίσματα που πληρώνουν μέρισμα αποδίδουν 7,6%. σχεδόν τέσσερις φορές μεγαλύτερη από την απόδοση του S & P 500. Προσπαθήστε να πάρετε αυτό το είδος απόδοσης σε μια αγορά χρήματος, ένα πιστοποιητικό κατάθεσης ή ένα λογαριασμό αποταμίευσης.

Αλλά αυτό δεν είναι το μισό. Σε συνδυασμό με αυτές τις υψηλές αποδόσεις, τα κέρδη κεφαλαίου ήταν επίσης πάρα πολλά. Η μέση συνολική απόδοση για 38 τίτλους είναι 23,6%. Η καλύτερη απόδοση έχει κερδίσει το 131,6%, αλλά εξακολουθεί να αποδίδει 5,0%.

Δεν πρόκειται για την απόδοση κάποιου μυστικού δείκτη ή αποκλειστικής συμμετοχής του αμοιβαίου κεφαλαίου. Είναι αυτό που συμβαίνει αυτή τη στιγμή στα χαρτοφυλάκια της συμβουλευτικής μου Υψηλής απόδοσης επενδύσεων

Ποιο είναι το μυστικό σε τέτοιες επιδόσεις; Πώς μπορείτε να δημιουργήσετε ένα παρόμοιο χαρτοφυλάκιο για τον εαυτό σας; Μην με ενοχλείτε - κάνω μια τεράστια έρευνα και παρακολουθώ τις εκμεταλλεύσεις μου και την αγορά σαν γεράκι. Αλλά πολλά από την καλή τύχη προέρχονται από τη διατήρηση κάποιων απλών κανόνων που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε επίσης.

Με την πάροδο των ετών, αυτοί οι κανόνες έχουν αποδείξει την αξία τους στις αγορές ταύρων και φέρουν. Οι τεχνικές δεν είναι περίπλοκες. Οποιοσδήποτε μπορεί να τους ακολουθήσει και ενδεχομένως να πάρει τα ίδια αποτελέσματα

Ήθελα λοιπόν να μοιραστώ μαζί σας, τους συναδέλφους μου επενδυτές εισοδήματος, τους τέσσερις βασικούς κανόνες που ακολουθώ για να δημιουργήσω τα χαρτοφυλάκια μου Υψηλής Απόδοσης Επένδυσης. Είμαι βέβαιος ότι αυτές οι συμβουλές μπορούν να λειτουργήσουν και για σας:

Κανόνας # 1: Ψάξτε για υψηλές αποδόσεις από το κτυπημένο μονοπάτι

Όταν ψάχνω για εξαιρετικές αποδόσεις και αποδόσεις, συχνά αποκομίζω την πεπατημένη διαδρομή. Μερικές από τις καλύτερες αποδόσεις που έχω βρει προέρχονται από τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που γνωρίζουν λίγοι επενδυτές. Μια συγκεκριμένη περίπτωση είναι οι καναδικές επενδυτικές εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs). Αυτά τα REITs παρήγαγαν εξαιρετικές αποδόσεις φέτος (περίπου το 12%), αλλά πολλοί Αμερικανοί επενδυτές δεν το έχουν ποτέ ακούσει.

Άλλα λιγότερο γνωστά χρεόγραφα που βλέπω είναι ομόλογα με διαπραγμάτευση σε χρηματιστήριο, και τίτλους εισοδήματος. Όλες αυτές οι επενδύσεις συνήθως αποφέρουν περισσότερα από τα συνηθισμένα κοινά αποθέματα. Επιπλέον, μπορεί να είναι λιγότερο ευμετάβλητες και να κρατιούνται καλύτερα κατά τη διάρκεια της ύφεσης της αγοράς.

[Μάθετε περισσότερα για μια άλλη ασυνήθιστη ευκαιρία για μερίσματα: Αυτές οι επενδύσεις υψηλής απόδοσης έχουν ενσωματωμένη προστασία από τον πληθωρισμό]

Κανόνας # 2: Μερίδια και Συναλλαγματικά Ομόλογα Πάνω από το Κοινό Απόθεμα

Είναι γνωστό ότι η μεγάλη πλειοψηφία των κοινών μετοχών απλά δεν πληρώνουν υψηλή μερισματική απόδοση. Η μέση απόδοση της S & P 500 είναι μόλις 2,0%.

Επομένως, όταν δεν μπορώ να βρω το εισόδημα που θέλω από κοινές μετοχές που μου αρέσει, κοιτάζω αλλού. Η πρώτη μου στάση είναι συχνά προτιμώμενες μετοχές της ίδιας εταιρείας, οι οποίες σχεδόν πάντα αποφέρουν περισσότερα. Πείτε ότι θέλετε να επενδύσετε σε General Electric (NYSE: GE) . Οι κοινές μετοχές της General Electric έχουν σήμερα απόδοση 3,7%, αλλά μπορείτε να βρείτε τις προνομιούχες μετοχές της GE με απόδοση άνω του 6,5%. Εξακολουθείτε να επωφελείται από τη στήριξη της υποκείμενης εταιρείας, αλλά με πολύ υψηλότερη απόδοση.

Ομοίως, πολλές εταιρείες προσφέρουν ομόλογα με διαπραγμάτευση σε χρηματιστήριο. Ενώ τα ομόλογα που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια δεν σας δίνουν την πραγματική κυριότητα της επιχείρησης όπως το κοινό απόθεμα, θα κερδίσετε πολύ υψηλότερη απόδοση και θα έχετε τον κύριο υπόχρεο από την υποκείμενη εταιρεία.

Κανόνας # 3: Αξία

Ορισμένες από τις υψηλότερες αποδόσεις μου προέρχονται από την αγορά ομολόγων όταν διαπραγματεύονται κάτω από την ονομαστική αξία. Η ονομαστική αξία είναι απλώς η ονομαστική αξία που αποδίδεται σε ένα απόθεμα ή ένα ομόλογο κατά την ημερομηνία έκδοσής του. Τα περισσότερα ομόλογα με διαπραγμάτευση σε χρηματιστήριο (που μπορείτε να αγοράσετε ακριβώς όπως μια μετοχή) έχουν ονομαστική αξία $ 25 ανά σημείωση.

Αλλά μερικές φορές - για παράδειγμα, κατά τη διάρκεια ενός πανικού στην αγορά - οι επενδυτές χρεώνουν αδιάκριτα αυτά τα ομόλογα, οι τιμές μειώνονται. Αγοράζοντας τα ομόλογα με έκπτωση σε par, κλειδώνετε μεγάλες ευκαιρίες για κεφαλαιουχικά κέρδη εκτός από τις υψηλότερες από τις κανονικές αποδόσεις.

Στην περίπτωση αυτή, ο Όμιλος Delphi Financial Group 8% Senior Notes (που έχουν ονομαστεί από τότε). Αγόρασα τις σημειώσεις τον Ιούλιο του 2009 για 19,27 δολάρια - μια έκπτωση 23% στην ονομαστική αξία. Κατά τη διάρκεια των 16 μηνών που πραγματοποίησα, έχω εισπράξει 3,00 δολάρια ανά σημείωση σε πληρωμές τόκων, ενώ οι μετοχές αυξήθηκαν στην ονομαστική αξία των 25 δολαρίων. Συνολικά, οι σημειώσεις επέστρεψαν περισσότερο από 45%.

Κανόνας # 4: Ξέρτε πότε να πουλήσετε

Ο κανόνας αυτός μπορεί να φανεί το πιο προφανές, αλλά είναι και το πιο δύσκολο να το ακολουθήσετε.

Όπως όλοι οι άλλοι, μισώ να ομολογήσω ότι έκανα λάθος για μια επένδυση. Αλλά το βρίσκω ακόμα πιο δύσκολο να παρακολουθώ τις απώλειες, καθώς η πτώση μειώνεται περαιτέρω. Γι 'αυτό δεν φοβάμαι να χάσω. Καταπλήρωσα την υπερηφάνειά μου και έκλεισα αρκετές θέσεις για απώλειες κατά την τελευταία αγορά αρκούδων και χαίρομαι που το έκανα. Η συνέχιση αυτών θα είχε πολύ μειωμένη απόδοση στο χαρτοφυλάκιό μου.

Η γνώση του πότε να πουλήσει είναι εξίσου σημαντική με το να γνωρίζεις πότε να αγοράσεις. Ένας σοφός επενδυτής ξέρει πότε να μειώσει τις απώλειες και να προχωρήσει στην επόμενη ευκαιρία. Εάν η εν λόγω ασφάλεια πέφτει με την αγορά, τότε ίσως να μην ανησυχώ. Ωστόσο, αν οι αλλαγές στις λειτουργίες της εταιρείας σημαίνουν ότι θα μπορούσαν να δουν βραχώδεις χρονικές στιγμές, δεν θέλω ένα μέρος της.

[Ξέρτε πότε πρέπει να μειώσετε τις απώλειές σας σε ένα απόθεμα: 7 κόκκινες σημαίες που λένε ότι ήρθε η ώρα να Sell]

Η απάντηση στην επένδυση: Χρησιμοποιώντας αυτούς τους κανόνες, μπορείτε να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο υψηλών αποδόσεων που μπορεί να σας προσφέρει πολύ υψηλότερες αποδόσεις από οποιοδήποτε βαρετό λογαριασμό ταμιευτηρίου, CD ή ακόμα και κάποια κοινά αποθέματα. Έχουν κάνει σίγουρα καλά για τους συνδρομητές Υψηλής απόδοσης που επενδύουν. Ελπίζω ότι θα μπορέσετε να τα χρησιμοποιήσετε καλά την επόμενη χρονιά. Και αν θέλετε να μάθετε περισσότερα σχετικά με την επένδυση υψηλής απόδοσης, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου πρόσβασης στα πλήρη χαρτοφυλάκιά μου, κάντε κλικ εδώ.