Οι φόβοι της Millennials καταθέτουν φόρους περισσότερους από τους περισσότερους Αμερικανούς, σύμφωνα με στοιχεία της έρευνας

Οι χιλιετίες μπορούν να κολληθούν στις οθόνες τους και στις κοινωνικές πηγές των μέσων μαζικής ενημέρωσης, αλλά κατά την υποβολή φορολογικών δηλώσεων, αυτοί οι ψηφιακοί ντόπιοι είναι πιο πιθανό να στραφούν σε χαρτί από οποιαδήποτε άλλη ηλικιακή ομάδα, σύμφωνα με έρευνα της Investmentmatome.

Παραδόξως, οι χιλιετίες - οι φορολογούμενοι στην ηλικιακή ομάδα ηλικίας 18 έως 34 ετών - αναφέρουν υψηλότερο ποσοστό αποστολής χαρτιού αλληλογραφίας (17% έναντι 8% μεταξύ φορολογουμένων ηλικίας 35 ετών και άνω), σύμφωνα με μια ηλεκτρονική έρευνα που ανέθεσε η Investmentmatome και διεξήγαγε από την Harris Poll από περισσότερους από 1.600 Αμερικανούς ενήλικες που υπέβαλαν φόρους πέρυσι και σχεδιάζουν να καταθέσουν φόρους φέτος.

Φορολογικές ανησυχίες

Η έρευνα διαπιστώνει ότι οι φορολογούμενοι χιλίων ετών ανησυχούν για την προετοιμασία των φόρων τους - το 80% αναφέρει τις ανησυχίες τους, όπως το λάθος, την αποζημίωση ή την υπερβολική αποζημίωση (σε σύγκριση με το 60% των ενηλίκων ηλικίας 55 ετών και άνω). Περίπου το ένα τρίτο (34%) των χιλιάδων φορολογουμένων απευθύνεται σε φίλους ή σε οικογένειες με ερωτήσεις αντί για φορολογικούς (27%) ή σε απευθείας σύνδεση πηγές (20%).

«Ποιος γνώριζε τόσα πολλά χιλιετία θα ήταν τόσο ντεμοντέ;» λέει ο Liz Weston, δημοσιογράφος Investmentmatome και προσωπικός εμπειρογνώμων χρηματοδότησης. "Αλλά κατά κάποιο τρόπο, έχει νόημα: οι χιλιετίες τείνουν να έχουν λιγότερη εμπειρία με έναν κώδικα φορολογίας που προκαλεί σύγχυση, λιγότερα μετρητά για να αναζητήσουν επαγγελματική βοήθεια και λιγότερη ανάγκη για πιο περίπλοκες επιστροφές που μπορούν να φέρουν παιδιά ή υποθήκη".

Σχέδια επιστροφών

Η έρευνά μας διαπίστωσε ότι οι χιλιετηρίδες και οι ηλικιωμένες ομάδες όλοι συμφωνούν σε έναν τομέα. Ο αριθμός των Αμερικανών φορολογουμένων που πιστεύουν ότι θα έπρεπε να εξοικονομήσουν ή να επενδύσουν την επιστροφή τους φέτος έχει αυξηθεί σε σύγκριση με τον αριθμό που πραγματικά έπραξε πέρυσι. Περίπου 4 στους 10 φορολογούμενους που έλαβαν επιστροφή το προηγούμενο έτος λένε ότι έσωσαν ή επένδυσαν τα μετρητά. ωστόσο το 54% που αναμένουν να λάβουν επιστροφή χρημάτων φέτος πιστεύουν ότι πρέπει να επενδύσουν ή να σώσουν το απροσδόκητο.

Οι Αμερικανοί που μπορούν να προσφέρουν επαγγελματικές συμβουλές κατά τη διάρκεια της φορολογικής περιόδου μπορούν να φλερτάρουν με κίνδυνο όταν προσλαμβάνουν έναν φορολογούμενο. Λιγότερο από το ήμισυ (49%) των φορολογουμένων που προσέλαβαν φοροτεχνικό για να κάνουν τους φόρους τους πέρυσι δεν έθεσαν κάποια πολύ βασικά ερωτήματα - όπως για την πιστοποίηση - του φορολογουμένου τους.

"Μόνο τέσσερα κράτη έχουν κανονισμούς για τους φορολογικούς παρασκευαστές", λέει ο Weston.

"Όπως επισημαίνει το Pew Charitable Trust, οι« ανεξάρτητοι παρασκευαστές είναι λιγότερο ρυθμισμένοι από τους κομμωτές της μόδας », ένα επάγγελμα που απαιτεί άδειες σε εθνικό επίπεδο», λέει. "Έτσι, σε αυτό το περιβάλλον αγοραστή-προσοχή, οι καταναλωτές πρέπει να θέσουν τις σωστές ερωτήσεις."

Χιλιετίες: Αβέβαιη και ντεμοντέ;

Η έρευνα διαπιστώνει ότι η πιο δημοφιλής μέθοδος υποβολής φόρων πέρυσι σε όλες τις ηλικιακές ομάδες ήταν τα φορολογικά προγράμματα λογισμικού όπως το TurboTax, το TaxAct ή το H & R Block: το 36% των φορολογουμένων χιλίων ετών χρησιμοποίησε αυτή τη μέθοδο, σε σύγκριση με τον μέσο όρο 35% για όλες τις ηλικιακές ομάδες.

Όμως οι χιλιανοί φορολογούμενοι είχαν περισσότερες πιθανότητες από οποιαδήποτε άλλη ηλικιακή ομάδα να υποβάλουν επιστροφή χρημάτων: το 17% των νεότερων φορολογουμένων απέσυρε τις αποδόσεις τους μέσω ταχυδρομείου, έναντι 8% των φορολογουμένων ηλικίας 35 ετών και άνω.

Άλλες τροφοδοσίες

• Το τριάντα τέσσερις τοις εκατό των φορολογουμένων της χιλιετίας λένε ότι ζητούν ερωτήσεις φίλων ή οικογενειών - αντί για φορολογικούς (27%), σε απευθείας σύνδεση (20%) ή IRS (9%) - ο εθνικός μέσος όρος του 19%. Σε εθνικό επίπεδο, το 38% των φορολογουμένων απευθύνεται σε έναν φορολογούμενο επαγγελματία, ακολουθούμενο από φίλους και οικογενειακές και σε απευθείας σύνδεση πηγές σε ποσοστό 19% το καθένα, ενώ το 10% επικοινωνεί με το IRS με φορολογικές ερωτήσεις.
• Οι χιλιανοί φορολογούμενοι ήταν πολύ λιγότερο πιθανό από τον μέσο όρο να προσλάβουν φορολογικό επαγγελματία (17% έναντι του εθνικού μέσου όρου 29%).
• Οι φόβοι γύρω από τη φορολογική προετοιμασία είναι κοινές σε όλες τις ηλικιακές ομάδες: Σχεδόν 7 στους 10 φορολογούμενους (69%) ανησυχούν για την προετοιμασία των φόρων. Το κύριο μέλημα είναι να κάνει λάθος (17%), ακολουθώντας προσεκτικά την υπερβολική πληρωμή των φόρων (15%), μη έχοντας τη μεγαλύτερη δυνατή επιστροφή (14%) και να πάρει έλεγχο (11%).
• Οι χιλιετίες ανησυχούν περισσότερο για τους φόρους σε σχέση με άλλες ηλικιακές ομάδες: Τέσσερις από τους πέντε (80%) χιλιάδες φορολογούμενοι αναφέρουν φόβους που σχετίζονται με τη φορολογική προετοιμασία - όπως το λάθος (22%), το να μην πάρει τη μεγαλύτερη δυνατή επιστροφή (17% σε φόρους (13%).
• Μεταξύ αυτών που έλαβαν επιστροφή πέρυσι, 1 στους 5 χιλιάδες άνδρες (19%) δηλώνουν ότι δεν έχουν την πεποίθηση ότι έλαβαν τη μέγιστη δυνατή επιστροφή, σε σύγκριση με μόλις το 5% των ανδρών ηλικίας 45 ετών και άνω που δεν είναι σίγουροι.

"Οι Millennials έχουν τις μεγαλύτερες ανησυχίες για τους φόρους, αλλά εκτός αν οι φίλοι και η οικογένειά τους είναι λογιστές, η στροφή προς τους αγαπημένους για φορολογικές συμβουλές είναι η λιγότερο αξιόπιστη πηγή για ακριβείς και ενημερωμένες πληροφορίες", λέει ο Weston.

Επιστροφή χρημάτων: Αποθήκευση, χάρισμα ή επένδυση;

Ως ομάδα, περισσότεροι φορολογούμενοι λένε ότι θα εξοικονομήσουν ή θα επενδύσουν τις επιστροφές τους φέτος σε σύγκριση με όσους το έκαναν πέρυσι. Ζητήσαμε από τους φορολογούμενους να ξοδέψουν πέρυσι την επιστροφή τους και τι σκοπεύουν να κάνουν φέτος:

• Το 41% ​​των ατόμων που έλαβαν επιστροφή φόρου πέρυσι λένε ότι το έσωσαν / το έσωσαν. Ωστόσο, το 54% εκείνων που αναμένουν επιστροφή φόρου φέτος πιστεύουν ότι πρέπει να επενδύσουν / να το αποθηκεύσουν.
• Το 50% εκείνων που αναμένουν επιστροφή φόρου φέτος λένε ότι πρέπει να το σώσουν, σε σύγκριση με το 37% εκείνων που έλαβαν επιστροφή το προηγούμενο έτος και το έσωσαν.
• Το 7% όσων αναμένουν να λάβουν επιστροφή φόρου λένε ότι πρέπει να επενδύσουν την επιστροφή τους στο χρηματιστήριο, σε σύγκριση με το 5% που το έκαναν όταν έλαβαν επιστροφή το προηγούμενο έτος.
• Ωστόσο, μεταξύ εκείνων που αναμένουν επιστροφή χρημάτων, περισσότεροι άνθρωποι πέρυσι δηλώνουν ότι πρέπει να το ξοδέψουν - το 34% θέλει να το ξοδέψει σε διακοπές, βελτιώσεις στο σπίτι ή στο σπίτι, σε σύγκριση με το 31% που έλαβε επιστροφή το περασμένο έτος και λένε το ξόδεψε.

Από αυτούς που έκαναν επιστροφή φόρου πέρυσι *

• Το 37% των φορολογουμένων το έσωσε
• Το 5% επενδύθηκε στο χρηματιστήριο
• 38% εξόφλησε το χρέος
• Το 31% το ξόδεψε σε διακοπές, στο σπίτι βελτιώσεις ή splurged

Από αυτούς που αναμένουν επιστροφή φόρου *

• Το 50% σχεδιάζει να το σώσει
• Το 7% σχεδιάζει να επενδύσει στο χρηματιστήριο
• Το 41% ​​σχεδιάζει να εξοφλήσει το χρέος
• Το 34% σχεδιάζει να το ξοδέψει για διακοπές, βελτιώσεις στο σπίτι ή φιγούρα

* Σημείωση: Οι ερωτηθέντες στην έρευνα κλήθηκαν να ελέγξουν όλα όσα ισχύουν, έτσι τα αριθμητικά στοιχεία δεν προσθέτουν έως και 100.

"Η απάντηση δείχνει πως συχνά σπαταλιόμαστε ανάμεσα σε αυτό που θέλουμε να κάνουμε με την επιστροφή του φόρου εισοδήματός μας σε σχέση με αυτό που πιστεύουμε ότι πρέπει να κάνουμε", λέει ο Weston. "Αλλά τα αποτελέσματα δείχνουν γενικά ότι οι Αμερικανοί έχουν τη σωστή ιδέα για τις επιστροφές φόρων: Οι προτεραιότητές μας πρέπει πρώτα να πληρώσουν το χρέος υψηλού επιτοκίου και στη συνέχεια να ενισχύσουν τις αποταμιεύσεις μας".

Ακόμα, η επένδυση είναι ο καλύτερος τρόπος για τους φορολογούμενους να αυξήσουν τα μετρητά τους. Για παράδειγμα, η μέση επιστροφή το προηγούμενο έτος ήταν μόλις κάτω από $ 2.800. Με τις μακροπρόθεσμες επενδύσεις με μέση απόδοση 7%, ο αριθμός αυτός σχεδόν θα διπλασιαστεί σε 10 χρόνια σε περίπου 5.500 δολάρια εάν επενδύονται.

"Όσοι έχουν την πειθαρχία και την υπομονή να επενδύσουν επιστροφές θα δρέψουν περισσότερα μερίσματα στη γραμμή", λέει ο Weston.

Λογιστική για τον λογιστή σας

Μεταξύ εκείνων που προσέλαβαν έναν επαγγελματία για να καταθέσουν φόρους πέρυσι (29%), ένα τρίτο (33%) ρώτησε την ερώτηση: "Με βάση την κατάστασή μου, ποιες φορολογικές εκπτώσεις μπορώ να πληρώσω;"

Στην έρευνα, 23% δηλώνουν ότι ζήτησαν από τον φοροτεχνικό τους, «Θα με εκπροσωπούσατε σε περίπτωση ελέγχου;» Και το 1 στα 5 ζήτησε: «Ποια είναι η πιστοποίησή σας;» και «Έχετε ποτέ προετοιμάσει επιστροφές παρόμοιες με το φόρο μου κατάσταση?"

Αλλά μόνο το 8% ζήτησε όλες αυτές τις ερωτήσεις πριν προσλάβουν τον φορολογικό τους επαγγελματία, ενώ το 49% των φορολογουμένων ρώτησε κανένας των ερωτημάτων αυτών.

"Δεν μπορείτε να υποθέσετε ότι οι φοροτεχνικοί γνωρίζουν τι κάνουν", λέει ο Weston. "Τουλάχιστον, θα πρέπει να βεβαιωθείτε ότι το δικό σας έχει έναν αριθμό φορολογικού μητρώου προετοιμασίας, ο οποίος τώρα απαιτείται από το IRS και μια κατάλληλη πιστοποίηση."

Οι συμβουλές επιστροφής φόρου της Investmentmatome

Επιστροφή χρημάτων; Ακολουθούν οι συστάσεις του ιστότοπού μας για να δοθεί προτεραιότητα στις δαπάνες επιστροφής φόρων:

• Πληρώστε πρώτα χρέος υψηλού επιτοκίου, όπως λογαριασμούς πιστωτικών καρτών.
• Βάλτε χρήματα σε ένα IRA ή άλλο λογαριασμό αποταμίευσης συνταξιοδότησης.
• Δημιουργήστε ένα ταμείο έκτακτης ανάγκης.

Εξετάστε αν πρέπει να πάρετε μια επιστροφή χρημάτων. Ρυθμίζοντας την παρακράτησή σας, θα μπορούσατε να έχετε περισσότερα χρήματα σε κάθε paycheck για να εξοφλήσετε το χρέος ή να αυξήσετε τις αποταμιεύσεις σας.

"Η επιστροφή χρημάτων δεν είναι το χειρότερο πράγμα στον κόσμο, αλλά ίσως έχετε καλύτερα πράγματα να κάνετε με τα χρήματά σας παρά να δώσετε στον θείον Σαμ ένα άτοκο δάνειο", λέει ο Weston.

Η επιστροφή φόρου αρχείων ηλεκτρονικά. "Η ηλεκτρονική αρχειοθέτηση είναι ασφαλέστερη και ακριβέστερη, καθώς η ηλεκτρονική διαδικασία αρχειοθέτησης προκαλεί πολλά λάθη", λέει ο Weston. "Επιπλέον, παίρνετε την επιστροφή σας ταχύτερα."

Μεθοδολογία

Αυτή η έρευνα διεξήχθη ηλεκτρονικά από τον Harris Poll εξ ονόματος του Investmentmatome από τις 20-22 Ιανουαρίου 2016, μεταξύ των 2.046 αμερικανών ενηλίκων ηλικίας 18 ετών και άνω. Από το σύνολο των ερωτηθέντων, 1.643 Αμερικανοί κατέβαλαν φόρους πέρυσι και σχεδιάζουν να καταθέσουν φόρους φέτος. Αυτή η επιγραμμική έρευνα δεν βασίζεται σε δείγμα πιθανότητας και επομένως δεν μπορεί να υπολογιστεί καμία εκτίμηση του θεωρητικού σφάλματος δειγματοληψίας. Για πλήρη μεθοδολογία έρευνας, συμπεριλαμβανομένων των μεταβλητών βαρύτητας, επικοινωνήστε με το [email protected].

Εικόνα μέσω iStock.