Διπλό Ψηφιακό Επιστρέφει Από Αυτά τα Ανακεφαλαία Αποθέματα

Τις περισσότερες φορές όταν ψάχνετε για αποθέματα για να προσθέσετε στο χαρτοφυλάκιό σας, ιδανικά εσείς 'Θα ήθελα να κερδίσω τουλάχιστον διψήφια επιστροφή.

Αυτό το είδος επιστροφής δεν είναι εύκολο να βρεθεί, ειδικά εάν θέλετε ένα βαθμό ασφάλειας. Αυτό είναι κάτι που κάθε επενδυτής αγωνίζεται και είναι κάτι που έχω κατά νου σε κάθε θέμα της συμβουλευτικής μου premium, Αποθέματα Πέντε Αστέρων.

Μερικές φορές πρέπει να είμαι λίγος οπορτουνιστής. Συχνά, αυτό συνεπάγεται τη διόγκωση των ιστορικών δεδομένων για να δούμε πού μπορούν να βρίσκονται οι σημερινές καλύτερες ευκαιρίες - και τα αποθέματα των πέντε αστέρων.

Και τώρα, ανοίγει ένα παράθυρο ευκαιρίας για ένα συγκεκριμένο κάτω από το ραντάρ, το εισόδημα του επενδυτικού οχήματος - ένα φαινόμενο της αγοράς που έχω δει να απογειωθεί ξανά και ξανά, όταν οι επενδυτές γίνουν επιφυλακτικοί και η αγορά γίνει ασταθής.

Εν ολίγοις, πιστεύω ότι η ιστορία είναι αναγκασμένη να επαναληφθεί. θυμηθείτε την τεχνολογική έκρηξη στα τέλη της δεκαετίας του 1990, η οποία τελικά οδήγησε στην τεχνολογική προτομή. Μόνο το 2000, ο Dow έχασε 7% και ο S ​​& P 500 έχασε σχεδόν 13%.

Αυτό το έτος, οι επενδυτές εξοστρακίστηκαν από κερδοσκοπικά αποθέματα, αναζητώντας κάτι πιο σταθερό. Οι επενδύσεις που θα σας πω για μια στιγμή ήταν οι δικαιούχοι αυτής της μετανάστευσης.

Ως ομάδα κέρδισαν 26% το 2000. Εκείνη την χρονιά, πρόσθεσα μία από αυτές τις επενδύσεις στο χαρτοφυλάκιό μου και έβλεπα συνολική απόδοση (συμπεριλαμβανομένων των μερισμάτων) 78%.

Στη συνέχεια, το 2001 και το 2002, περισσότερα χρήματα σε επενδύσεις σε αυτήν την ομάδα και κέρδισε πάνω από 40% και στα δύο αυτά έτη. Εν τω μεταξύ, το S & P 500 μειώθηκε κατά 13% το 2001 και έχασε το επιβλητικό 23% της αξίας του το 2002.

Και αυτό το μικρό σύνολο επενδύσεων αποτύχει πολύ καλά το 2003, το 2004, το 2010 και το 2012,

Όχι κάθε χρόνο ήταν μια καταπληκτική επιτυχία. Το 2011 και το 2013, επέστρεψαν μόνο το 7% και το 3% - καλύτερα από τους Τ-λογαριασμούς, αλλά όχι το είδος των αποδόσεων που επιδιώκω.

Το κλειδί για τη νίκη με αποθέματα σε αυτόν τον τομέα έτοιμη να ανακάμψει και, δεύτερον, να γνωρίζει πώς να εμβαθύνει στην ποικιλία των υποτομέων και των εταιρειών για να προσδιορίσει ποια αποθέματα στον όμιλο έχουν τις καλύτερες πιθανότητες επιτυχίας.

Και τώρα πιστεύω ότι οι συνθήκες δημιουργούν μια χούφτα αυτών των επενδύσεων να έχουμε ένα άλλο τεράστιο έτος το 2014.

Μιλώ για επενδύσεις σε ακίνητα. Αλλά όχι με τον παραδοσιακό τρόπο …

Πολλοί λαοί παίζουν ακίνητη περιουσία αγοράζοντας ενοικιαζόμενα ακίνητα. Με την πάροδο του χρόνου - με τα σωστά ακίνητα στις σωστές θέσεις - σίγουρα μπορείτε να κερδίσετε χρήματα.

Αλλά τα επενδυτικά ακίνητα έρχονται επίσης με μια εξάνθημα πονοκεφάλων, όπως η αντιμετώπιση των ενοικιαστών που δεν πληρώνουν εγκαίρως, αυξάνοντας τους φόρους και τις εκτιμήσεις, διαρροές στέγες και συχνά σύνθετα φορολογικά ζητήματα.

Ωστόσο, υπάρχουν μερικοί μεγάλοι τρόποι να επενδύσετε σε ακίνητα με πολύ λιγότερα χρήματα σε κίνδυνο, πολύ καλές αποδόσεις, και κανείς να μην σας καλεί στη μέση της νύχτας για να διορθώσετε διαρροές υδραυλικών εγκαταστάσεων

Οι ειδικές επενδύσεις για τις οποίες μιλάω είναι τα Trust Investment Real Estate (REITs). Όπως και τα αμοιβαία κεφάλαια, οι εταιρείες REIT επιτρέπουν στους επενδυτές να συγκεντρώνουν τα χρήματά τους μαζί για να αγοράσουν μετοχές σε μεγαλύτερο αριθμό επενδύσεων - στην περίπτωση αυτή, επενδύσεις σε ακίνητα ή σε ακίνητα.

Τα υποκείμενα ακίνητα μπορούν να είναι κτίρια γραφείων, τα εμπορικά κέντρα, τις αποθήκες, τις μονοκατοικίες και ακόμη και τα ενυπόθηκα ακίνητα.

Αλλά υπάρχει ένας ακόμη πιο σημαντικός λόγος για τον οποίο οι REITs συχνά άνθισαν … τείνουν να προσφέρουν υπερμεγέθεις μερισματικές αποδόσεις

. Οι εταιρείες REIT πρέπει να πληρώνουν κάθε χρόνο τουλάχιστον το 90% του φορολογητέου εισοδήματός τους στους μετόχους τους προκειμένου να αποφύγουν την καταβολή των εταιρικών φόρων. Αυτό μεταφράζεται σε ωραίες αποδόσεις 8%, 10%, ακόμη και μέχρι 14,5% για τον επενδυτή REIT, καθιστώντας αυτά τα επενδυτικά οχήματα πολύ ελκυστικά.

Και τα πρόσφατα γεγονότα μπορεί τώρα να κάνουν μία από τις καλύτερες στιγμές για να μπουν.

Για αρχάριους, η ακίνητη περιουσία είναι σε ανάκαμψη, όπως είδαμε το 2004 πριν από την τελευταία έκρηξη της στέγασης. Οι τιμές βελτιώνονται στις μεγάλες μητροπολιτικές περιοχές, ωστόσο η ετήσια ανάπτυξη είναι ακόμα πολύ χαμηλότερη από την κορυφή που σημειώθηκε κατά την τελευταία έκρηξη της στέγασης. Αυτό σημαίνει ότι υπάρχει ακόμα αρκετό περιθώριο για ανάπτυξη.

Για να αποδείξω το σημείο μου, ρίξτε μια ματιά σε αυτό το γράφημα των πωλήσεων στο σπίτι (παρακάτω)

Είμαστε σίγουρα σε ανοδική πορεία, αλλά και πάλι περίπου 30% κάτω από την κορυφή του 2005 με άφθονο προς τα αριστερά.

Αλλά τι γίνεται με τις δυνατές κεφαλές από τις αυξήσεις των επιτοκίων; Δεδομένου ότι δεν υπάρχει λόγος να περιορίσουμε την οικονομική ανάπτυξη σύντομα, νομίζω ότι μπορούμε να αναμένουμε ότι τα επιτόκια θα παραμείνουν σταθερά. Στην πραγματικότητα, οι περισσότεροι παρατηρητές της Fed δεν αναμένουν να αυξηθούν τα επιτόκια μέχρι τα τέλη του 2015 ή ακόμα και στις αρχές του 2016.

Αυτό είναι το παράθυρό μας ευκαιρίας.

Οι επενδυτές μόλις αρχίζουν να συσσωρεύονται πίσω στις REITs και οι τιμές αρχίζουν

Μην ανησυχείτε, οι επενδυτές δεν έχουν χάσει ακόμη τη βάρκα. Οι τιμές των μετοχών παραμένουν πολύ χαμηλότερες από εκεί που πιστεύω ότι πρόκειται να γίνουν στο εγγύς μέλλον.

Υπάρχει πληθώρα επιλογών για τους επενδυτές σε αυτό το διάστημα. Και ενώ δεν έχω αρκετό περιθώριο για να μιλήσω γι 'αυτούς εδώ, πρόσφατα έχω προβεί σε δύο "REITs" πέντε αστέρων που νομίζω ότι θα αυξηθούν τους επόμενους μήνες στο τεύχος Μαρτίου του

Αποθέματα Πέντε Αστέρων . Μία από αυτές τις εταιρείες REIT πληρώνει μερισματική απόδοση 9,8% και οι τίτλοι που κατέχει υποστηρίζονται από την πλήρη πίστη και πίστωση της αμερικανικής κυβέρνησης. Η άλλη εταιρεία REIT κατέχει το 96% των μισθωμένων μονάδων της και κατέχει σήμερα ισχυρή μερισματική απόδοση 14,5%. (Για να μάθετε πώς να εγγραφείτε στο ενημερωτικό δελτίο μου και να πάρετε αυτό το ζήτημα αμέσως, πηγαίνετε εδώ.)

Όπως ανέφερα προηγουμένως, νομίζω ότι το παράθυρο ευκαιριών για REITs είναι τώρα. Έχω δει ρυθμίσεις όπως αυτό συμβαίνουν πριν, και αν η ιστορία είναι κάθε οδηγός, έχουμε την ευκαιρία να επαναλάβουμε τα ίδια κέρδη που οι επενδυτές βίωσαν την τελευταία φορά.