Βασικά χαρακτηριστικά ενός καλού επενδυτή

Από τον Jim Ludwick

Μάθετε περισσότερα για τον Jim στον ιστότοπό μας Ρωτήστε έναν σύμβουλο

Οι επενδυτές συχνά κάνουν λάθη απλά επειδή είναι ανθρώπινα. Πολύ φυσικά και κατανοητά συναισθήματα, όπως ο φόβος και η επιθυμία για πλούτο, μπορούν να μας κάνουν να συμπεριφέρουμε με τρόπους που πραγματικά βλάπτουν τους οικονομικούς μας στόχους. Οι καλοί επενδυτές, ωστόσο, είναι σε θέση να αντισταθούν στην επίδραση του συναισθήματος στις επενδυτικές αποφάσεις τους και συχνά μπορούν να αποφύγουν αυτά τα λάθη συνολικά. Τείνουν επίσης να βλέπουν θετικά αποτελέσματα από τις επενδυτικές προσπάθειές τους.

Τι σημαίνει επιτυχία, φυσικά, εξαρτάται από το χαρτοφυλάκιο και τους στόχους κάθε επενδυτή. Για να θέσουν εύλογους στόχους, πολλοί επενδυτές χρησιμοποιούν σημεία αναφοράς ειδικά για το χαρτοφυλάκιό τους. Κατά τη γνώμη μου, ο επενδυτής είναι επιτυχής όταν οι αποδόσεις των επενδύσεων πληρούν ή υπερβαίνουν το κατάλληλο σημείο αναφοράς και οι επενδύσεις αυξάνονται ταχύτερα από ό, τι τα προσωπικά έξοδα του επενδυτή με την πάροδο του χρόνου.

Στο ρόλο μου ως χρηματοοικονομικού σχεδιαστή, βλέπω πολλά χαρτοφυλάκια επενδυτών. Σκεπτόμενος τα τελευταία 14 χρόνια της αναθεώρησης των επενδύσεων άλλων ανθρώπων, έρχομαι σε λίγα συμπεράσματα για το τι κάνει έναν καλό και συχνά επιτυχημένο επενδυτή. Οι καλοί επενδυτές είναι:

Υπομονετικος

Οι επενδυτές ασθενών περιοδικά εξετάζουν περιοδικά τα επενδυτικά τους αποτελέσματα. Επικεντρώνονται στην ποικιλομορφία και κοστίζουν όσο και οι επιδόσεις. Το συναίσθημα μπορεί να οδηγήσει τις αγορές και οι διορθώσεις μπορούν να συμβούν γρήγορα, αλλά εξίσου γρήγορα, η αγορά μπορεί να αντιστρέψει την κατεύθυνση. Επομένως, αποκαθίστανται όσο το δυνατόν λιγότερο, σύμφωνα με μια προκαθορισμένη στρατηγική, και δέχονται ένα εύρος, παρά έναν συγκεκριμένο αριθμό, για τη στρατηγική κατανομής τους. Για παράδειγμα, τα αποθέματα μπορούν να φτάσουν οπουδήποτε από το 70% έως το 79% των εκμεταλλεύσεων, εάν κατά μέσο όρο το 75% είναι ο στόχος. Μόνο όταν υπάρχει κίνηση εκτός αυτού του εύρους, οι επενδυτές θα πρέπει να επανεξετάσουν το χαρτοφυλάκιό τους.

Οι επενδυτές των ασθενών είναι επίσης κατανοητοί για τους φόρους, θέτοντας πιο επιθετικές, μακροπρόθεσμες συμμετοχές που μπορεί να έχουν υψηλότερες αποδόσεις στους λογαριασμούς Roth για να αποφευχθούν οι υπερβολικές φορολογικές συνέπειες.

Καλά διαβάστε

Οι καλοί επενδυτές μελετούν μια σειρά περιοδικών και ηλεκτρονικών άρθρων, blogs και φόρουμ όπως το Investmentmatome για να συμβαδίσουν με τις νέες τάσεις, αλλά και να θυμούνται επιτυχείς επενδυτικές στρατηγικές που έχουν αποδειχθεί με την πάροδο του χρόνου. Παραδείγματος χάριν, η κατανομή του ενεργητικού των ομολόγων 60%, 40% των περιουσιακών στοιχείων των ομολόγων θα μπορούσε να συνιστάται για τους επενδυτές με 5-10 χρόνια μέχρι τη συνταξιοδότησή τους. Αν όμως ένα νέο άρθρο υποστηρίζει ότι αυτή η στρατηγική δεν λειτουργεί πλέον, ένας καλός επενδυτής μπορεί να αναζητήσει πληροφορίες και δεδομένα που υποστηρίζουν ή την άποψη αυτή.

Κάνοντας αυτό το είδος επιπρόσθετης έρευνας πριν να πάρει σάρωσε μέχρι την τελευταία τάση θα σηματοδότησε κάποιον ως καλό επενδυτή στο βιβλίο μου.

Μεθοδικός

Δεν υποκύπτουν στις συνεχώς παρούσες προσφορές αγοράς ή πώλησης του προϊόντος της ημέρας, οι καλοί επενδυτές θέτουν ερωτήματα για να αποκαλύψουν τον κίνδυνο, το κόστος και την καταλληλότητα οποιασδήποτε προτεινόμενης επένδυσης. Τα άρθρα που διαβάζουν και οι ευαισθησίες που αναπτύσσουν με την πάροδο του χρόνου τους βοηθούν να σκεφτούν θέματα ή κινδύνους.

Εστιασμένη

Οι καλοί επενδυτές επικεντρώνονται σε ό, τι μπορούν να ελέγξουν, γνωρίζοντας ότι έχουν πολύ λίγο έλεγχο στα περισσότερα στοιχεία των επενδύσεών τους. Δεν μπορούν να ελέγξουν τις αγορές ή τον πληθωρισμό, ούτε μπορούν να επηρεάσουν άμεσα την νομισματική πολιτική ή τις συναλλαγματικές ισοτιμίες.

Αντ 'αυτού, εστιάζουν σε αυτά που μπορούν να ελέγξουν: Πειθαρχία, να σώσει για το μέλλον και να αναθεωρήσει περιοδικά το χαρτοφυλάκιο τους. επιλογή σε φορολογικές συνέπειες, χρησιμοποιώντας στρατηγικές και προϊόντα που παράγουν μεγαλύτερες καθαρές αποδόσεις. διαφοροποίηση των χαρτοφυλακίων τους, έτσι ώστε να μειωθεί ο κίνδυνος δραματικών ζημιών · και τις δαπάνες από επενδύσεις, έτσι ώστε περισσότερες από τις αποδόσεις τους να παραμείνουν στις τσέπες τους.

Μετρήστε δύο φορές, κόψτε μια φορά

Τελικά, οι καλοί επενδυτές είναι προσεκτικοί, προσεκτικοί και σκόπιμοι. Θεωρούν σοβαρά τις επιλογές τους και τις πιθανές συνέπειες πριν αναλάβουν δράση. Πολύ συχνά, θα ζητήσουν βοήθεια από έναν οικονομικό επαγγελματία για να καθορίσουν πώς μια αλλαγή μπορεί να προσθέσει αξία ή να μειώσει το ποσό του κινδύνου στο χαρτοφυλάκιό τους. Κατά τη λήψη αποφάσεων, αυτοί οι επενδυτές χρησιμοποιούν την παραδοσιακή στρατηγική του ξυλουργού: Μετρήστε δύο φορές πριν κόψετε μια φορά.

Jim Ludwick, CFP, είναι ο ιδρυτής της MainStreet Οικονομικός Σχεδιασμός Inc.

Αυτό το άρθρο εμφανίζεται επίσης στο Nasdaq.