Πώς μπορείτε να χτίσετε το τελευταίο χαρτοφυλάκιο Doomsday |

Καταφέραμε να αποφύγουμε τη μεγάλη πρόβλεψη των Μάγιας για το τέλος του τον κόσμο το 2012, μαζί με αμέτρητες προγνωστικές προγνώσεις πριν από αυτό. Αλλά ενώ παραβλέπουμε τις συνεχείς προσκλήσεις που μερικοί εξακολουθούν να προβλέπουν για το τέλος του κόσμου, είναι αναμφισβήτητο ότι υπάρχουν σοβαροί λόγοι για τους επενδυτές να έχουν ένα "χαρτοφυλάκιο καταστροφής" για να τους προστατεύσουν από καταστροφικές απώλειες.

δεν μιλάμε για το τέλος των καιρών, όμως. Σε περίπτωση αστεροειδούς που διαφεύγουν ή «δεύτερης έλευσης», η εξοικονόμηση για τα χρυσά σας χρόνια θα είναι το λιγότερο από τις ανησυχίες σας.

Αλλά δεν μιλάω απλώς για παγκόσμια κακουχία στην οικονομική ανάπτυξη ή τη σταδιακή απώλεια αγορών

Μιλάω για μια γρήγορη κατάρρευση της τάξης - μια κατάρρευση της πίστης στα θεσμικά μας όργανα και μια ευρεία απώλεια των χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων

Και αν νομίζετε ότι αυτό δεν θα μπορούσε ποτέ να συμβεί, τότε ξανασκεφτείτε.

Ο τυφώνας Κατρίνα κατέστρεψε πάνω από 60 δισεκατομμύρια δολάρια σε οικονομική αξία και οδήγησε σε τεράστιες λεηλασίες και αύξηση των τιμών της ενέργειας. Η καταστροφή «μια φορά τον αιώνα» ακολουθήθηκε μόλις επτά χρόνια αργότερα από τον τυφώνα Sandy, ο οποίος προκάλεσε ζημιές που μπορεί να φτάσουν τα 50 δισεκατομμύρια δολάρια.

Υπάλληλοι στην Ιαπωνία έχουν βρει ραδιενεργό υλικό σε προϊόντα μέχρι 200 ​​μίλια από το Η πυρηνική καταστροφή της Φουκουσίμα.

Το θέμα είναι ότι μεγάλης κλίμακας καταστροφές, ανθρωπογενείς ή φυσικές, φαίνεται να γίνονται όλο και πιο δυνατές και συχνότερες.

[Χαρακτηριστικά Επενδύσεων: 10 πιο δαπανηρές αμερικανικές φυσικές καταστροφές των τελευταίων 35 ετών]

Συνδυάστε μερικές καταστροφές με την κατάρρευση μιας κυβέρνησης ή χρηματοπιστωτικών συστημάτων στο εξωτερικό και έχετε εδώ τα πράγματα για υστερία και καταστροφικές επενδυτικές απώλειες εδώ στο σπίτι. Ενώ τα αποθέματα και άλλα περιουσιακά στοιχεία θα ανακάμψουν τελικά, δεν θα ήταν ωραίο να γνωρίζουμε ότι προστατεύεστε από την πλευρά σας;

Ειρήνη και εύλογες επιστροφές

Αποδίδοντας ένα τμήμα του χαρτοφυλακίου σας σε " "τα είδη των περιουσιακών στοιχείων δεν είναι τόσο δύσκολα όσο φαίνεται. Και δεν χρειάζεται να έρθετε εις βάρος των επιστροφών. Τρία βασικά σημεία μπορούν να σας βοηθήσουν να οικοδομήσουμε ένα χαρτοφυλάκιο καταστροφής που θα προσφέρει αποδόσεις καθώς και ηρεμία …

• Ίδια σκληρά περιουσιακά στοιχεία που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αποθήκευση αξίας σε περίπτωση που τα νομίσματα παύσουν να έχουν λαϊκή υποστήριξη
• , αμυντικές εταιρείες με παραγωγή και πωλήσεις σε πολλαπλές περιοχές ή χώρες για διαφοροποίηση του γεωπολιτικού κινδύνου
• Ίδια περιουσιακά στοιχεία που παρέχουν αρκετό τρέχον εισόδημα για να παρέχουν μια λογική απόδοση των χρημάτων σας σε περίπτωση έκλειψης αύριο

. τα τρία βασικά χαρακτηριστικά γνωρίσματα, εδώ είναι ένας κατάλογος ιδεών και τα αποθέματα που θα βοηθήσουν οποιοδήποτε χαρτοφυλάκιο να επιζήσει κατάρρευσης κατά τη διάρκεια κακών χρόνων, αλλά και να αποδώσει καλά κατά τη διάρκεια των καλών περιόδων.

1. Χρυσός

Η απόλυτη αποθήκευση της αξίας όταν η κυβέρνηση δεν είναι πλέον σε θέση να υποστηρίξει τα χρήματά της και οι επενδυτές νιώθουν νευρικοί για το μέλλον … είναι χρυσός. Το πολύτιμο μέταλλο είδε το δωδέκατο συνεχόμενο έτος των κερδών του, πηδώντας σχεδόν έξι φορές από την αρχή της λειτουργίας του το 2000.

Ο χρυσός μπορεί να εξοφλήσει σε δύο σενάρια για την κρίση: ένα άλμα στον πληθωρισμό ή μια άνοδο στην αγορά φόβος. Μια επένδυση σε φυσικό χρυσό μέσω των μετοχών SPDR Gold (NYSE: GLD) έχει κερδίσει εύκολα τα περισσότερα άλλα περιουσιακά στοιχεία κατά την τελευταία δεκαετία, αλλά το κεφάλαιο δεν καταβάλλει μέρισμα. Αν και νομίζω ότι οι μετοχές θα μπορούσαν να φτάσουν ψηλότερα και να ξεπεράσουν μια κρίση, θέλω και κάτι που θα με κάνει να περιμένω.

Γι 'αυτό και μου αρέσει Barrick Gold (NYSE: ABX) . Είναι ο μεγαλύτερος ανθρακωρύχος στον κόσμο, με 26 ορυχεία σε λειτουργία σε πέντε ηπείρους. Αυτή η ποικιλομορφία στην παραγωγή απομονώνει την εταιρεία από αναταραχές σε οποιοδήποτε μέρος του κόσμου. Το απόθεμα πληρώνει μερισματική απόδοση σχεδόν 2,5% και δεν είναι δαπανηρή σε μόλις 10 φορές τα τελικά κέρδη

2. Έρευνα πετρελαίου και παραγωγή

Ακόμα και με εναλλακτικές μορφές ενέργειας που έρχονται στο δικό τους, ο κόσμος εξακολουθεί να τρέχει με πετρέλαιο. Οι Ηνωμένες Πολιτείες εξακολουθούν να καλύπτουν το 40% των ενεργειακών τους αναγκών μέσω του πετρελαίου και το ποσοστό αυτό είναι πολύ υψηλότερο στις περισσότερες άλλες χώρες. Εάν η εμπιστοσύνη θα χαθεί στις παγκόσμιες κυβερνήσεις και τα νομίσματα, τότε το πετρέλαιο θα χρειαστεί ως αποθήκη αξίας και για χρήση στην παραγωγή.

Η Chevron Corp. (NYSE: CVX) , η δεύτερη μεγαλύτερη εταιρεία πετρελαίου του έθνους, είναι η πρώτη που έρχεται στο μυαλό. Η εταιρεία έχει περιουσιακά στοιχεία και πωλήσεις σε όλο τον κόσμο και ισχυρή μερισματική απόδοση 3%.

Δεν θα έβαλα όλα τα αυγά μου σε ένα καλάθι, κι έτσι μου αρέσει και το ETF Energy Επιλέξτε SPDR (NYSE: XLE) για απόδοση 1,7% και διαφοροποίηση σε 45 εταιρείες ενέργειας. Το ΕΙΕΕ φέρει μια εξαιρετικά χαμηλή αναλογία δαπανών 0,18% και διαπραγματεύεται σε ένα σχετικά φθηνό 12 φορές έσχατο εισόδημα των εταιρειών που κατέχουν.

3. Νερό

Μπορείτε να ζήσετε για εβδομάδες χωρίς φαγητό και καταφύγιο, αλλά το νερό γίνεται αναγκαία μέσα σε λίγες μόνο μέρες. Το περιοδικό Journal of Environmental Science & Technology εκτιμά ότι ένας στους τρεις νομούς στις Ηνωμένες Πολιτείες θα μπορούσε να αντιμετωπίσει έναν «υψηλό» ή «ακραίο» κίνδυνο από έλλειψη νερού λόγω της κλιματικής αλλαγής από τα μέσα του 21ου αιώνα. Συνδυάστε αυτή την τάση έλλειψης με μια απρόβλεπτη καταστροφή που σκουπίζει κάποια προσφορά και έχετε υστερία στα χέρια σας.

Το νερό των αμερικανικών υδάτων (NYSE: AWR) παρέχει υπηρεσίες ύδρευσης σε 10 κομητείες της Καλιφόρνιας, επιρρεπής Λος Άντζελες Η εταιρεία πληρώνει απόδοση 2,8% και έχει 58ετή αύξηση των μερισμάτων. Ο λόγος τιμής προς κέρδος (P / E) των 19 μπορεί να φανεί υψηλός, αλλά εξακολουθεί να είναι χαμηλότερος από τον μέσο όρο της βιομηχανίας.

Η Aqua America Inc. (NYSE: WTR) την έκθεση σε νερό μέσω 12 άλλων κρατών στις ΗΠΑ και σε άλλους παρόχους υπηρεσιών ύδρευσης και αποχέτευσης. Η εταιρεία καταβάλλει βιώσιμη απόδοση 2,6% και έχει επιτύχει να προωθήσει μεγάλες αυξήσεις των επιτοκίων για να πληρώσει για έργα υποδομής και να αυξήσει τα ετήσια έσοδα.

4. Καπνός

Αν νομίζετε ότι ο καπνός δεν είναι αναγκαιότητα, ρωτήστε όποιον έχει προσπαθήσει να σταματήσει το κάπνισμα. Σε περίπτωση περιβαλλοντικής ή οικονομικής καταστροφής, οι άνθρωποι μπορούν να περιορίσουν τα περισσότερα άλλα προϊόντα, αλλά πάντα θα αγοράσουν τα τσιγάρα τους.

Η Lorillard (NYSE: LO) είναι ο τρίτος μεγαλύτερος παραγωγός τσιγάρων στις ΗΠΑ και αυξάνει σταθερά το μερίδιό της από 11,8% το 2009 σε 14,1% το 2011. Το αποθεματικό πληρώνει τεράστια απόδοση μερίσματος 5,2% και διαπραγματεύεται μόλις 14 φορές τα τελικά κέρδη, κάτω από τον μέσο όρο της βιομηχανίας 16,8%

Philip Morris International (NYSE: PM) διαφοροποιεί την έκθεση στον κλάδο με την ισχυρή διεθνή παρουσία και μάρκες όπως η Marlboro και η Virginia Slims. Οι μετοχές είναι σχετικά ακριβές στις 18 φορές τα κέρδη, αλλά η διοίκηση έχει σχέδια να επεκταθεί στην κινεζική αγορά, γεγονός που θα μπορούσε να αυξήσει σημαντικά τα κέρδη.

Ο κίνδυνος για την αγορά οποιουδήποτε είδους ασφάλισης είναι ότι ποτέ δεν χρειάζεται να το χρησιμοποιήσετε. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο προσπάθησα να επιλέξω επενδύσεις που θα είχαν καλές επιδόσεις ακόμα και αν δεν εμφανιστεί το σενάριο χειρότερης περίπτωσης

Απάντηση Επένδυσης: Ακριβώς όπως δεν θα ξοδέψατε ολόκληρο το εισόδημά σας προστατεύοντας το σπίτι σας με ασφάλιση, εσείς δεν θα αφιερώσετε ολόκληρο το αυγό σας σε ένα "χαρτοφυλάκιο της κρίσης". Ωστόσο, η κατανομή ενός μικρού τεμαχίου - ίσως από 5% έως 10% - του χαρτοφυλακίου μετοχών σας σε αυτές τις επενδύσεις είναι σίγουρα μια έξυπνη κίνηση.