Ορισμός και Παράδειγμα Συμβούλου Επενδύσεων

Τι είναι:

Ένας σύμβουλος επενδύσεων είναι ένας εκπαιδευμένος επενδυτής που βοηθά τους ανθρώπους και τις επιχειρήσεις

Ένας επενδυτικός σύμβουλος είναι παρόμοιος με έναν σύμβουλο επενδύσεων, έναν οικονομικό προγραμματιστή, έναν διαχειριστή επενδύσεων ή έναν οικονομικό σύμβουλο.

Ένας επενδυτικός σύμβουλος αναλύει την τρέχουσα κατάσταση ενός πελάτη οικονομική κατάσταση και βοηθά τον πελάτη να θέσει λογικούς, εφικτούς οικονομικούς στόχους. Μπορεί να απευθύνει ευρύ φάσμα ερωτήσεων με ικανοποίηση. Οι σύμβουλοι επενδύσεων κάνουν επίσης επενδυτικές συστάσεις, παρέχουν αντικειμενικές συμβουλές και βοηθούν τους πελάτες να σταθμίσουν τις οικονομικές συνέπειες των αποφάσεων για τη ζωή. Επίσης, βοηθούν τους πελάτες να παραμείνουν οργανωμένοι.

Οι επενδυτικοί σύμβουλοι πρέπει να έχουν εξειδίκευση στον φορολογικό σχεδιασμό, στην κατανομή περιουσιακών στοιχείων, στη διαχείριση κινδύνων, στον προγραμματισμό συνταξιοδότησης και στον προγραμματισμό ακινήτων, προκειμένου να βοηθήσουν τους πελάτες σε όλα τα στάδια της ζωής και σε διάφορες περιστάσεις. Σε ορισμένες περιπτώσεις ένας πελάτης θα επιτρέψει στον σύμβουλο επενδύσεων του να ενεργεί ως καταπιστευματοδόχος, πράγμα που σημαίνει ότι ο πελάτης δίνει στον σύμβουλο την άδεια να λαμβάνει αποφάσεις για λογαριασμό του πελάτη χωρίς να ζητήσει προηγουμένως τη συγκατάθεση του πελάτη για έγκριση. Οι σύμβουλοι επενδύσεων συχνά είτε χρεώνουν την ώρα είτε χρεώνουν στον πελάτη ένα ποσοστό των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων.

Γιατί έχει σημασία:

Οι σύμβουλοι επενδύσεων βοηθούν εκατομμύρια ανθρώπους να οργανωθούν οικονομικά και να τους βοηθήσουν να κάνουν εκπαιδευμένες αποφάσεις σχετικά με τη ζωή.

Στα περισσότερα κράτη, ο καθένας μπορεί να αποκαλείται επενδυτικός σύμβουλος,. Υπάρχουν όμως αρκετά διαπιστευτήρια που μπορούν να αποκτήσουν οικονομικοί σύμβουλοι, ενώ ο πιο συνηθισμένος είναι ο ορισμός του Certified Financial Planner (CFP). Ένας σύμβουλος πρέπει να περάσει τη δοκιμασία της ΚΑΠ, να έχει το κατάλληλο επίπεδο προηγούμενης εκπαίδευσης, να υπογράψει έναν κώδικα δεοντολογίας και να έχει πείρα αρκετών ετών για πραγματικό προγραμματισμό πριν αποκτήσει το δικαίωμα χρήσης του ορισμού της ΚΑΠ. (9)> Αρκετές οργανώσεις βοηθούν τους ανθρώπους να βρουν ειδικευμένους συμβούλους επενδύσεων, όπως η Εθνική Ένωση Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAPFA), η Ένωση Οικονομικού Σχεδιασμού (FPA) και το Συμβούλιο Προτύπων Πιστοποιημένου Οικονομικού Σχεδιασμού.