Ο ορισμός και το παράδειγμα του Διαχειριστή Επενδύσεων

Τι είναι:

Ένας διαχειριστής επενδύσεων(

)> Ένας διαχειριστής επενδύσεων είναι παρόμοιος με έναν σύμβουλο επενδύσεων, έναν οικονομικό προγραμματιστή, έναν σύμβουλο επενδύσεων ή έναν οικονομικό σύμβουλο.

Ένας διαχειριστής επενδύσεων αναλύει την τρέχουσα κατάσταση ενός πελάτη οικονομική κατάσταση και βοηθά τον πελάτη να θέσει λογικούς, εφικτούς οικονομικούς στόχους. Μπορεί να απευθύνει ευρύ φάσμα ερωτήσεων με ικανοποίηση. Οι διαχειριστές επενδύσεων κάνουν επίσης επενδυτικές συστάσεις, παρέχουν αντικειμενικές συμβουλές και βοηθούν τους πελάτες να σταθμίσουν τις οικονομικές συνέπειες των αποφάσεων για τη ζωή. Επίσης, βοηθούν τους πελάτες να παραμείνουν οργανωμένοι.

Οι διαχειριστές επενδύσεων πρέπει να έχουν εξειδίκευση στον φορολογικό σχεδιασμό, στην κατανομή περιουσιακών στοιχείων, στη διαχείριση κινδύνων, στον προγραμματισμό συνταξιοδότησης και στον προγραμματισμό ακινήτων, προκειμένου να βοηθήσουν τους πελάτες σε όλα τα στάδια της ζωής και σε διάφορες περιστάσεις. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ένας πελάτης θα επιτρέψει στον διαχειριστή επενδύσεων του να ενεργεί ως καταπιστευματοδόχος, πράγμα που σημαίνει ότι ο πελάτης δίνει στον διαχειριστή την άδεια να λαμβάνει αποφάσεις για λογαριασμό του πελάτη χωρίς να ζητήσει προηγουμένως την έγκρισή του από τον πελάτη. Οι διαχειριστές επενδύσεων συχνά είτε χρεώνουν την ώρα είτε χρεώνουν στον πελάτη ένα ποσοστό των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων.

Γιατί αυτό έχει σημασία:

Οι διαχειριστές επενδύσεων βοηθούν εκατομμύρια ανθρώπων να οργανωθούν οικονομικά και να τους βοηθήσουν να κάνουν εκπαιδευμένες αποφάσεις για τη ζωή. > Στα περισσότερα κράτη, ο καθένας μπορεί να αποκαλείται διαχειριστής επενδύσεων επειδή υπάρχουν λίγες απαιτήσεις αδειοδότησης και λίγες ρυθμίσεις. Υπάρχουν όμως αρκετά διαπιστευτήρια που μπορούν να αποκτήσουν οικονομικοί σύμβουλοι, ενώ ο πιο συνηθισμένος είναι ο ορισμός του Certified Financial Planner (CFP). Ένας σύμβουλος πρέπει να περάσει τη δοκιμασία της ΚΑΠ, να έχει το κατάλληλο επίπεδο προηγούμενης εκπαίδευσης, να υπογράψει έναν κώδικα δεοντολογίας και να έχει πείρα αρκετών ετών για πραγματικό προγραμματισμό πριν αποκτήσει το δικαίωμα χρήσης του ορισμού της ΚΑΠ. (9)> Αρκετές οργανώσεις βοηθούν τους ανθρώπους να βρουν ειδικούς διαχειριστές επενδύσεων, μεταξύ των οποίων η Εθνική Ένωση Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAPFA), η Ένωση Οικονομικού Σχεδιασμού (FPA) και το Συμβούλιο Προτύπων Πιστοποιημένου Οικονομικού Σχεδιασμού.