Θα μπορούσατε να εντοπίσετε ένα σχέδιο Ponzi; Ο Μπερνί Μαντόφ μιλάει.

Ο Bernie Madoff συνελήφθη τον Δεκέμβριο του 2008, όταν οι αρχές αποκάλυψαν ότι η εταιρεία του είχε διαπράξει τη μεγαλύτερη οικονομική απάτη στο ιστορικό των ΗΠΑ. Σήμερα, ο Adam Shapiro του Fox Business Network θα πραγματοποιήσει μια αποκλειστική συνέντευξη με τον Madoff, για να προσπαθήσει να αποκαλύψει μερικά από τα κίνητρα πίσω από το σχέδιό του, καθώς και όλους τους άλλους παίκτες που ίσως γνωρίζουν την απάτη, αλλά παρέμειναν σιωπηλοί εδώ και πολλά χρόνια.

Μεταξύ των πολλών λόγων που η απάτη αυτή ήταν σε θέση να διαρκέσει τόσα χρόνια όπως ήταν, είναι το γεγονός ότι κανείς δεν είχε πάρει το χρόνο να κοιτάξει προσεκτικά τις εγγραφές του Madoff και τις σχέσεις στερητικής της ελευθερίας. Κάποιος θα είχε παρατηρήσει ότι δεν είχε εγγραφεί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μέχρι το 2006 και δεν είχε χρησιμοποιήσει ποτέ τρίτο θεματοφύλακα για να επιβλέπει τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών. Το Investmentmatome δημιούργησε την πλατφόρμα του «Ask a Advisor» για να ανακαλύψει αυτά τα ακριβή θέματα προτού αρχίσετε να εργάζεστε με έναν οικονομικό σύμβουλο και βεβαιωθείτε ότι έχετε πλήρη πληροφόρηση πριν να παραδώσετε τα χρήματά σας για διαχείριση και φύλαξη.

Είχαμε την ευκαιρία να μιλήσουμε με τον Αδάμ πριν από τη συνέντευξή του με τον Madoff και απάντησε μερικές ερωτήσεις σχετικά με τη σημασία της συνέχισης αυτής της ιστορίας και του πώς οι επενδυτές μπορούν να αποφύγουν να πέσουν θύματα αυτού του είδους στο μέλλον.

Investmentmatome: Γιατί ένιωσες ότι ήταν σημαντικό να μιλήσεις τώρα με τον Bernie Madoff; Τι άλλαξε τα χρόνια από τότε που καταδικάστηκε;

Adam: Μερικοί από τους υπαλλήλους του Madoff πρόκειται να δικαστούν αυτό το φθινόπωρο. Αυτή τη στιγμή μόνο δύο άτομα βρίσκονται στη φυλακή, ο Bernie και ο αδελφός του Peter, ενώ δύο ακόμη παραμένουν σε δικαστική διαδικασία. Το πραγματικό ποσό δολαρίου του εγκλήματος ήταν 65 δισεκατομμύρια δολάρια σε χαρτί (με βάση τις δόλιας επιστροφής του Madoff) και 17 δισεκατομμύρια δολάρια σε πραγματικό κεφάλαιο. Ο Madoff αναφέρει ότι το μεγαλύτερο μέρος του αρχικού επενδυτικού κεφαλαίου των πελατών του έχει ανακτηθεί, αλλά αυτό δεν ισχύει. Δεκάδες χιλιάδες επενδυτές επένδυσαν χρήματα μέσω των τροφοδοτικών ταμείων που του επέτρεψαν να κρατήσει ζωντανό το Σχέδιο Ponzi και είναι αμφίβολο ότι οι επενδυτές θα πάρουν οτιδήποτε πίσω. Οι μέσοι επενδυτές μεσαίας κατηγορίας χάθηκαν εξαιτίας αυτού και εξακολουθούν να αναζητούν δικαιοσύνη.

Investmentmatome: Έχετε παρακολουθήσει την υπόθεση Madoff από την αρχή - τι νομίζετε ότι έπρεπε να ήταν η μόνη μεγαλύτερη κόκκινη σημαία στους πελάτες του Madoff ότι οι δραστηριότητές του ήταν δόλιες;

Adam: Ο Madoff είχε αρκετά διαφορετικά είδη πελατών. Ο μέσος επενδυτής δεν είχε κανέναν πραγματικό τρόπο να προσδιορίσει εάν ο Madoff ήταν απάτη. Οι δηλώσεις λογαριασμού τους ήταν όλες παράνομες. Το μόνο πράγμα που μπορεί να έθεσε μια κόκκινη σημαία για αυτούς τους μέσους επενδυτές ήταν ο μήνας μετά το μήνα θετικό επιστρέφει τους λογαριασμούς τους αναρτηθεί ακόμη και όταν οι αγορές ήταν κάτω. Οι οικονομικά καταρτισμένοι επενδυτές, τα hedge funds και οι άνθρωποι που διοικούν τα κεφάλαια αυτά, θα έπρεπε να γνωρίζουν. Σε μερικές περιπτώσεις φαίνεται ότι γνώριζαν ότι κάτι ήταν λάθος. Παραδείγματος χάριν, η JP Morgan Chase κατηγορείται για το κοστούμι πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων του εντεταλμένου ενάντια στην τράπεζα, γνωρίζοντας ότι υπήρξε κάποια απάτη στον Madoff, αλλά απέτυχε να λάβει τα κατάλληλα μέτρα για να προειδοποιήσει την αμερικανική κυβέρνηση ή πελάτες των τραπεζών στους οποίους πωλούσε επενδύσεις που συνδέονται με τον Madoff. Η τράπεζα έσυρε όλες τις ιδιωτικές επενδύσεις Madoff, περίπου 270 εκατομμύρια δολάρια, το φθινόπωρο του 2008 και ανέφερε πιθανή απάτη στις αρχές του Ηνωμένου Βασιλείου. Ωστόσο, η JP Morgan δεν έβαλε ποτέ το πάγωμα του λογαριασμού της Madoff στην τράπεζα στην οποία τα χρήματα έπεφταν μέσα και έξω παρά την προειδοποίηση απάτης.

Investmentmatome: Πώς μπορούν οι επενδυτές να εντοπίσουν ένα σχέδιο Ponzi; Πιστεύετε ότι υπάρχουν και άλλοι σύμβουλοι επενδύσεων σήμερα που ενεργούν ενεργά προγράμματα Ponzi στην κλίμακα του Madoff;

Adam: Η τοποθέτηση ενός σχεδίου Ponzi δεν είναι εύκολο, αλλά όταν συνεργαζόμαστε με έναν οικονομικό σύμβουλο, μπορείτε να ζητήσετε μερικές ερωτήσεις που μπορεί να σας βοηθήσουν. Πρώτον, τι είδους επιστροφές έχει ο σύμβουλος που παρουσιάστηκε σε πολλά τρίμηνα; Ήταν αυτές οι επιστροφές πολύ καλές για να είναι αλήθεια; Με άλλα λόγια, δεν είχαν εκτελέσει συγκρίσιμα επενδυτικά κεφάλαια ή συμβούλους; Δεύτερον, θα εξηγήσει σαφώς ο σύμβουλος επενδύσεων ώστε να κατανοήσετε πώς επενδύονται τα χρήματά σας; Ο Bernie δεν έδωσε ποτέ μια σαφή ή εύκολο να καταλάβει απάντηση. Εάν ο σύμβουλος διαπραγματεύεται τίτλους, μπορείτε να ρωτήσετε ποιοι είναι οι αντισυμβαλλόμενοι με τους οποίους διεξάγεται η συναλλαγή και ποιος είναι ο θεματοφύλακας των κινητών αξιών. Ρωτήστε τον σύμβουλο ο οποίος εκκαθαρίζει τις συναλλαγές και εάν λένε ότι είναι αυτοκαθαριζόμενοι, θα πρέπει να δημιουργήσει μια μεγάλη κόκκινη σημαία. Ένα άλλο πολύ εύκολο πράγμα είναι να ζητήσετε από τον σύμβουλο επενδύσεων που ελέγχει τα βιβλία του. Είναι μια εθνικά αναγνωρισμένη επιχείρηση; Τέλος, καλέστε την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και μάθετε αν η επιχείρηση ή ο σύμβουλος είναι πραγματικά καταχωρημένοι μαζί τους. Η Madoff δεν εγγραφεί στην ΕΚ μέχρι το 2006.

Investmentmatome: Τι περιμένεις να βγεις από την επερχόμενη συνομιλία σου με τον Madoff; Τι είδους ερωτήσεις σκοπεύετε να τον ρωτήσετε;

Adam: Θα μιλήσω με τον Madoff για αυτό που λέει είναι η συνενοχή των διαφόρων τραπεζών. Ισχυρίζεται ότι αξιωματικοί σε διάφορες τράπεζες είχαν επίγνωση ότι ήταν απάτη, αλλά ποτέ δεν εξήγησε με ακρίβεια πώς αυτοί οι αξιωματικοί ή οι τράπεζες συνεργάστηκαν στο έγκλημά του. Ίσως θα ονομάσει κάποια ονόματα. Σχεδιάζω να υποβάλω πολλές ερωτήσεις σχετικά με μια τράπεζα ειδικότερα, αλλά επειδή οι συζητήσεις μου με την Madoff σχετικά με την τράπεζα αυτή δεν έχουν καταγραφεί, είμαι απρόθυμος να μοιραστώ μαζί μου τις ερωτήσεις μου αυτή τη στιγμή. Μείνετε συντονισμένοι!

Πιστεύετε ότι θα μπορούσατε να εντοπίσετε ένα σχέδιο Ponzi; Ενημερώστε μας στα σχόλια τι ερωτήσεις θα θέλατε να ρωτήσετε τον Bernie.Και όταν είστε έτοιμοι να θέσετε ερωτήσεις και να συνεργαστείτε με έναν οικονομικό σύμβουλο που μπορείτε να εμπιστευτείτε, επισκεφθείτε την πλατφόρμα μας «Ζητήστε έναν Σύμβουλο».

Δείτε Σχετικά Άρθρα:

Συμβουλές FINRA για την έρευνα του οικονομικού σας συμβούλου

Η μελέτη Investmentmatome δείχνει ότι οι γυναίκες κλείνουν από οικονομική συμβουλευτική

Συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις: Τι να κάνετε αν είστε βιδωμένοι