Δέκα κανόνες για τη διαχείριση μετρητών

Τα προβλήματα των ταμειακών ροών μπορούν να σκοτώσουν επιχειρήσεις που διαφορετικά θα μπορούσαν να επιβιώσουν. Σύμφωνα με μελέτη της αμερικανικής τράπεζας, το 82% των επιχειρηματικών αποτυχιών οφείλεται σε κακή διαχείριση μετρητών. Για να αποφευχθεί αυτό να συμβεί στην επιχείρησή σας, εδώ είναι οι δέκα κανόνες μετρητικής ροής που πρέπει να θυμόμαστε.

1. Τα κέρδη δεν είναι μετρητά. είναι λογιστική. Και η λογιστική είναι πολύ πιο δημιουργική από ό, τι νομίζετε. Δεν μπορείτε να πληρώσετε λογαριασμούς με κέρδη. Στην πραγματικότητα, τα κέρδη μπορούν να σας κόψουν να κοιμηθείτε. Εάν πληρώσετε τους λογαριασμούς σας και τους πελάτες σας δεν είναι, είναι ξαφνικά δουλειά κόλαση. Μπορείτε να κάνετε κέρδη χωρίς να κάνετε χρήματα.
2. Η ταμειακή ροή δεν είναι διαισθητική. Μην προσπαθήστε να το κάνετε στο κεφάλι σας. Η πραγματοποίηση των πωλήσεων δεν σημαίνει απαραίτητα ότι έχετε τα χρήματα. Η επίλυση του κόστους δεν σημαίνει απαραίτητα ότι πληρώσατε ήδη για αυτό. Το απόθεμα συνήθως αγοράζεται και πληρώνεται και στη συνέχεια αποθηκεύεται μέχρι να γίνει το κόστος των πωλήσεων.
3. Η ανάπτυξη απορροφά μετρητά. Είναι παράδοξο. Η καλύτερη εποχή μπορεί να κρύβει τις χειρότερες φορές. Ένα από τα πιο σκληρά χρόνια που είχε η εταιρεία μου ήταν όταν διπλασιάσαμε τις πωλήσεις και σχεδόν ξέσπασε. Κτίζουμε τα πράγματα δύο μήνες νωρίτερα και παίρνουμε τα χρήματα από τις πωλήσεις έξι μήνες αργά. Προσθέστε αύξηση σε αυτό και μπορεί να είναι σαν δούρειος ίππος, κρύβοντας ένα πρόβλημα μέσα σε μια λύση. Ναι, φυσικά θέλετε να μεγαλώσετε. όλοι θέλουμε να αναπτύξουμε τις επιχειρήσεις μας. Αλλά προσέξτε γιατί η ανάπτυξη κοστίζει μετρητά. Πρόκειται για κεφάλαιο κίνησης.

   < σπάνια τόσο απλό. Παράγετε τα αγαθά ή τις υπηρεσίες μαζί με ένα τιμολόγιο και πληρώνουν αργότερα το τιμολόγιο. Συνήθως αυτό είναι μήνες αργότερα. Και οι επιχειρήσεις είναι καλοί πελάτες, οπότε δεν μπορείτε να τους ρίξετε μόνο σε συλλογές, γιατί τότε δεν θα αγοράσουν ποτέ ξανά από εσάς. Έτσι, περιμένετε. Όταν πουλάτε κάτι σε έναν διανομέα που το πουλάει σε έναν λιανοπωλητή, παίρνετε συνήθως τα χρήματα τέσσερις ή πέντε μήνες αργότερα αν είστε τυχεροί.

4. Το απόθεμα απορροφά μετρητά Πρέπει να αγοράσετε το προϊόν σας ή να το φτιάξετε πριν μπορέσετε να το πουλήσετε. Ακόμη και αν βάζετε το προϊόν στα ράφια σας και περιμένετε να το πουλήσετε, οι προμηθευτές σας αναμένουν να πληρώσουν. Εδώ είναι ένας απλός κανόνας: Κάθε δολάριο που έχετε στο απόθεμα είναι ένα δολάριο που δεν έχετε σε μετρητά
5. Το κεφάλαιο κίνησης είναι η καλύτερη σας ικανότητα επιβίωσης. Τεχνικά, το
6. κεφάλαιο κίνησης είναι ένα λογιστικό όρο για το τι έχει απομείνει όταν αφαιρείτε τις τρέχουσες υποχρεώσεις από τα κυκλοφορούντα περιουσιακά στοιχεία. Πρακτικά, τα χρήματα στην τράπεζα που χρησιμοποιείτε για να πληρώσετε τα τρέχοντα έξοδα και τις δαπάνες σας και να αγοράσετε αποθέματα ενώ περιμένετε να πληρώσετε από τους πελάτες της επιχείρησής σας "Απαιτήσεις" είναι μια λέξη τεσσάρων γραμμάτων (Βλέπε κανόνα 4.) Τα χρήματα που οφείλουν στους πελάτες σας ονομάζονται εισπρακτέοι λογαριασμοί. Εδώ είναι μια συντόμευση για τον προγραμματισμό μετρητών: Κάθε δολάριο σε εισπρακτέους λογαριασμούς είναι ένα δολάριο λιγότερο μετρητά.
7. Οι τραπεζίτες μισούν εκπλήξεις. Προγραμματίστε μπροστά. Δεν παίρνετε επιπλέον σημεία για αυθορμητισμό όταν ασχολείστε με τράπεζες. Εάν βλέπετε μια έξαρση ανάπτυξης, μια νέα ευκαιρία προϊόντος ή ένα πρόβλημα με τους πελάτες που πληρώνουν, όσο πιο γρήγορα φτάσετε στην τράπεζα οπλισμένοι με γραφήματα και ένα ρεαλιστικό σχέδιο, τόσο καλύτερα θα είστε.
8. Παρακολουθήστε αυτές τις τρεις βασικές μετρήσεις: Οι ημέρες συλλογής
9. είναι ένα μέτρο για το πόσο χρόνο περιμένετε να πληρώσετε. Ο κύκλος εργασιών είναι ένα μέτρο για το πόσο διάστημα το απόθεμά σας βρίσκεται στο κεφάλαιο κίνησης σας και φράζει την ταμειακή σας ροή. > Ημέρες πληρωμής είναι πόσο καιρό περιμένετε να πληρώσετε τους προμηθευτές σας. Να παρακολουθείτε πάντοτε αυτές τις τρεις ζωτικές ενδείξεις ταμειακών ροών. Σχεδιάστε τους 12 μήνες μπροστά και συγκρίνετε το σχέδιό σας με αυτό που πραγματικά συμβαίνει. Εάν είστε η εξαίρεση και όχι ο κανόνας, χρεώνετε για σας. Αν όλοι οι πελάτες σας πληρώσουν αμέσως όταν αγοράζουν από εσάς και δεν αγοράζετε πράγματα προτού τα πουλήσετε, τότε χαλαρώστε. Αλλά αν πουλάτε σε επιχειρήσεις, να έχετε κατά νου ότι συνήθως δεν πληρώνουν άμεσα. Προσαρμοσμένη με άδεια από μια στήλη.com. Όλα τα δικαιώματα διατηρούνται