X Εκπληκτικά Γεγονότα Σχετικά με τα Αμοιβαία Κεφάλαια και τη Συνταξιοδότηση
The Apology of Socrates (Ancient Greek)
Για πολλούς Αμερικανούς, τα συνταξιοδοτικά και τα αμοιβαία κεφάλαια συνοδεύονται τέλεια. Όπως το φυστικοβούτυρο και το ζελέ. Όπως το ποδόσφαιρο και η Κυριακή
Όπως η αποχώρηση και ο πανικός.
Εντάξει, ο πανικός μπορεί να είναι πολύ ισχυρός, αλλά ίσως όχι …
1. Ένα ρεκόρ ύψους 77,4 δισ. Δολαρίων εισήχθη σε αμοιβαία κεφάλαια και ETF που είχαν εισαχθεί στο Ηνωμένο Βασίλειο τον Ιανουάριο του 2013, σύμφωνα με την TrimTabs Investment Research. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Περισσότεροι από 40 δισεκατομμύρια δολάρια έπεσαν σε ομολογιακά κεφάλαια.
2. Στο τέλος του 2011, επενδύθηκαν σε αμοιβαία κεφάλαια 23,8 τρισεκατομμύρια δολάρια παγκοσμίως, σύμφωνα με το ενημερωτικό δελτίο του 2012 του Ινστιτούτου Επενδύσεων. Αυτό είναι βασικά ίσο με τα συνδυασμένα ακαθάριστα εγχώρια προϊόντα για το 2011 για τις Ηνωμένες Πολιτείες και την Κίνα (23,9 τρισεκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με το CIA World Factbook.)
3. Το 1980, μόνο το 5,7% των αμερικανικών νοικοκυριών διέθετε αμοιβαία κεφάλαια. Στο τέλος του 2011, ο αριθμός αυτός ήταν 44,1%, σύμφωνα με το ICI Factbook
4. Το ποσοστό των Αμερικανών που συμμετείχαν σε αμοιβαία κεφάλαια με ημερομηνία στόχου αυξήθηκε κατά 19% το 2006 σε 36% στο τέλος του 2010, σύμφωνα με το ICI Factbook
5. Στα τέλη του 2011 υπήρχαν 1.134 ETFs, σύμφωνα με το ICI Factbook. Αυτή είναι μια 11-φορές αύξηση από το 2001 όταν υπήρχαν 102.
6. Στα τέλη του 2011, τα μεσαία στοιχεία ενεργητικού αμοιβαίων κεφαλαίων που κατείχε ένα νοικοκυριό που κατέχει αμοιβαία κεφάλαια ήταν $ 120.000, σύμφωνα με το ICI Factbook
7. Στο τέλος του 2011, ο μέσος όρος των αμοιβαίων κεφαλαίων που ανήκουν σε νοικοκυριά που κατέχουν αμοιβαία κεφάλαια ήταν τέσσερα, σύμφωνα με το ICI Factbook
8. Οι αμερικανικές οικογένειες κατέχουν το 21,5% του ενεργητικού τους σε μετοχές το 2010, σύμφωνα με την έρευνα της Federal Reserve για τα οικονομικά των καταναλωτών. Μέχρι το 2010, ο αριθμός αυτός μειώθηκε στο 14%.
9. Η ίδια έρευνα ανέφερε ότι το 38,1% των περιουσιακών στοιχείων των αμερικανικών οικογενειών το 2010 κρατήθηκαν σε λογαριασμούς συνταξιοδότησης. Αυτό είναι πάνω από 29% το 2001.
10. Περισσότεροι από τους μισούς (58,1%) λευκές μη ισπανόφωνες οικογένειες είχαν λογαριασμούς συνταξιοδότησης το 2010, σύμφωνα με την έρευνα της Fed. Μόνο το 34,4% των μη ξένων ή ισπανικών αμερικανικών οικογενειών έκανε
11. Μόνο το 7,9% των αμερικανικών οικογενειών που δεν ανήκουν ή ανήκουν στην ισπανική κυβέρνηση ανήκε σε μετοχές το 2010, σύμφωνα με την έρευνα της Fed's Consumer Finance Finance. Αυτό είναι λιγότερο από το ήμισυ του ποσοστού (18,6%) των λευκών, μη ισπανόφωνων αμερικανικών οικογενειών που κατείχαν μετοχές.
12. Μόνο το 45,9% των κατοίκων του αμερικανικού Νότου κατείχε λογαριασμούς συνταξιοδότησης το 2010, σύμφωνα με την έρευνα χρηματοδότησης καταναλωτών της Fed. Κάθε άλλη περιοχή των Η.Π.Α. ξεπέρασε το 50%, με το Midwest να φτάνει στο 54,6%.
13. Περίπου το ήμισυ (47%) των Αμερικανών αναμένει να πάρει επιστροφή φόρου το 2013, σύμφωνα με έρευνα της TD Ameritrade. Μόνο το 15% εκείνων που προβλέπουν επιστροφή δηλώνουν ότι θα επενδύσουν αυτό που θα πάρουν πίσω από τον θείο Σαμ. Αυτό είναι το ίδιο ποσοστό που σκοπεύετε να το ξοδέψετε σε διακριτικά στοιχεία. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)
14. Οι άντρες είναι πολύ πιθανότερο από τις γυναίκες (58% έως 41%) να δηλώσουν ότι διαχειρίζονται το δικό τους χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης, σύμφωνα με έρευνα της online συμβουλευτικής επενδυτών Jemstep.com. Συνολικά, οι μισοί από τους ενήλικες των ΗΠΑ με χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης δήλωσαν ότι το διαχειρίζονται μόνοι τους. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)
15. Η Μεγάλη ύφεση εξακολουθεί να έχει πολλούς ανθρώπους αργότερα. Το 2008, το 36% των νοικοκυριών που είναι ιδιοκτήτες αμοιβαίων κεφαλαίων ήταν διατεθειμένα να αναλάβουν επενδυτικό κίνδυνο "πάνω ή κατά μέσο όρο", σύμφωνα με το Ινστιτούτο Επενδύσεων. Το 2012, ο αριθμός αυτός είχε μειωθεί μόλις στο 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)
16. Παρά τη μεγάλη ύφεση, οι Baby Boomers αύξησαν τη μεσαία αποταμίευση των νοικοκυριών τους σε λογαριασμούς συνταξιοδότησης από $ 75.000 σε $ 99.000 από το 2007 έως το 2012, σύμφωνα με το Transamerica Center For Retirement Studies. Η εξοικονόμηση της Generation Xers αυξήθηκε από $ 32.000 σε $ 42.000.
