Ally Invest Managed Portfolios Αναθεώρηση 2018

Το Ally Invest Managed Portfolios, η ανακατασκευή του robo-advisor TradeKing Advisors μετά την εξαγορά του 2016 από την Ally Financial, διαθέτει ποικιλία τύπων λογαριασμών, εξυπηρέτηση πελατών 24 ώρες το 24ωρο και απρόσκοπτη ενσωμάτωση στην Ally.com, τη σε απευθείας σύνδεση τράπεζα.

Με ελάχιστη επένδυση ύψους 2.500 δολαρίων, η υπηρεσία δημιουργεί και διατηρεί ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χρηματιστηριακών συναλλαγών με ετήσιο τέλος διαχείρισης 0.30% - ανταγωνιστική τιμή, αλλά ελαφρώς υψηλότερη από ορισμένους ανταγωνιστές.

Η υπηρεσία διαθέτει νέες λειτουργίες όπως το Goal Tracker, ένα εργαλείο πρόβλεψης πλούτου που προσομοιώνει μια σειρά πιθανών αποτελεσμάτων με βάση τις διάφορες αποδόσεις της αγοράς. Οι υπάρχοντες πελάτες της Ally Bank μπορούν να βλέπουν τους λογαριασμούς ελέγχου και ταμιευτηρίου τους, τον λογαριασμό διαμεσολάβησης της Ally Invest και τον διαχειριζόμενο λογαριασμό σε ένα ταμπλό.

Το Investmentmatome είναι ένα δωρεάν εργαλείο για να βρείτε τις καλύτερες πιστωτικές κάρτες, τις τιμές cd, τις αποταμιεύσεις, τους λογαριασμούς ελέγχου, τις υποτροφίες, την υγειονομική περίθαλψη και τις αεροπορικές εταιρείες. Ξεκινήστε εδώ για να μεγιστοποιήσετε τις ανταμοιβές σας ή να ελαχιστοποιήσετε τα επιτόκιά σας. Arielle O'Shea

3.5 Αξιολόγηση Investmentmatome

Γρήγορα γεγονότα

• Χρέωση διαχείρισης: 0,30%
• Λογαριασμός ελάχιστο: 2.500 $

Ξεκινήστε την ασφαλή τοποθεσία της Ally Invest Advisors

3.5 Αξιολόγηση Investmentmatome Ξεκινήστε με την ασφαλή τοποθεσία της Ally Invest Advisors

Το Ally Invest Managed Portfolios είναι το καλύτερο για:

• Οι υφιστάμενοι πελάτες των τραπεζών ή χρηματιστών της Ally
• Χέρια-off επενδυτές
• Αυτόματη επανεξισορρόπηση

Η Ally Invest διαχειρίζεται τα χαρτοφυλάκια με μια ματιά

Συνολικά
Λογαριασμός ελάχιστο		$2,500
Λογαριασμός διαχείρισης λογαριασμού		0.30%
Δείκτες επενδυτικών εξόδων		Δείκτες δαπανών μέσος όρος 0,09%
Τέλη λογαριασμού (ετήσια, μεταφορά, κλείσιμο)		$ 50 Τέλος κλεισίματος IRA? καμία αμοιβή για κλείσιμο λογαριασμού μεσιτείας
Χαρτοφυλάκιο		Τα χαρτοφυλάκια περιέχουν κατά μέσο όρο εννέα ETF.
Οι λογαριασμοί υποστηρίζονται		Ατομικοί και κοινά μη συνταξιοδοτικά ταμεία Roth, παραδοσιακούς IRAs και ανατροπές
Φορολογική στρατηγική		Δεν προσφέρονται
Αυτόματη επανεξισορρόπηση		Δωρεάν σε όλους τους λογαριασμούς
Επιλογές υποστήριξης πελατών		Τηλέφωνο, email και ζωντανή συνομιλία 24/7.

Σε περίπτωση που το χαρτοφυλάκιο της Ally Invest διαχειρίζεται το χαρτοφυλάκιο

Επενδύσεις: Όπως και πολλοί άλλοι ρομπορικοί σύμβουλοι, τα επενδυτικά χαρτοφυλάκια της Ally Invest Managed Portfolios είναι κατασκευασμένα από ETF. Κάθε χαρτοφυλάκιο περιλαμβάνει περίπου 9 κεφάλαια, με μέσο δείκτη εξόδων 0,09%. Σε αντίθεση με πολλούς άλλους μεσίτες, η Ally δεν διαθέτει ιδιοκτησιακά κεφάλαια και συνεπώς δεν χρησιμοποιεί τα δικά της κεφάλαια στα διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκιά της.

Οι νέοι πελάτες απευθύνονται σε μια αξιολόγηση, με ερωτήσεις που καθορίζουν την ανοχή και τους στόχους του επενδυτή και βοηθούν την εταιρεία να επιλέξει μια επενδυτική στρατηγική για τον πελάτη. Οι ερωτήσεις εκτιμούν πόσο άνετοι είναι οι επενδυτές με τις μεγάλες διακυμάνσεις των χαρτοφυλακίων τους και τον χρονικό ορίζοντα των επενδύσεών τους. Η αξιολόγηση στη συνέχεια προτείνει ένα χαρτοφυλάκιο με λεπτομέρειες σχετικά με την κατανομή του ενεργητικού.

Τα χαρτοφυλάκια διαχείρισης της Ally Invest παρακολουθούνται και αναπροσαρμόζονται αυτόματα ανάλογα με τις ανάγκες.

Ενσωμάτωση με τον σύμμαχο: Οι σημερινοί κάτοχοι λογαριασμών του Ally - και οι δύο τράπεζες και τα χρηματιστήρια - μπορούν να ανοίξουν λογαριασμό χαρτοφυλακίου Ally Invest Managed Portfolio και να προβάλουν εύκολα όλους τους λογαριασμούς τους σε ένα μέρος. Η πλατφόρμα είναι επίσης ευαίσθητη στο κινητό και συνεπής σε όλες τις συσκευές. Ωστόσο, δεν μπορείτε να συνδυάσετε λογαριασμούς αυτοελεγχόμενων και διαχειριζόμενων επενδύσεων και οι ελάχιστες απαιτήσεις χαρτοφυλακίου της Ally Invest Managed Portfolios είναι ξεχωριστές από οποιεσδήποτε άλλες περιουσιακές αξίες που κατέχονται στην Ally.

Εξυπηρέτηση πελατών: Παρόλο που οι robo-σύμβουλοι είναι εξ ορισμού hands-free επενδύσεις, είναι παρήγορο να ξέρεις ότι η ανθρώπινη βοήθεια είναι μια τηλεφωνική κλήση αν έχεις μια ερώτηση μεσάνυχτα για τη δημιουργία του λογαριασμού σου: Το Ally Invest Managed Portfolios περιλαμβάνει 24ωρη εξυπηρέτηση πελατών.

Όπου τα χαρτοφυλάκια διαχείρισης της Ally Invest υπολείπονται

Αμοιβή διαχείρισης: Ο πελάτης καταβάλλει ετήσια χρέωση 0,30%. Αυτό είναι λίγο υψηλότερο από ό, τι οι ανεξάρτητοι ρομπορικοί σύμβουλοι χρεώνουν συνήθως - τόσο η Betterment όσο και η Wealthfront έχουν καθορίσει το τέλος τους στο 0,25% - αλλά είναι κατά προσέγγιση σύμφωνες με ρομπο-συμβουλευτικές προσφορές από συναδέλφους σε απευθείας σύνδεση μεσίτες.

Φορολογική απώλεια συγκομιδής: Ή μάλλον, η έλλειψη. Η εταιρεία δεν προσφέρει αυτό το χαρακτηριστικό, το οποίο είναι πρότυπο σε πολλούς robo-συμβούλους, συμπεριλαμβανομένων πολλών που χρεώνουν τα ίδια τέλη διαχείρισης με την Ally Invest Advisors.

Είναι η Ally Invest Managed Portfolios σωστή για εσάς;

Αυτό εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από το είδος του λογαριασμού που σας ενδιαφέρει και ποια χαρακτηριστικά έχουν μεγαλύτερη σημασία για εσάς. Η υπηρεσία ταιριάζει καλύτερα στους λογαριασμούς συνταξιοδότησης ή στους πιστούς πελάτες της Ally που θέλουν να φιλοξενήσουν έναν διαχειριζόμενο λογαριασμό, έναν λογαριασμό διαπραγμάτευσης και τους τραπεζικούς λογαριασμούς τους κάτω από μία στέγη. Η έλλειψη φοροδιαφυγής θα αποτελέσει ζήτημα για τους επενδυτές με φορολογητέους λογαριασμούς χρηματιστηριακών συναλλαγών.

Ανοίξτε έναν λογαριασμό Ally Invest Managed Portfolios