Ορισμός Κινδύνου Αγοράς & Παράδειγμα |
15αυγουστος και οι πακιστανοι αλωνίζουν
Πίνακας περιεχομένων:
Τι είναι:
Κίνδυνος αγοράς είναι η διακύμανση των αποδόσεων που προκαλείται από τις μακροοικονομικούς παράγοντες που επηρεάζουν όλα τα περιουσιακά στοιχεία υψηλού κινδύνου.
Πώς λειτουργεί (Παράδειγμα):
κίνδυνος αγοράς είναι επίσης γνωστή και ως συστηματικός κίνδυνος ή μη διαφοροποιηθεί κινδύνου
Ο κίνδυνος αγοράς αποτελείται από τα «άγνωστα άγνωστα» που εμφανίζονται ως αποτέλεσμα της. καθημερινή ζωή. Είναι αναπόφευκτη σε όλες τις επικίνδυνες επενδύσεις. Μπορεί επίσης να θεωρηθεί ως το κόστος ευκαιρίας για τη διάθεση χρημάτων σε κίνδυνο.
Για παράδειγμα, η Επιλογή Α είναι μια επένδυση ύψους $ 100 σε Πιστωτικό Πιστοποιητικό ασφαλισμένο με FDIC χωρίς κίνδυνο. Η επιλογή Β είναι μια επένδυση $ 100 στο SPY, το ETF που κατατάσσει τον δείκτη S & P 500. Αν η αναμενόμενη απόδοση επιλογή Α είναι 1%, και η αναμενόμενη απόδοση της επιλογής Β είναι 10%, οι επενδυτές ζητούν 9% για να μετακινήσετε τα χρήματά τους από μια επένδυση χωρίς ρίσκο σε μια επικίνδυνη επένδυση ιδίων κεφαλαίων.
Γιατί έχει σημασία:
Κάθε επενδυτής αντιμετωπίζει κίνδυνο αγοράς, καθώς η αγορά κινητών αξιών ακολουθεί τους οικονομικούς δείκτες, τις περιόδους ύφεσης και τον κανονικό επιχειρηματικό κύκλο.
Η πιο βασική στρατηγική για την ελαχιστοποίηση του κινδύνου αγοράς είναι η διαφοροποίηση. Ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο αποτελείται από τίτλους από διάφορες βιομηχανίες, κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και χώρες με διαφορετικούς βαθμούς κινδύνου. Οι συγκεκριμένοι κίνδυνοι θα αντισταθμιστούν ο ένας στον άλλο, αλλά ορισμένος κίνδυνος αγοράς θα παραμείνει πάντα.
Εξαιτίας της αποτελεσματικότητας της αγοράς, δεν θα σας αποζημιωθούν οι πρόσθετοι κίνδυνοι που προκύπτουν από την αποτυχία διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου σας. Αυτό είναι εξαιρετικά σημαντικό για όσους μπορεί να έχουν μεγάλη συμμετοχή σε ένα απόθεμα ως μέρος ενός προγράμματος κινήτρων που χρηματοδοτείται από εργοδότες. Ο συγκεκριμένος κίνδυνος σας εκθέτει σε ανεπιθύμητα συμβάντα σε επίπεδο εταιρείας ή κλάδου εκτός από τα ανεπιθύμητα συμβάντα σε παγκόσμιο, οικονομικό επίπεδο
