Ορισμός και Παράδειγμα Αμοιβαίου Κεφαλαίου χωρίς Τέλη Συναλλαγών

Τι είναι:

Ονομάζεται επίσης μη ταμείο, αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς τέλη συναλλαγής είναι αμοιβαίο κεφάλαιο που δεν χρεώνει προμήθεια πωλήσεων στους επενδυτές. Τα μερίδια των αμοιβών χωρίς τέλη συναλλαγής αγοράζονται απευθείας από τις εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων και όχι μέσω χρηματιστών.

Πώς λειτουργεί (Παράδειγμα):

Ας υποθέσουμε ότι πραγματοποιείτε μια επένδυση 10.000 $ στο αμοιβαίο κεφάλαιο της XYZ Company, το οποίο είναι χωρίς αμοιβή για συναλλαγές. Προκειμένου να φθάσει σε αξία 11.000 δολαρίων μετά από ένα έτος, το αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς τέλη συναλλαγής πρέπει να αποφέρει απόδοση 10%. Ωστόσο, εάν το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε φορτίο back-end 4%, ο επενδυτής θα έπρεπε να καταβάλει τέλος $ 400 κατά την πώληση της επένδυσης ($ 10.000 x.04) και το ταμείο θα έπρεπε να παράγει απόδοση 14% σε ένα έτος για να δημιουργήσετε την ίδια αξία των $ 11.000

Όταν κοιτάζετε τις πληροφορίες διαπραγμάτευσης αμοιβαίων κεφαλαίων, το σύμβολο "NL" υποδηλώνει ότι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα μη φορτίο

Γιατί Σημαίνει:

που διαπραγματεύονται τις μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων τους, μια δραστηριότητα που απαιτεί τα αμοιβαία κεφάλαια να διαθέτουν σημαντικά ποσά μετρητών και όχι επενδύονται. Γενικά, ωστόσο, ένα φορτίο θεωρείται πληρωμή για την εμπειρία του μεσίτη κατά την επιλογή του σωστού ταμείου για τον επενδυτή. Το

Τα αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να γνωστοποιούν τα φορτία και τα άλλα τέλη στα ενημερωτικά δελτία τους και είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι η απουσία φορτίου δεν σημαίνει ότι το ταμείο δεν χρεώνει άλλα τέλη. Έτσι, κατά τη σύγκριση των επενδύσεων, οι επενδυτές πρέπει να είναι προσεκτικοί για να αξιολογήσουν όλα τα τέλη που σχετίζονται με μια επένδυση, όχι μόνο το μέγεθος του φορτίου. Επιπλέον, η φύση της επένδυσης, η ανοχή κινδύνου του επενδυτή και ο χρονικός ορίζοντας του επενδυτή θα πρέπει να λαμβάνονται υπόψη κατά την αξιολόγηση οποιασδήποτε επένδυσης.