Ορισμός και Παράδειγμα Αμοιβαίου Κεφαλαίου Ανοικτής Θάλασσας

Τι είναι:

Αμοιβαίο Ταμείο είναι αμοιβαίο κεφάλαιο που εδρεύει σε άλλη χώρα. Πώς λειτουργεί (Παράδειγμα):

Τα αμοιβαία κεφάλαια ανοικτής θαλάσσης δεν μπορούν να πωληθούν στις Ηνωμένες Πολιτείες εκτός εάν συμμορφώνονται με τους αμερικανικούς κανονισμούς. Ωστόσο, μπορούν να επενδύσουν σε τίτλους των ΗΠΑ

Ας υποθέσουμε ότι ο John Doe έχει $ 100.000 για να επενδύσει σε αμοιβαία κεφάλαια. Εάν επενδύει τα χρήματα στα αμερικανικά αμοιβαία κεφάλαια, θα πληρώσει, για παράδειγμα, ένα τέλος διαχείρισης 1,5%, καθώς και φόρο κεφαλαιουχικών κερδών για οτιδήποτε επανεπενδύει στα κεφάλαια.

Αν όμως ο John Doe επενδύσει τα $ 100,000 σε αμοιβαία τα κονδύλια στη χώρα Χ, τα οποία έχουν λιγότερους κανονισμούς και δεν έχουν φόρους κεφαλαιουχικών κερδών, μπορεί να πληρώσουν, για παράδειγμα, μόνο το 0,75% των τελών διαχείρισης και τα $ 0 σε φόρους κεφαλαιουχικών κερδών από τα επανεπενδυόμενα κεφάλαια. οι αποδόσεις είναι υψηλότερες από το υπεράκτιο αμοιβαίο κεφάλαιο

Γιατί αυτό έχει σημασία:

Τα αμοιβαία κεφάλαια ανοικτής θαλάσσης είναι μερικές φορές σε χώρες χαμηλού φόρου και γι 'αυτό μπορούν να είναι ελκυστικές για τους επενδυτές σε χώρες με υψηλό φόρο. Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι ο βαθμός ρύθμισης διαφέρει επίσης μεταξύ των χωρών, πράγμα που σημαίνει ότι τα υπεράκτια αμοιβαία κεφάλαια ενδέχεται να έχουν λιγότερα λειτουργικά έξοδα (και επομένως χαμηλότερα τέλη), αλλά οι επενδυτές ενδέχεται επίσης να είναι επιρρεπείς σε απάτες όταν επενδύουν σε χώρες με χαμηλή ρύθμιση. Σε ορισμένες περιπτώσεις, τα περιουσιακά στοιχεία των αμοιβαίων κεφαλαίων εξαιρούνται από τους υπολογισμούς φόρου ακίνητης περιουσίας των ΗΠΑ.