Αυξημένος ανταγωνισμός για ΑΑΕ

Σύμφωνα με έρευνα του Charles Schwab, σχεδόν το ήμισυ των RIAs πιστεύουν ότι οι συμβουλές για επενδύσεις στο διαδίκτυο σύντομα θα είναι ένας από τους κορυφαίους ανταγωνιστές τους. Ο διαδικτυακός ανταγωνισμός προέρχεται από δύο μέτωπα - τους παραδοσιακούς διαδικτυακούς μεσίτες που αρχίζουν να προσφέρουν συμβουλευτικές υπηρεσίες και ένα νέο κύμα ξεκινήσεων για την προσωπική χρηματοδότηση. Ενώ το όφελος που προσφέρουν στους νέους αυτούς ανταγωνιστές επικεντρώνεται κυρίως στο κόστος, οι ΑΕΣ πιστεύουν ότι η έλλειψη εξατομίκευσης και η ατομική αλληλεπίδραση θα εμποδίσει την ανάπτυξη αυτών των ανταγωνιστών στην αγορά. Τούτου λεχθέντος, τα περισσότερα RIAs αναγνωρίζουν ότι μια νεότερη γενιά πελατών θα χρειαστεί πιθανώς ένα διαφορετικό μοντέλο υπηρεσιών από αυτό που χρησιμοποιείται σήμερα. Μεγάλο μέρος του χώρου παροχής συμβουλών σε απευθείας σύνδεση, ιδιαίτερα νέων εταιρειών διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων όπως η Betterment και η Jemstep, χρησιμοποιούν συμβουλές επενδύσεων βασισμένες σε αλγόριθμους για τη δημιουργία συστάσεων χαρτοφυλακίου.

Η T. Rowe Price ξεκινά ένα νέο αμοιβαίο κεφάλαιο που επικεντρώνεται στην βιομηχανία. Το αμοιβαίο κεφάλαιο θα επενδύσει το 80% του καθαρού ενεργητικού του σε βιομηχανικά προϊόντα και το 40% του ενεργητικού του σε εταιρείες εκτός των ΗΠΑ σε τουλάχιστον πέντε διαφορετικές χώρες. Το καθαρό ποσό θα είναι περίπου 1,05%, με την ελάχιστη αρχική επένδυση στα $ 2,500 ή $ 1,000.