10 φορολογικές φόρμες που πρέπει να γνωρίζετε προτού καταθέσετε

Ρωτήστε τον ιστότοπο του IRS για μια λίστα όλων των ομοσπονδιακών φορολογικών εντύπων και θα λάβετε περισσότερα από 900 αποτελέσματα. Αυτός είναι ένας τόνος μορφών.

Ευτυχώς, πιθανώς δεν χρειάζεται να νοιάζεστε για τα περισσότερα από αυτά. Αλλά εδώ είναι 10 βασικές φορολογικές φόρμες IRS θα πρέπει να γνωρίζετε πριν από το αρχείο.

Τρεις από αυτές - το W-2, 1098 και 1099 - είναι φόρμες που μπορεί να σας αποσταλούν με τις πληροφορίες που χρειάζεστε για να υποβάλετε. Οι άλλες είναι μορφές που ίσως χρειαστεί να συμπληρώσετε ως μέρος της φορολογικής σας δήλωσης.

Το biggie: Έντυπο 1040

Το Έντυπο 1040 (και οι φίλοι του 1040EZ και 1040A) είναι το αστέρι της φορολογικής εκδήλωσης - είναι η φόρμα στην οποία μετράτε τα έσοδα και τις εκπτώσεις σας και υπολογίζετε τον πραγματικό σας φόρο. Η ίδια η 1040 "μακρά φόρμα" είναι μόνο δύο σελίδες, αλλά για να συμπληρώσετε τις γραμμές της 70+, συνήθως πρέπει να συμπληρώσετε πολλές άλλες μορφές.

Υπάρχουν κανόνες σχετικά με το ποια από τα τρία 1040 που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε. εδώ είναι μια γρήγορη διάσπαση.

• Έντυπο 1040EZ: Ένα μονοφωνικό τηλεφωνητή κυρίως για άτομα κάτω των 65 ετών που έχουν πολύ απλές φορολογικές καταστάσεις και δεν μπορούν να διεκδικήσουν πιστώσεις ή εκπτώσεις, με εξαίρεση την πίστωση φόρου εισοδήματος (EITC). Το φορολογητέο εισόδημά σας πρέπει να είναι κάτω από $ 100.000.
• Έντυπο 1040Α: Επίσης για αρκετά απλές φορολογικές καταστάσεις, με συστροφή. Παρόλο που δεν μπορείτε να αναλύσετε τα στοιχεία, μπορείτε να διεκδικήσετε ορισμένες δημοφιλείς φορολογικές πιστώσεις και μπορείτε να αφαιρέσετε το ενδιαφέρον σπουδαστικών δανείων σας, τις συνεισφορές του ΙΡΑ και μια σειρά από άλλα πράγματα. Το φορολογητέο εισόδημά σας πρέπει να είναι κάτω από $ 100.000.

• Έντυπο 1040: Οποιοσδήποτε μπορεί να το χρησιμοποιήσει, ανεξάρτητα από την κατάσταση κατάθεσης. Μπορείτε να αναλύσετε και να απαιτήσετε όλες τις επιτρεπόμενες εκπτώσεις και πιστώσεις.

Για τα στοιχεία τεκμηρίωσης: Πρόγραμμα Α

Το Πρόγραμμα Α είναι για την αναγραφή των εκπτώσεων σας - φόροι ακίνητης περιουσίας, φιλανθρωπικές εισφορές, τόκους υποθηκών, κρατικούς φόρους, ιατρικά έξοδα ή μία από τις πολλές άλλες επιλογές. Οι εξουσίες του για τη μείωση του φόρου καθιστούν το ένα από τα πιο πολύτιμα κομμάτια του φορολογικού χαρτιού στη στοίβα.

Για όσους έχουν εισόδημα από επενδύσεις: Πρόγραμμα Β

Αυτή η φόρμα συγκεντρώνει όλους τους φορολογικούς τόκους και μερίσματα που ξεπερνούν τα 1.500 δολάρια που λάβατε κατά τη διάρκεια του έτους. Σημειώστε τη λέξη "υποκείμενο στον φόρο". Όσο χαμηλότερο είναι το συνολικό ποσό, τόσο χαμηλότερο είναι ο φορολογικός σας λογαριασμός, πράγμα που είναι ένας λόγος για τον οποίο οι φορολογικοί λογαριασμοί όπως οι ΙΡΑ και 401 (k) s μπορούν να είναι τόσο πολύτιμοι - δεν αυξάνουν το φορολογητέο εισόδημά σας.

Για τους ελεύθερους επαγγελματίες και τους ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων: Πρόγραμμα Γ

Το Πρόγραμμα C (ή το απλούστερο Πρόγραμμα C-EZ) είναι αυτό που χρησιμοποιείτε για να αναφέρετε τα κέρδη και τις ζημίες από τις ελεύθερες, τις συναυλίες ή τις εργασίες των εργολάβων. Είναι επίσης όπου μπορείτε να αφαιρέσετε τα έξοδα που σχετίζονται με την ανάπτυξη και την ανάπτυξη της επιχείρησής σας, όπως η διαφήμιση, τα έξοδα γραφείου στο σπίτι ή τα είδη γραφείου. Ίσως να είστε σε θέση να ξεφύγετε από τη χρήση του συντομότερου C-EZ εάν τα έξοδά σας είναι κάτω από 5.000 δολάρια, και δεν έχετε υπαλλήλους, δεν έχετε απογραφή και καμία απόσβεση ή έκπτωση για το κόστος του σπιτιού σας.

Για τους επενδυτές: Πρόγραμμα Δ

Εάν κάνετε συναλλαγές με μετοχές, ομόλογα ή άλλα μέσα, το Πρόγραμμα Δ είναι για εσάς, γιατί είναι όπου συμφωνείτε τα κεφαλαιακά σας κέρδη και ζημίες για το έτος. Αν είστε σαν τους περισσότερους επενδυτές, κάποιες από τις επενδύσεις σας πιθανόν να πήγαν καλά και κάποιοι πιθανότατα δεν το έκαναν. Αναφέρετε και τους δύο τύπους: Μέχρι 3.000 δολάρια των καθαρών ζημιών σας θα μπορούσαν να εκπέσουν (1.500 δολάρια για όσους έχουν παντρευτεί και να καταθέσουν χωριστά), και το Πρόγραμμα Δ είναι εκεί όπου συμβαίνει η μαθηματική μαγεία. Θα χρειαστείτε πιθανώς πληροφορίες από τα 1099s (δείτε παρακάτω) για να το ολοκληρώσετε.

Για τους τακτικούς υπαλλήλους: το W-2

Το W-4 είναι ένα έντυπο που δίνετε στον εργοδότη σας (συνήθως όταν ξεκινάτε από μια δουλειά), αναφέροντας πόσο φόρο θα σας παρακρατήσει από κάθε paycheck. Το W-2 είναι μια μορφή που σας στέλνει ο εργοδότης σας τον Ιανουάριο ή τον Φεβρουάριο. Δείχνει, μεταξύ άλλων, πόσα κερδίσατε, τι συνέβαλε στο πρόγραμμα συνταξιοδότησης της εταιρείας σας και το ποσό των φόρων που παρακρατήσατε για λογαριασμό σας. Ένα αντίγραφο πηγαίνει στο IRS, οπότε βεβαιωθείτε ότι αναφέρετε με ακρίβεια αυτές τις πληροφορίες. (Σημείωση στο πλάι: Εάν πετύχατε μια τεράστια επιστροφή πέρυσι, συμπληρώστε ένα νέο W-4 για να μειώσετε την παρακράτηση σας - διαφορετικά, δίνετε μόνο στην κυβέρνηση ένα δωρεάν δάνειο.)

Για ιδιοκτήτες σπιτιού και φοιτητές: Έντυπο 1098

Αν έχετε υποθήκη, θα λάβετε ένα από αυτά τα φορολογικά έντυπα στο ταχυδρομείο. Δείχνει το ενδιαφέρον (πάνω από $ 600) που πληρώσατε για το στεγαστικό σας δάνειο κατά τη διάρκεια του έτους και ότι οι τόκοι των ενυπόθηκων δανείων είναι γενικά εκπεστέοι. Οι σπουδαστές μπορούν να λάβουν ένα 1098-Τ, το οποίο αναφέρει πληρωμές διδάκτρων που έχουν κάνει ή ένα 1098-E, το οποίο αναφέρει το ενδιαφέρον που έχουν καταβάλει για τα φοιτητικά δάνεια τους. Οι τόκοι σπουδαστικού δανείου και τα δίδακτρα μπορούν επίσης να εκπέσουν.

Για πολλούς λόγους: Έντυπο 1099

Η μορφή φόρου 1099 έρχεται σε διάφορες γεύσεις, αλλά τα τέσσερα μεγάλα είναι τα 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID και 1099-MISC. Είναι όλα τα αρχεία εσόδων που έχετε λάβει από άλλη πηγή εκτός από τον εργοδότη σας και όποιος σας έστειλε κάποιος έστειλε επίσης το IRS αντίγραφο, οπότε μην ξεχάσετε να το αναφέρετε κατά την επιστροφή σας. Με λίγα λόγια, το 1099-DIV αναφέρει τα μερίσματα και τις διανομές από τις επενδύσεις. το 1099-INT αναφέρει το ενδιαφέρον που έχετε κερδίσει για τις επενδύσεις. το 1099-OID έρχεται όταν αγοράζετε ένα ομόλογο ή σημείωμα για λιγότερο από την ονομαστική αξία. και το 1099-MISC είναι για τα περισσότερα οτιδήποτε άλλο δεν προέρχεται από επενδύσεις, όπως τα χρήματα που ένας πελάτης σας πλήρωσε για εργασία ελεύθερου χρόνου.

Για άτομα που έκαναν λάθος: Έντυπο 1040Χ

Αν καταθέσατε την επιστροφή σας και στη συνέχεια συνειδητοποιήσατε ότι έχετε κάνει λάθος, το 1040X θα σώσει το μπέικον σας.Ενδεχομένως να χρειαστεί να συμπεριλάβετε αντίγραφα των άλλων φορολογικών σας φόρων όταν τα αρχειοθετήσετε (πηγαίνετε εδώ για να μάθετε περισσότερα σχετικά με την τροποποίηση της επιστροφής σας). Λάβετε υπόψη ότι θα πρέπει να υποβάλετε αυτήν τη φόρμα σε έντυπη μορφή και να τη στείλετε με τον παλιομοδίτικο τρόπο, οπότε βεβαιωθείτε ότι έχετε κρατήσει ένα αντίγραφο όλων των δικαιολογητικών και εξετάστε την αποστολή πιστοποιημένης αλληλογραφίας. Αν ανακαλύψετε ότι οφείλετε περισσότερα λόγω του λάθους σας, μπορείτε ακόμα να πληρώσετε online.

Για άτομα που χρειάζονται περισσότερο χρόνο: Έντυπο 4868

Καταθέστε αυτό το έντυπο με το IRS μέχρι την προθεσμία του Απριλίου - μπορείτε ακόμη και να το κάνετε online - και θα αγοράσετε τον εαυτό σας μια επέκταση μέχρι τον Οκτώβριο. Προσοχή: Πρέπει να κάνετε μια καλή εκτίμηση για το τι οφείλετε στο IRS και να στείλετε το μέρος ή το σύνολο του ποσού μαζί με το αίτημα επέκτασης. Εάν η εκτιμώμενη πληρωμή που στέλνετε τον Απρίλιο καταλήγει να είναι μικρότερη από αυτό που οφείλετε στην πραγματικότητα, θα χρειαστεί να πληρώσετε τόκο για τη διαφορά. Και μην χάσετε παραταθεί η προθεσμία σας: Το IRS μπορεί να σας κάλτσα με ποινή αργά κατάθεση του 5% του οφειλόμενου ποσού για κάθε μήνα ή μερική μήνα την επιστροφή σας είναι αργά.

Η Tina Orem είναι συγγραφέας προσωπικού στο Investmentmatome, ένας προσωπικός δικτυακός τόπος χρηματοδότησης. Ηλεκτρονικό ταχυδρομείο: [email protected].

Αυτή η ανάρτηση ενημερώθηκε στις 1 Φεβρουαρίου 2017.