Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα της Αμερικής αναφέρει ότι δεν υπάρχει ακόμη σημαντικός πληθωρισμός. Στην πραγματικότητα, ανέφερε πρόσφατα ότι ενδέχεται να υπάρχει πολύ μικρός πληθωρισμός και πιθανότατα να διατηρήσει χαμηλά τα επιτόκια για το προσεχές μέλλον. Η τιμή του χαλκού έχει τριπλασιαστεί περισσότερο από το τέλος του 2008, το πετρέλαιο είναι κοντά στα 90 δολάρια το βαρέλι (επίσης κοντά στο υψηλό από τη χρηματοπιστωτική κρίση) και οι τιμές πολλών βασικών προϊόντων διατροφής όπως το καλαμπόκι και το

Στην πραγματικότητα, ο πληθωρισμός άρχισε να εμφανίζεται ήδη

Αν και ο πληθωρισμός των ΗΠΑ εξακολουθεί να είναι σχετικά χαμηλός, έχουν αρχίσει να εμφανίζονται δυσοίωνες ενδείξεις. Για παράδειγμα, το 10ετές δημόσιο χρέος αυξήθηκε σε περίπου 3,48%, σημαντική αύξηση από 2,48% μόλις πριν από πέντε μήνες. Τα μακροπρόθεσμα επιτόκια αντικατοπτρίζουν, εν μέρει, τις προσδοκίες για πληθωρισμό στο μέλλον και αυξάνονται καθώς οι προοπτικές για τον πληθωρισμό αυξάνονται.

Άλλες ενδείξεις πληθωρισμού εμφανίζονται στο εξωτερικό. Ο πληθωρισμός στο Ηνωμένο Βασίλειο αυξήθηκε σε 3,7% τον Δεκέμβριο του 2010, το υψηλότερο επίπεδο σε οκτώ μήνες και πολύ πάνω από το στόχο του 2%. Οι αναδυόμενες οικονομίες της αγοράς όπως η Κίνα βλέπουν ακόμα μεγαλύτερο πληθωρισμό. Η χώρα αυξάνει τα επιτόκια για την καταπολέμηση του πληθωρισμού, ο οποίος αυξήθηκε σε 4,6% το 2010 και αυξήθηκε σε 5,3% τον Ιανουάριο. Η Βραζιλία έχει προβλέψει πληθωρισμό περίπου 6% για το 2011, από 5,9% το 2010, το οποίο ήταν το υψηλότερο από το 2004.

Πρόκειται για σύννεφα καταιγίδων που ευνοούν τον πληθωρισμό. Τώρα είναι η στιγμή να προστατέψετε το χαρτοφυλάκιό σας προτού φτάσει πραγματικά.

Εδώ είναι τρεις επενδύσεις που μπορούν να βοηθήσουν στην προστασία του χαρτοφυλακίου σας από την αύξηση του πληθωρισμού. Εμπορεύματα Ένας πολύ καλός τρόπος για αντιστάθμιση του πληθωρισμού είναι η επένδυση σε σκληρά περιουσιακά στοιχεία που τείνουν να διατηρούν αξία σε περιόδους αυξανόμενων τιμών. Τα προϊόντα όπως τα ορυκτά, τα σιτηρά, τα μέταλλα, η ζάχαρη, το βαμβάκι, το ζωικό κεφάλαιο και το πετρέλαιο αυξάνονται συνήθως σε τιμές μαζί με τον πληθωρισμό. Στην πραγματικότητα, όταν ο δείκτης τιμών καταναλωτή (CPI) αυξήθηκε από 3% τον Μάιο του 1972 σε 11% το Δεκέμβριο του 1974, ο δείκτης S & P Goldman Sachs Commodity αυξήθηκε κατά 222%, μέσο ετήσιο κέρδος 55%. αριθμός χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) που επενδύουν σε συγκεκριμένα προϊόντα, καθώς και εκείνα που επενδύουν σε πολλά διαφορετικά προϊόντα. Προτάθηκα σε ένα πρόσφατο άρθρο τρεις επενδύσεις μετοχών με γνώμονα το εμπόρευμα, οι οποίες δεν πρέπει μόνο να ευδοκιμούν σε περιόδους πληθωρισμού αλλά και να έχουν σταθερές προοπτικές ανάπτυξης χωρίς αυτό. - Πώς να παίξετε το 2011

.]

2. Ταμειακά Προγράμματα Προστασίας Πληθωρισμού (TIPS)

Τα συμβόλαια TIPS είναι ομόλογα που εκδίδονται από το Υπουργείο Οικονομικών των Η.Π.Α. τα οποία έχουν δείκτη πληθωρισμού, όπως μετράται από τον Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Εδώ είναι πώς λειτουργεί …

Υποθέστε ότι ένα ομολογιακό νόμισμα $ 1.000 αγοράστηκε με απόδοση 3%. Ένα δάνειο 1.000 δολαρίων θα καταβάλει αρχικά 30 δολάρια ετησίως (1.000 δολάρια Χ 3%). Εάν ο πληθωρισμός ήταν 5% το πρώτο έτος, η ονομαστική αξία των συμβολαίων θα αναπροσαρμόζονταν ανοδικά κατά 5% στα 1.050 δολάρια και η απόδοση 3% θα αυξανόταν στα 31,50 δολάρια επειδή θα βασιζόταν στην υψηλότερη ονομαστική αξία (1.050 δολάρια Χ 3% = $ 31.50).

Αν και τα ομόλογα αυτά αρχικά πληρώνουν λιγότερο τόκους από τα παραδοσιακά ομόλογα, η αξία των ομολόγων θα συμβαδίζει με τον πληθωρισμό και θα αυξηθεί και το εισόδημα από τους τίτλους. Αυτά τα ομόλογα είναι κατάλληλα για τους επενδυτές που επιδιώκουν να διατηρήσουν την κύρια και την αγοραστική τους δύναμη ενάντια στον πληθωρισμό. Αλλά δεν θα παρέχουν ένα υψηλό επίπεδο τρέχοντος εισοδήματος

Ένας από τους ευκολότερους τρόπους για να αποκτήσετε έκθεση σε TIPS είναι με το iShares Barclays Capital U.S. Treasury Inflation Προστατευόμενων Τίτλων (NYSE: TIP). Εκτός από την παροχή καθημερινής ρευστότητας, το ΕΙΕΕ έχει χαμηλό λόγο δαπανών 0,20% ετησίως, πληρώνει μηνιαίες διανομές και επί του παρόντος αποδόσεις περίπου 2,5%.

3. Ρυθμιζόμενο Ταμείο

Όπως υποδηλώνει το όνομα, τα κεφάλαια αυτά επενδύουν σε ομόλογα που έχουν ποσοστά ή αποδόσεις που προσαρμόζονται περιοδικά. Αυτά τα κεφάλαια είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να συμβαδίσετε με τα αυξανόμενα επιτόκια και η τιμή της μετοχής τείνει να παραμείνει σχετικά σταθερή.

Υπάρχουν δύο μεγάλοι τύποι διορθωτικών κεφαλαίων ομολόγων: τα ταμεία τραπεζικών δανείων και οι υποθήκες ρυθμιζόμενου επιτοκίου. Τα ταμεία τραπεζικών δανείων επενδύουν σε ομόλογα υψηλού κινδύνου των χαμηλότερων εταιρειών με πιστοληπτική ικανότητα, ενώ τα ταμεία υποθηκών ρυθμιζόμενου επιτοκίου επενδύουν σε ενυπόθηκα ομόλογα, τα οποία συνήθως εξασφαλίζονται από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση ή τους οργανισμούς της.

με χαμηλότερες από τις επενδυτικές αξιολογήσεις. Ωστόσο, τα δάνεια είναι πολύ βραχυπρόθεσμα, δίνοντας στους δανειστές την ευκαιρία να αυξήσουν συχνά το επιτόκιο. Αυτή η ικανότητα να συμβαδίζει με τις μεταβολές των επιτοκίων βοηθά επίσης να κρατάτε τον κύριό σας πιο σταθερό από το τυπικό ταμείο ομολόγων.

Υψηλό εισόδημα κυμαινόμενου επιτοκίου (Nasdaq: FFRHX) είναι ένα εξαιρετικό ταμείο τραπεζικών δανείων χωρίς φόρο περίπου 3,5%. Το ταμείο ήταν μία από τις καλύτερες επιδόσεις στην κατηγορία κατά τη διάρκεια ενός ταραξικού 2008. Εάν περιμένετε μέχρι να φθάσει ο πληθωρισμός, ίσως είναι πολύ αργά για να επενδύσετε σε αυτούς τους τίτλους σε λογικές τιμές. Μπορεί να έχει νόημα να επενδύσετε τώρα με τουλάχιστον ένα μέρος του χαρτοφυλακίου σας και να είστε προετοιμασμένοι.

[Χαρακτηριστικά της InvestingAnswers:

Οι τιμές του Χρυσού το 2011 - Το Κόμμα Πέρασε;

.]