Τα Πλεονεκτήματα των Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Τα Αμοιβαία Κεφάλαια είναι μεγάλες δεξαμενές χρημάτων επενδυτών που ανατίθενται σε επαγγελματίες διαχειριστές που προσπαθούν να επιτύχουν ορισμένους επενδυτικούς στόχους. Τα αμοιβαία κεφάλαια εντοπίζουν την ιστορία τους στο Massachusetts Investors Trust, το οποίο ιδρύθηκε το 1924. Από την 1η Ιανουαρίου 2009, υπήρχαν περίπου 8.000 αμοιβαία κεφάλαια με περιουσιακά στοιχεία περίπου 10 τρισεκατομμυρίων δολαρίων.

Τα παθητικά διαχειριζόμενα ταμεία παρακολουθούν έναν δείκτη αγοράς. τα «ενεργά» διαχειριζόμενα κεφάλαια ακολουθούν τις κατευθυντήριες γραμμές που περιλαμβάνονται στο ενημερωτικό δελτίο του ταμείου, το οποίο διευκρινίζει τι μπορεί και δεν μπορεί να επενδύσει το ταμείο.

Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν πολλά βασικά πλεονεκτήματα. Η μεγαλύτερη είναι η άμεση ποικιλομορφία. Κανένας επενδυτής δεν θέλει να διακινδυνεύσει να βάλει όλα του τα αυγά σε ένα καλάθι, και ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, το οποίο μπορεί να έχει δισεκατομμύρια δολάρια υπό τη διαχείριση, εξαπλώνει τα χρήματά του - και συνεπώς τον κίνδυνο - γύρω. Εάν μια επένδυση χτυπά ένα ακατέργαστο έμπλαστρο, έχει λιγότερη επίδραση στο σύνολο. Η ποικιλομορφία αυτή μπορεί να επιτευχθεί ανεξάρτητα από το σκοπό του ταμείου: ακόμη και ένα στενά εστιασμένο τομεακό ταμείο το οποίο κατέχει μόνο εταιρείες στη φαρμακευτική βιομηχανία μπορεί να κατέχει 200 ​​εταιρείες φαρμάκων - πολύ περισσότερη ποικιλομορφία από ό, τι οι περισσότεροι μεμονωμένοι επενδυτές θα μπορούσαν να επιτύχουν μόνοι τους. πλεονέκτημα των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι η επαγγελματική διαχείριση. Τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν διευθυντικά στελέχη, ομάδες αναλυτών, πρόσβαση στους καλύτερους πληροφοριακούς πόρους και χρόνο για να γκρεμίσουν τους αριθμούς και να πραγματοποιήσουν μια στρατηγική. Για όσους γνωρίζουν ότι πρέπει να επενδύσουν αλλά δεν θέλουν να μάθουν τα πράγματα όπως το πολλαπλάσιο των αποδοχών και ο ισολογισμός, τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν την ευκαιρία να αναθέσουν σε όλους τους επενδυτές όλες τις επενδυτικές αποφάσεις. Για πολλούς επενδυτές, αυτή η τεχνογνωσία αξίζει πολύ να χρεώσει τα αμοιβαία κεφάλαια των αμοιβών.

Τρίτον, τα αμοιβαία κεφάλαια είναι εύκολα. Είναι εύκολο να επενδύσουν και να πουλήσουν. Οι εταιρείες επενδύσεων διανύουν μεγάλες προσπάθειες για να παρέχουν πληροφορίες σχετικά με τα κεφάλαιά τους στους ιστοτόπους τους και στα έντυπα, οπότε είναι ένα γρήγορο εργαλείο για να δείτε τι πραγματικά κατέχετε και πώς κάνει η επένδυση. Κάθε τρίμηνο, θα λάβετε μια δήλωση. Κάθε χρόνο, όλες οι φορολογικές σας πληροφορίες θα σταλούν σε εσάς. Τα περισσότερα κεφάλαια θα σας επιτρέψουν να ρυθμίσετε αυτόματα το λογαριασμό σας από τον τραπεζικό σας λογαριασμό κάθε μήνα - η όλη διαδικασία συνεχίζεται χωρίς σκέψη.

Ένα άλλο βασικό όφελος για τα αμοιβαία κεφάλαια είναι το χαμηλό εμπόδιο στην είσοδο. Μπορείτε να ανοίξετε ένα λογαριασμό με ένα πολύ μικρό ποσό και μπορείτε να επενδύσετε μικρά ποσά εύκολα και, σε ορισμένες περιπτώσεις, με λίγα τέλη. Δεν χρειάζεται να περιμένετε έως ότου εξοικονομήσετε 5.000 δολάρια για να αγοράσετε 100 μετοχές από το αγαπημένο σας απόθεμα - μπορείτε να ξεκινήσετε σήμερα και με μόλις 50 δολάρια.

Τίποτα δεν είναι τέλειο, όμως. Βεβαιωθείτε ότι είστε εξοικειωμένοι με τα μειονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων