Η ισορροπημένη επενδυτική στρατηγική
Mike Stewart : Mini Documentary - bodyboard
Πίνακας περιεχομένων:
> Πώς λειτουργεί (Παράδειγμα):
Ας υποθέσουμε ότι ο John Doe έχει $ 500.000 στο χαρτοφυλάκιό του. Δεν θέλει να αναλάβει πολύ μεγάλο κίνδυνο, αλλά ανησυχεί μήπως αναλάβει αρκετό κίνδυνο και κερδίζει χαμηλές αποδόσεις. Ο John θέλει κάτι στη μέση, συχνά γνωστό ως ισορροπημένη στρατηγική επένδυσης.
Σε μια ισορροπημένη επενδυτική στρατηγική, ένα χαρτοφυλάκιο συχνά διαχωρίζεται μεταξύ μετοχών και τίτλων σταθερής απόδοσης. Η διάσπαση είναι σημαντική επειδή αυτές οι κλάσεις περιουσιακών στοιχείων κινούνται κατά κανόνα στην αντίθετη κατεύθυνση η μία από την άλλη, γεγονός που μετριάζει τις μεγάλες διακυμάνσεις της αγοράς. Επίσης, δημιουργεί εισόδημα (από πληρωμές τοκομεριδίων επί τίτλων σταθερού εισοδήματος και ενδεχομένως μερίσματα) καθώς και την ευκαιρία για ανάπτυξη (από τα κεφαλαιακά κέρδη στις μετοχές).
Γιατί έχει σημασία:
Τα ισορροπημένα ισοζύγια επενδυτικής στρατηγικής κινδύνου και απόδοσης · παρέχει επίσης διαφοροποίηση. Ωστόσο, είναι πιο επικίνδυνο από μια στρατηγική διατήρησης κεφαλαίων και λιγότερο επικίνδυνο από μια στρατηγική ανάπτυξης.