Ορισμός & Παράδειγμα Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού

Τι είναι:

και τους οργανισμούς να επιτύχουν τους οικονομικούς τους στόχους και να αυξήσουν την καθαρή τους αξία μέσω προσεκτικής επένδυσης και διαχείρισης χρημάτων με βάση τα μέσα και την οικονομική τους κατάσταση. Πώς λειτουργεί (Παράδειγμα): Ο οικονομικός σχεδιασμός είναι παρόμοιος με έναν σύμβουλο επενδύσεων, επενδυτικός σύμβουλος, σύμβουλος επενδύσεων ή χρηματοοικονομικός σύμβουλος.

Οι οικονομικοί προγραμματιστές

συνδυάζουν την κατανομή περιουσιακών στοιχείων και τον φορολογικό σχεδιασμό, προκειμένου να διαχειριστούν τον κίνδυνο που συνδέεται με τον προγραμματισμό της εκπαίδευσης, της περιουσίας και της συνταξιοδότησης. Οι πιστοποιήσεις για χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων, Πιστοποιημένο Οικονομικό Σχεδιαστή (CFP), Εγγεγραμμένο Χρηματοοικονομικό Σχεδιαστή (RFP) και Chartered Financial Consultant (ChFC). Σε πολλές περιπτώσεις, ένας οικονομικός φορέας σχεδιασμού θα φέρει περισσότερες από μία από αυτές τις ονομασίες. Επιπλέον, ορισμένοι χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές θα κατέχουν άδειες χρηματιστηριακής διαμεσολάβησης, οι οποίες θα τους επιτρέπουν να λειτουργούν για πελάτες με πληρέστερη εξυπηρέτηση.

Γιατί έχει σημασία: Ένας χρηματοοικονομικός σχεδιαστής έχει ειδική κατάρτιση και εμπειρία στη διαχείριση χρημάτων και τις επενδυτικές τεχνικές που του επιτρέπουν να συμβουλεύει τους άλλους για το πώς μπορούν να επιτύχουν τους οικονομικούς τους στόχους. Εντούτοις, συνιστάται να διατηρηθεί ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων σε μια οικονομική οντότητα χωριστή από εκείνη του οικονομικού διαχειριστή, προκειμένου να αποφευχθεί η σύγκρουση συμφερόντων