Επενδυτική αναθεώρηση Folio

Το διαδίκτυο έχει αλλάξει θεμελιωδώς τον κόσμο της επένδυσης. Αυτό που ήταν κάποτε αποκλεισμένο για τους ανθρώπους που προσέλαβαν έναν μεσίτη είναι πλέον ανοικτός σε οποιονδήποτε με υπολογιστή και μερικές εκατοντάδες δολάρια.

Αυτή η νέα εποχή της επένδυσης έχει δει ένα κύμα εταιρειών που προσφέρουν το δικό τους μοναδικό γύρισμα στη διαχείριση χρημάτων.

Η Folio Investing είναι μια εταιρεία που προσπαθεί να μεγιστοποιήσει το επενδυτικό δυναμικό των online επενδυτών.

Από την ιστοσελίδα της εταιρείας: "Η Folio Investing παρέχει μια ισχυρή πλατφόρμα για διαφοροποιημένη διαχείριση επενδύσεων και χαρτοφυλακίου, με σημαντικά οφέλη προσαρμογής, φορολογίας και διαχείρισης κόστους. Σας επιτρέπουμε να συνδυάσετε τα οφέλη της επένδυσης αμοιβαίων κεφαλαίων και τα οφέλη από την κατοχή μεμονωμένων μετοχών, χωρίς κατώτατα όρια ».

Ως θυγατρική της FOLIOfn, ενός μεσίτη που άνοιξε τις πόρτες της το 1999, η Folio Investing είναι μία από τις πιο εδραιωμένες επιχειρήσεις μεταξύ των διαδικτυακών κρουστών.

Η Folio Investing επικεντρώνεται στην παροχή βοήθειας στους πελάτες της για την κατασκευή διαφοροποιημένων χαρτοφυλακίων. Η εταιρεία προσφέρει περισσότερα από 160 Folios Ready-to-Go, με κάτι για κάθε επενδυτή, είτε ενδιαφέρεστε για μια ημερομηνία-στόχου, χαμηλή μεταβλητότητα, ευρεία έκθεση στην αγορά ή κάποια άλλη επενδυτική στρατηγική. Όταν η Folio Investing αναθεωρεί ή εξισορροπεί τα χαρτοφυλάκια τους, οι επενδυτές λαμβάνουν ειδοποίηση μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, επιτρέποντας σε μεμονωμένους επενδυτές να παρακολουθούν στενά τις επενδύσεις τους.

Οι επενδυτές έχουν επίσης τη δυνατότητα να χτίζουν τα δικά τους χαρτοφυλάκια, αναμειγνύοντας μετοχές, ETFs και αμοιβαία κεφάλαια, όπως επιλέγουν. Οι επενδυτές μπορούν να χωρίσουν τους λογαριασμούς μεταξύ του Folios Ready-to-Go και των προσαρμοσμένων φύλλων. Οι μετοχές Folios μπορούν να περιλαμβάνουν κλασματικά μερίδια, επιτρέποντας στους μικροεπενδυτές να έχουν πρόσβαση σε μετοχές που διαφορετικά δεν θα ήταν εφικτές. Πόσο έλεγχο ασκεί ένας επενδυτής εξαρτάται εξ ολοκλήρου από το επίπεδο άνεσης του επενδυτή. Tinker με το δικό σας έθιμο folio καθημερινά, επιτρέψτε σε ένα από τα προϊόντα Ready-to-Go της Folio να λειτουργούν για σας ή να πηγαίνετε οπουδήποτε στο μεταξύ.

Τιμολόγηση

Η Folio Investing προσφέρει μια επιλογή τιμολόγησης κατ 'αποκοπήν. Για $ 29 το μήνα, ένας επενδυτής μπορεί να κάνει όσα εμπόρια μπορεί να φανταστεί. Για τους επενδυτές που επιθυμούν να παίζουν συχνά με τις συμμετοχές τους, αυτό το μοντέλο τιμολόγησης μπορεί να εξοικονομήσει πολλά χρήματα - αν έχουν αρκετά μεγάλο χαρτοφυλάκιο. Για ένα χαρτοφυλάκιο 25.000 δολαρίων, για παράδειγμα, το μηνιαίο τέλος των $ 29 υπολογίζεται σε ετήσια χρέωση 1,4%.

Το Folio προσφέρει επίσης τιμολόγηση βάσει προμήθειας, χρεώνοντας $ 4 ανά συναλλαγή. Αυτό το σχέδιο επιβάλλει επίσης μια τριμηνιαία αμοιβή $ 15 εάν έχετε κάνει τρία ή λιγότερα συναλλαγές το προηγούμενο τρίμηνο. Οι IRA κοστίζουν επιπλέον 25 δολάρια ετησίως.

Προϊόντα και οφέλη

• Διαθέσιμο για λογαριασμούς συνταξιοδότησης, όπως IRAs
• Περισσότεροι από 160 Folios Ready-to-Go σχεδιασμένοι για σχεδόν οποιαδήποτε επενδυτική στρατηγική
• Προσαρμοσμένες, φτιαγμένες από εσάς, ειδικά προσαρμοσμένες στα ατομικά σας ενδιαφέροντα
• Κλασματική μετοχική επένδυση
• Αναπροσαρμόζοντας τις ειδοποιήσεις που σας κρατούν στο βρόχο
• Φορολογικά εργαλεία διαχείρισης για να ελαχιστοποιήσετε τη φορολογική σας υποχρέωση
• Η επιλογή για δοκιμή των επιδόσεων των φύλλων χωρίς χρέωση μέχρι να τα χρηματοδοτήσετε
• Δεν υπάρχει ελάχιστο υπόλοιπο λογαριασμού
• Δεν υπάρχουν ελάχιστα ή μέγιστα όρια στις συναλλαγές

Folio Investing vs. ανταγωνιστές

Η Folio Investing, που ξεκίνησε ως FOLIOfn πριν από τη στροφή της χιλιετίας, έχει μακροζωία στον τομέα της. Οι πιο πρόσφατοι συμμετέχοντες σε επενδύσεις χαρτοφυλακίου στο διαδίκτυο περιλαμβάνουν εταιρείες όπως η Motif Investing, η οποία ιδρύθηκε το 2010 και η Betterment, η οποία ιδρύθηκε το 2008. Το Folio έχει τα πλεονεκτήματα της ηλικίας και της εμπειρίας σε αυτές τις νεότερες εταιρίες.

Όπως το Folio, τόσο το Motif όσο και το Betterment προσφέρουν κλασματική επένδυση, αναπροσαρμογή χαρτοφυλακίου και μια ποικιλία ETF για να διαλέξετε. Η Motif έχει δημιουργήσει χαρτοφυλάκια για ποικίλες επενδυτικές στρατηγικές, όπως τις κλασσικές στρατηγικές ημερομηνίας στόχου και κατανομής περιουσιακών στοιχείων. Προσφέρει επίσης κονδύλια που ομαδοποιούνται με κοινά θέματα (γνωστά και ως "μοτίβα", εξ ου και το όνομα). Η Betterment έχει μια μικρότερη ποικιλία κεφαλαίων για να επιλέξει και τα ίδια τα τιμολόγια είναι ιδανικά για τους επενδυτές που το «το θέτουν και ξεχνούν». Το μοτίβο επιτρέπει περισσότερη εξατομίκευση, περισσότερο σαν το Folio Investing.

Το Motif και η Betterment θα μπορούσαν να είναι καλύτερες επιλογές για πολύ μικρούς επενδυτές με βάση τη διάρθρωση των τελών τους. Το Motif λειτουργεί με προμήθεια $ 9,95 ανά "μοτίβο" (ή χαρτοφυλάκιο), χωρίς επιπλέον χρεώσεις. Η Betterment χρεώνει μια τριμηνιαία χρέωση 0,15% και 0,35%, ανάλογα με το υπόλοιπό σας.

Πρέπει να επενδύσετε με το Folio;

Εάν το χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων σας είναι μικρό (κάτω από 10.000 δολάρια περίπου) και κάνετε σποραδικές συναλλαγές, το απεριόριστο τέλος θα σας κοστίσει περισσότερο από τα τέλη σε ένα παραδοσιακό αμοιβαίο κεφάλαιο.

Ωστόσο, εάν το χαρτοφυλάκιό σας είναι μεγαλύτερο από 25.000 δολάρια και ειδικά εάν κάνετε συναλλαγές τουλάχιστον τρεις φορές το μήνα, η απεριόριστη συναλλαγή του $ 30 μηνιαίως θα μπορούσε να είναι η καλύτερη προσφορά που θα βρείτε.

Είστε έτοιμοι να εγγραφείτε; Μάθετε πώς να ξεκινήσετε με το Folio Investing εδώ.