Αποδράστε από το Χρηματιστήριο και σε αυτές τις Εναλλακτικές Επενδύσεις
ΠαÏ?αμÏ?θι χωÏ?ίς όνομα (Tale Without Name)
Αν ψάχνετε τρόπους για να μειώσετε την έκθεσή σας στο άγρια κίνητρα της χρηματιστηριακής αγοράς, ίσως ήρθε η ώρα να εξετάσετε τη μεταφορά των χρημάτων σας από τα αποθέματα και σε ορισμένες από αυτές τις εναλλακτικές επενδύσεις. Τουλάχιστον, η έκθεση σε εναλλακτικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων μπορεί να εξισορροπήσει ένα χαρτοφυλάκιο, οδηγώντας σε σημαντική μείωση της μεταβλητότητάς του.
Εδώ είναι μερικά από τα αγαπημένα μου:
Χρυσός
Όταν ο πληθωρισμός πλήττει την οικονομία και το δολάριο αρχίζει να χάνει την αξία του, ο χρυσός είναι παραδοσιακά το καλύτερο παροιμιώδες στρώμα για να γεμίσει τα μετρητά σας. Μεταξύ του 1976 και του 1980 ο πληθωρισμός αυξήθηκε με ταχύ ρυθμό + 8,84% ετησίως, μια σημαντική κίνηση από οποιαδήποτε πρότυπα. Αυτό σημαίνει ότι εάν είχε γεμίσει κυριολεκτικά τα χρήματά σας σε ένα στρώμα κατά τη διάρκεια αυτής της δεκαετίας, θα είχε χάσει σχεδόν το 30% της αγοραστικής του δύναμης!
Από την άλλη πλευρά, η αξία του χρυσού αυξήθηκε κατά 369% κατά την ίδια περίοδο (μετά τη διόρθωση για τον πληθωρισμό). Μόλις οι επενδυτές ανέκτησαν την εμπιστοσύνη τους στο δολάριο, οι χρυσές ράβδοι έχασαν γρήγορα το 50% της μέγιστης αξίας τους. Εντούτοις, οι επενδυτές που μπήκαν πριν από τη φούσκα έκαναν όμορφο κέρδος.
Για να συγκρίνουμε, ο χρυσός εκτιμάται + 109,3% από το 2006 έως το 2010. Αυτή τη φορά το κέρδος οφείλεται στην αυξημένη αβεβαιότητα γύρω από τις αγορές χρεογράφων και μετοχών. Κατά τη διάρκεια της προηγούμενης μεγάλης άνοδος των τιμών του χρυσού, ήταν πιο δύσκολο να πηδήσει κανείς στην αγορά, καθώς ο μόνος τρόπος να αποκτηθεί η έκθεση στο εμπόρευμα ήταν να αποκτήσει κανείς το φυσικό χρυσό. Σήμερα, είναι ευκολότερο να αποκτήσετε το χρυσό μέσω μιας επένδυσης σε ένα ETF, όπως το SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) ή μέσω επιλογών και παραγώγων.
Ακίνητα
Ένα βασικό κομμάτι της πραγματοποίησης του αμερικανικού ονείρου είναι η κατοχή κατοικίας. Μέχρι τη μεγάλη ύφεση στα τέλη της δεκαετίας του 2000, οι πολιτικοί και οι δανειστές συνειδητοποίησαν αυτές τις πολιτικές που οδήγησαν γρήγορα στο ποσοστό των Αμερικανών στα σπίτια. Λοιπόν, όπως γνωρίζουμε τώρα, αυτές οι φαινομενικά καλοπροαίρετες ενέργειες στρεβλώνουν ουσιαστικά τις αγορές χρηματοπιστωτικών και ακίνητων περιουσιών μέχρι το σημείο κατάρρευσης. Ο μέσος όρος των 30 ετών σταθερού επιτοκίου είναι ακόμα κοντά στα ιστορικά χαμηλά και όποιος αγόρασε ποτέ ένα σπίτι ξέρει ότι αυτή είναι η τέλεια ευκαιρία για να αναχρηματοδοτήσει και να κλειδώσει σε ένα απίστευτα χαμηλό ποσοστό.
Φυσικά, υπάρχουν διάφοροι διαφορετικοί τρόποι να επενδύσεις στην ακίνητη περιουσία. Εάν έχετε την πρωτεύουσα, μπορείτε πάντα να αγοράσετε ακίνητα και να τα εκμισθώσετε, αλλά αυτό μπορεί γρήγορα να γίνει επίπονο και χρονοβόρο. Αν δεν είστε συνταξιούχος ή ψάχνετε για μια νέα καριέρα, ένα άλλο όχημα επενδύσεων σε ακίνητα είναι μια εταιρεία επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) που επενδύει σε ακίνητα που δεν χρειάζεται να λογοδοτεί για τον εταιρικό φόρο, αλλά σε αντάλλαγμα έχει την εντολή να διανείμει 90% του εισοδήματος στους επενδυτές. Ουσιαστικά, πρόκειται για αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει σε ακίνητα και όχι σε τίτλους. Και ακριβώς όπως οι τίτλοι, τα REITs μπορούν να διαπραγματεύονται στο κοινό, επιτρέποντας σε κάθε επενδυτή να τοποθετήσει κάποιο ακίνητο στο χαρτοφυλάκιό του. [Ενδιαφέρεστε για REIT, αλλά δεν ξέρετε από πού να ξεκινήσετε; Ανακαλύψτε το άρθρο μας, Lock In High Yields με 5 Ιστορικά Ισχυρά REIT.
# - ad_banner_2- # Bonds
Μια εναλλακτική λύση για να κερδίσετε χρήματα με την απόκτηση μετοχών σε μια εταιρεία είναι να δανείσετε χρήματα σε μια εταιρεία αγοράζοντας εταιρικά ομόλογα. Οι ομολογιούχοι λαμβάνουν πληρωμή πριν από τους μετόχους σε περίπτωση εκκαθάρισης και επομένως τα ομόλογα θεωρούνται λιγότερο επικίνδυνα από τα αποθέματα. Έχουν προκαθορισμένη αποπληρωμή και χρονικό ορίζοντα, ενώ η απόδοση των αποθεμάτων εξαρτάται από τις δυνάμεις της αγοράς. Αν δεν μπορείτε να στοχαστείτε τον κίνδυνο αποθεμάτων σε μια ταραχώδη αγορά, τα εταιρικά ομόλογα σας παρέχουν μια πιο συντηρητική προσέγγιση για επενδύσεις σε αμερικανικές επιχειρήσεις.
Ένας άλλος τύπος ομολόγου είναι η πρωτότυπη «πτήση προς ποιότητα» σε περιόδους οικονομικής δυσπραγίας. Πρόκειται για το αμερικανικό δημόσιο δάνειο, η επιστροφή του οποίου είναι παγκοσμίως γνωστό ως "ποσοστό χωρίς κίνδυνο". Το όνομα το λέει μόνο. κανείς στο σωστό μυαλό τους δεν περιμένει από την κυβέρνηση των ΗΠΑ να χρεοκοπήσει το χρέος της (αν το κάνουν, έχουμε μεγαλύτερες ανησυχίες από μια παραπαίουσα χρηματιστηριακή αγορά). [Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με την επένδυση σε κρατικά ομόλογα κατά τη διάρκεια δύσκολων περιόδων, διαβάστε το Τα κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ προσφέρουν σταθερές αποδόσεις σε δύσκολες αγορές.
Κρασί
Το κρασί κέρδισε την πρώτη θέση ως αποθήκη αξίας όταν ο Ναπολέων ζήτησε ένα σύστημα ταξινόμησης για τους καλύτερους γάλλους κρασιά Bordeaux. Το αποτέλεσμα ήταν η επίσημη κατάταξη του κρασιού Bordeaux του 1855, η οποία έδωσε σε εκείνους με μεγάλες συλλογές τη βάση για να αξιολογήσουν την ποιότητα των συγκεντρώσεων τους. Από τότε, οι λάτρεις έχουν κρατήσει κοντά τις καρτέλες για την αξία του αποθέματός τους, αντί να το καταναλώνουν στη λήθη.
Τώρα, δεν προτείνουμε να βγείτε και να περάσετε τη συνταξιοδότησή σας σε μια συλλογή κρασιού, αλλά θα μπορούσε να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να αποθηκεύσετε τα χρήματά σας σε αβέβαιους καιρούς
Δωρεά για φιλανθρωπικούς σκοπούς
Οι επιστροφές δεν πρέπει πάντα να μετρηθούν με δολάρια και σεντ. Γιατί να μην καλύψετε τη φιλανθρωπική σας παράδοση σε μια εποχή που τα χρήματά σας δεν θα σας κερδίσουν πολύ αλλού; Ο Warren Buffett και ο Bill Gates πρόσφατα εξασφάλισαν υποσχέσεις από περισσότερους από 40 δισεκατομμυριούχους να δωρίσουν τουλάχιστον το ήμισυ της περιουσίας τους σε φιλανθρωπικούς σκοπούς, ενώ ο ίδιος ο Buffett δέσμευσε το 99% του πλούτου του.
Το καλύτερο πράγμα για δωρεά φιλανθρωπίας είναι φυσικά η προσωπική ικανοποίηση θα λάβετε από την φιλανθρωπική σας πράξη. Βγαίνοντας σε ένα δευτερόλεπτο είναι η φορολογική διαγραφή. Οι κανονισμοί του IRS που διέπουν ακριβώς το τι και πόσο μπορείτε να διαγράψετε μπορεί να είναι λίγο συγκεχυμένος, επομένως εδώ είναι μερικά από τα άρθρα που παρέχουν συμβουλές για το πώς να μεγιστοποιήσετε το όφελος της φιλανθρωπικής δωρεάς σας: Τα δώρα σας για φιλανθρωπία και Έξυπνη φιλανθρωπία: Πώς να δώσετε χωρίς να παίρνετε. Και αν είστε ο τύπος του ατόμου που απολαμβάνει την κατάθεση των δικών σας φόρων, εδώ είναι η επίσημη στάση του IRS
Private Equity
Στο χρηματιστήριο είστε σε θέση να αγοράσετε μετοχές σε εταιρείες που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο. Σε περιόδους αβέβαιων οικονομικών συνθηκών και σε μεταβαλλόμενους κυβερνητικούς κανονισμούς, αυτές οι μετοχές μπορούν να δουν ασήμαντες αποδόσεις. Μια καλή εναλλακτική λύση θα ήταν η επένδυση σε ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια.
Εφόσον οι περισσότερες εταιρείες ιδιωτικών μετοχών απαιτούν σημαντική ελάχιστη επένδυση (συνήθως άνω των 250.000 δολαρίων), αυτά τα κεφάλαια δεν είναι εφικτά για τον τυπικό επενδυτή. Ο ευκολότερος τρόπος για επενδύσεις σε μία από αυτές τις εταιρείες είναι η αγορά μετοχών μιας εταιρείας ανάπτυξης επιχειρήσεων. Ουσιαστικά, αυτός ο τύπος επένδυσης σας επιτρέπει να αποκτήσετε έκθεση σε μικρές, νεοσύστατες εταιρείες μέσω ενδιάμεσου χρηματοπιστωτικού φορέα. [Για να βρείτε όλες τις λεπτομέρειες σχετικά με τις εταιρείες ανάπτυξης επιχειρήσεων, διαβάστε:
21 Εταιρείες Ανάπτυξης Επιχειρήσεων με Υψηλές Απόδοσης ή Γιατί να επενδύσετε σε Εταιρείες Ανάπτυξης Επιχειρήσεων;] Ευρετήριο ETFs
Αναφέραμε ήδη ένα δημοφιλές ΕΙΕΕ που επιτρέπει στους επενδυτές να αποκτήσουν έκθεση σε χρυσό, αλλά αυτά τα μέσα έχουν πιο χρήσιμες εφαρμογές από το να μιμούνται τις τιμές των βασικών προϊόντων. Ορισμένα ΕΙΕΕ είναι δομημένα ώστε να κινούνται σε συνδυασμό με ένα συγκεκριμένο χρηματιστηριακό δείκτη. Αυτό σημαίνει ότι υπάρχουν ETFs που συνδέονται με οποιοδήποτε τύπο καλαθιού αποθεμάτων που μπορείτε να φανταστείτε: μεγάλο κάλυμμα. ανάπτυξη; αξία; Γερμανός; Λατινική-Αμερικανική … Ο κατάλογος συνεχίζεται.
Ιδιαίτερα χρήσιμος σε περιόδους οικονομικής ύφεσης είναι μια κλάση ETF γνωστών ως αντιστρόφως ETF. Αυτά είναι σχεδιασμένα για να κινούνται προς την αντίθετη κατεύθυνση ενός χρηματιστηριακού δείκτη, π.χ. εάν το DJIA ανεβαίνει + 2% την ημέρα, ένα αντίστροφο ETF εντοπίζοντας αυτόν τον δείκτη θα πέσει -2%. Αυτά τα οχήματα είναι μεγάλες βραχυπρόθεσμες επενδύσεις όταν είστε βέβαιοι ότι η αγορά πρόκειται να χάσει έδαφος, αλλά όχι τόσο μεγάλη σε μακροπρόθεσμη βάση, κατά την οποία ο δείκτης είναι απίθανο να αντιμετωπίσει σημαντικές απώλειες.
