Αξιοποιήστε τη δύναμη της σύνδεσης: Συμμετοχή σε έναν επενδυτικό όμιλο

Ψάχνετε να επαναφέρετε τον ενθουσιασμό σας στο χαρτοφυλάκιό σας; Ή, όπως πολλοί από εμάς, είστε απογοητευμένοι με τον περιορισμένο αριθμό επιλογών που έχετε όταν προετοιμάζετε για συνταξιοδότηση;

Περίπου 90.000 από τους συναδέλφους σας έχουν καταλάβει ότι αντί να υποχωρούν μόνο από τον χρηματοπιστωτικό κόσμο, μπορεί να είναι ένας συναρπαστικός και διασκεδαστικός τρόπος για να φτιάξετε το αυγό σας.

Οι ανερχόμενες τάξεις των Αμερικανών με αυτο-κατευθυνόμενα σχέδια συνταξιοδότησης τροφοδοτούν την τάση προς τις επενδυτικές λέσχες. Καθώς η παραδοσιακή εταιρική σύνταξη πηγαίνει στο δρόμο του πουλιού dodo, οι εταιρείες μετατοπίζουν το βάρος του προγραμματισμού συνταξιοδότησης στους ώμους των εργαζομένων. Και οι εργαζόμενοι αναζητούν εναλλακτικές λύσεις για τις στατικές και συχνά ξεπερασμένες επιλογές που διατίθενται μέσω σχεδίων που χρηματοδοτούνται από εργαζόμενους.

Οι επενδυτικοί σύλλογοι αποτελούν ένα φόρουμ για τη συντροφικότητα και την ανταλλαγή μεγάλων ιδεών επενδύσεων. Είτε είστε αρχάριος είτε έμπειρος επενδυτής, οι επενδυτικοί σύλλογοι είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να κάνετε φίλους, να βελτιώσετε τις δεξιότητές σας και να κερδίσετε χρήματα. Αν ενδιαφέρεστε, διαβάστε για να μάθετε πώς μπορείτε να αξιοποιήσετε στο έπακρο αυτή την όλο και πιο δημοφιλή - και κερδοφόρα - επιδίωξη.

Ποιες είναι οι Επενδυτικές Ομάδες;

Οι επενδυτικοί σύλλογοι είναι απλά ομάδες ομοιοπαθητικών ανθρώπων που συναντιούνται τακτικά για να μοιράζονται επενδυτικές ιδέες. Αλλά το πιο συναρπαστικό χαρακτηριστικό ενός επενδυτικού συλλόγου είναι ότι όταν τα μέλη αποφασίσουν για την πιο κερδοφόρα ιδέα, ο όμιλος στο σύνολό του κάνει μια επένδυση σε αυτό.

Οι σύλλογοι είναι συνήθως οργανωμένοι μεταξύ των μελών της οικογένειας, των φίλων, των συναδέλφων ή άλλων ομάδων άτομα που έχουν περίπου τους ίδιους επενδυτικούς στόχους. Οι βουλευτές συγκεντρώνουν (συνήθως στο σπίτι ενός μέλους ή σε ένα εστιατόριο) για να συζητήσουν τις επενδυτικές ιδέες που φέρνουν σε κάθε συνεδρίαση. Στη συνέχεια, ψηφίζουν για το τι πρέπει να αγοράσουν ή να πουλήσουν.

Οι επενδύσεις σε λέσχες τείνουν να κυμαίνονται από μερικές εκατοντάδες δολάρια έως αρκετές εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια. Ένα σημαντικό πλεονέκτημα του επενδυτικού ομίλου είναι ότι με τη συγκέντρωση πόρων, το σύνολο του συλλόγου μπορεί να πάρει μια μεγαλύτερη θέση σε τίτλους από ένα μόνο άτομο. Αυτό επιτρέπει στους συλλόγους να λειτουργούν ως αμοιβαία κεφάλαια μικρής κλίμακας.

Τα μέλη συμφωνούν να συνεισφέρουν ένα αρχικό ποσό στο χαρτοφυλάκιο του ομίλου, καθώς και τις τακτικές μηνιαίες προσθήκες. Τα χρήματα της λέσχης κατατίθενται σε λογαριασμό με μεσίτη που επιλέγεται από τα μέλη. Δεδομένου ότι η ιδέα ενός επενδυτικού ομίλου είναι να διεξάγει ανεξάρτητη έρευνα και να λαμβάνει τεκμηριωμένες αποφάσεις, προτιμάτε να χρησιμοποιείτε έναν μεσίτη έκπτωσης. Σε αντίθεση με τους μεσίτες πλήρεις υπηρεσίες, discounters, δεν θα χρεωθείτε για περιττά σφίξιμο του χεριού.

Η εξεύρεση της σωστής Club Επενδύσεων

Σχεδόν 9.000 επενδυτικές σύλλογοι που εκπροσωπούν περισσότερους από 90.000 μέλη ανήκουν στην Εθνική Ένωση Επενδυτών Corporation (NAIC). Το NAIC είναι ένας μη κερδοσκοπικός οργανισμός που στοχεύει να διδάξει στα άτομα πώς να γίνουν επιτυχείς μακροπρόθεσμοι επενδυτές. Δεν χρειάζεται να συμμετέχετε στο NAIC για να δημιουργήσετε ένα επενδυτικό σωματείο, αλλά είναι μια καλή πηγή πληροφοριών για όποιον θέλει να μάθει περισσότερα.

Σύμφωνα με το NAIC, η μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου είναι ο κορυφαίος στόχος των περισσότερων συλλόγων μελών. Παρόλο που τα χρήματα είναι μεγάλα, πολλά μέλη αναφέρουν επίσης την επιθυμία τους να αναλάβουν τον έλεγχο των χαρτοφυλακίων τους και να ξεφύγουν από τους μεσίτες αυτοεξυπηρέτησης και τους αδιάφορους διαχειριστές χρημάτων. Ένα άλλο σημαντικό πλεονέκτημα, φυσικά, είναι η κοινωνική αλληλεπίδραση και η πνευματική διέγερση που προέρχεται από το πέρασμα του χρόνου με μια ομάδα ανθρώπων που εργάζονται μαζί για να επιτύχουν έναν κοινό στόχο.

Αν αποφασίσετε ότι θα θέλατε να συμμετάσχετε σε μια λέσχη, βεβαιωθείτε ότι να διεξάγει πρώτα τη δέουσα επιμέλεια. Ελέγξτε ότι η στρατηγική χαρτοφυλακίου του συλλόγου αντικατοπτρίζει τους δικούς σας στόχους. Θα πρέπει να εξυπηρετηθείτε με κακή υπηρεσία από μια λέσχη που δίνει έμφαση στην ταχεία ανατίμηση του κεφαλαίου όταν είστε επενδυτής εισοδήματος που ενδιαφέρεται πρωτίστως για υγιή μερίσματα.

Όταν βρείτε ένα σύλλογο που σας ενδιαφέρει, παρακολουθήστε μια συνάντηση ως παρατηρητής. Ελέγξτε το ιστορικό του συλλόγου, τη συμφωνία σύμπραξης, τη δήλωση αποστολής και τις διοικητικές αμοιβές. Συνήθως, οι λέσχες λειτουργούν πιο αποτελεσματικά όταν έχουν λιγότερα από 20 μέλη.

Ξεκινώντας από το δικό σας επενδυτικό σωματείο

Εάν κοιτάξετε και δεν μπορείτε να βρείτε μια καθιερωμένη ομάδα που να ανταποκρίνεται στις ανάγκες σας, σκεφτείτε να δημιουργήσετε το δικό σας επενδυτικό σύλλογο.

Τα περισσότερα κλαμπ είναι οργανωμένα ως γενικές συνεργασίες, εύκολο και δεν απαιτεί δικηγόρο (αν και μπορεί να θέλετε να επικοινωνήσετε μαζί του με οποιεσδήποτε ερωτήσεις). Η εταιρική σχέση πρέπει να αποκτήσει τον αριθμό αναγνώρισης του εργοδότη (EIN) από το IRS για να ανοίξει μεσιτεία και τραπεζικούς λογαριασμούς. Βεβαιωθείτε ότι έχετε πραγματοποιήσει όλες τις εμπορικές δραστηριότητες κάτω από αυτό το EIN.

Δεν χρειάζεστε πολλά έξοδα - τα περισσότερα επενδυτικά κέντρα συναντώνται στα σπίτια των μελών ή σε καφετέριες ή εστιατόρια. Τα έξοδα εκτός τσέπης που σχετίζονται με τις δραστηριότητες του συλλόγου μπορούν να αφαιρεθούν από την εταιρική σχέση. Για παράδειγμα, εάν το σύλλογό σας συναντιέται σε εστιατόριο κάθε μήνα για να συζητήσει τις επιχειρήσεις κατά τη διάρκεια του δείπνου, μπορείτε να αφαιρέσετε το δείπνο ως νόμιμη δαπάνη.

Εάν το επενδυτικό σας σωματείο είναι οργανωμένο ως γενική εταιρική σχέση, κέρδη, απώλειες, θα περάσει στους εταίρους. Το εισόδημά σας θα φορολογείται μόνο μία φορά, σε επίπεδο μεμονωμένων μελών.

Η λέσχη σας πρέπει να καταθέσει το Έντυπο Επιστροφής Εισοδήματος 1065, ΗΠΑ, μέχρι τις 15 Απριλίου κάθε έτους. Αυτή η φόρμα απαριθμεί τα έσοδα και τα έξοδα του συλλόγου. Η λέσχη πρέπει επίσης να στείλει σε κάθε μέλος Schedule K-1, το μερίδιό του εισοδήματος, τις πιστώσεις, τις εκπτώσεις κ.λπ.

Αν είστε έτοιμοι να ξεκινήσετε το δικό σας σύλλογο, λάβετε ένα δωρεάν κιτ εκκίνησης επικοινωνώντας με το NAIC στο 877 -275-6242 ή επισκεφθείτε τη διεύθυνση www.betterinvesting.org