Επένδυση σε διεθνή αποθέματα: ένας χάρτης πορείας

Με περισσότερες από 4.000 μετοχές που διαπραγματεύονται δημόσια στις Η.Π.Α., γιατί να επενδύσετε σε διεθνείς μετοχές; Διαποικίληση. Η επένδυση σε διεθνείς μετοχές μπορεί να μειώσει τον κίνδυνο - και μπορεί να ενισχύσει ακόμη και τα κέρδη σας.

Ωστόσο, πολλοί Αμερικανοί επενδυτές επενδύουν σε εταιρείες που γνωρίζουν, με αποτέλεσμα την αποκαλούμενη προκατάληψη της αγοράς στο σπίτι. Ποια είναι η σωστή ισορροπία; Σύμφωνα με πρόσφατη μελέτη του Nationwide Financial, η βέλτιστη κατανομή των διεθνών μετοχών - όταν οι αποδόσεις μεγιστοποιούνται και η μεταβλητότητα του χαρτοφυλακίου - ελαχιστοποιείται - είναι 40%. Οι αμερικανοί επενδυτές κατανέμουν κατά μέσο όρο περίπου 22% στα διεθνή αποθέματα.

Όταν απλά μαθαίνετε πώς να επενδύσετε σε μετοχές, η ανάληψη παγκόσμιας μπορεί να φαίνεται σαν μια ταλαιπωρία. Αλλά δεν χρειάζεται. Εδώ είναι τι πρέπει να ξέρετε για την επένδυση σε διεθνείς μετοχές.

Όταν η τοποθεσία ισούται με διαφοροποίηση

Ξέρετε το ιδίωμα: Μην βάζετε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι. Αυτή η συμβουλή είναι ιδιαίτερα σημαντική κατά την επένδυση, επειδή η διαφοροποίηση - ή η κατοχή ποικιλίας αποθεμάτων σε διαφορετικές γεωγραφικές περιοχές, βιομηχανίες και μεγέθη εταιρειών - είναι ένας απλός τρόπος για την τόνωση των μακροπρόθεσμων αποδόσεων των επενδύσεων μειώνοντας παράλληλα τον κίνδυνο.

Παρόλο που ζούμε σε μια αυξανόμενα αλληλεξαρτώμενη παγκόσμια οικονομία, οι αποδόσεις των αποθεμάτων μπορούν και ποικίλλουν ευρέως σε όλο τον κόσμο. Ακριβώς ρίξτε μια ματιά στο πώς μερικοί διαφορετικοί χώροι φτάνουν μέχρι και τις 22 Μαΐου:

• Τα αποθέματα των ΗΠΑ (όπως αντικατοπτρίζεται στον δείκτη S & P 500) είναι περίπου 2%
• Το ιταλικό δείκτη αναφοράς (Milano Indice di Borsa) είναι πάνω από 6%
• Ο χρηματιστηριακός δείκτης της Κίνας Shanghai Composite έχει πέσει σχεδόν κατά 3%

Οι έρευνες δείχνουν ότι η προσθήκη διεθνών μετοχών μπορεί να συμβάλει στη μείωση της μεταβλητότητας του χαρτοφυλακίου σας, προστατεύοντας τους κινδύνους από συγκεκριμένες περιοχές. Οι αποδόσεις σας μπορεί επίσης να ωφεληθούν από την έκθεση σε ταχύτερα αναπτυσσόμενα τμήματα της παγκόσμιας οικονομίας. Όλοι μαζί, αυτό σημαίνει ότι η απόδοση του χαρτοφυλακίου σας θα επωφεληθεί ιδανικά από ένα ισορροπημένο μείγμα επενδύσεων από όλο τον κόσμο.

Οι έρευνες δείχνουν ότι η προσθήκη διεθνών μετοχών μπορεί να συμβάλει στη μείωση της αστάθειας του χαρτοφυλακίου σας.

Ο ευκολότερος τρόπος για να προστεθεί η διεθνής έκθεση είναι η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια καταχωρημένα σε Η.Π.Α. ή σε χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο που παρακολουθούν τις ξένες αγορές. Γιατί καταχωρήθηκε στις ΗΠΑ; Για να αποφύγετε τους πιθανούς κινδύνους και το κόστος που σχετίζονται με την επένδυση σε ξένες αγορές (περισσότερα για το παρακάτω). Επιπλέον, επειδή τα αμοιβαία κεφάλαια και τα ΕΙΕΕ είναι καλάθια χρεογράφων, τα έμφυτα οφέλη διαφοροποίησης τους σας απαλλάσσουν από το δαπανηρό έργο της επιλογής μεμονωμένων μετοχών.

Αυτοί οι τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν πολλές επιλογές για διεθνείς επενδύσεις - περιφερειακές ή περιφερειακές επενδύσεις που παρακολουθούν διαφορετικά είδη αγορών (αναπτυγμένες, αναδυόμενες ή μεθοριακές). Και είναι άμεσα διαθέσιμα. Όλοι οι ιστότοποί μας επιλέγουν τους καλύτερους μεσίτες για την επένδυση του ΕΙΕΕ να προσφέρουν τρόπους να επενδύσουν σε διεθνή κεφάλαια, αν και το εύρος των προσφορών ποικίλλει.

Διαχείριση των κινδύνων των διεθνών μετοχών

Ο φόβος για το άγνωστο είναι ένας λόγος που πολλοί επενδυτές παραμένουν στο σπίτι. Και αυτή η στάση δεν είναι εντελώς αδικαιολόγητη, καθώς οι διεθνείς μετοχές θα μπορούσαν να προσθέσουν απρόβλεπτους κινδύνους στο χαρτοφυλάκιό σας - ακριβώς αυτό που προσπαθείτε να αποφύγετε μέσω της διαφοροποίησης. Υπάρχουν τέσσερις κίνδυνοι που πρέπει να γνωρίζετε:

Ο φόβος για το άγνωστο είναι ένας λόγος που πολλοί επενδυτές παραμένουν στο σπίτι.

Αναταραχή. Ορισμένες χώρες - και οι αγορές τους - ενδέχεται να υποστούν βίαιες διακυμάνσεις από την πολιτική, την οικονομική αβεβαιότητα, τα επιτόκια συναλλάγματος, τη διαφθορά ή ακόμα και τον πόλεμο. Είναι αρκετά δύσκολο να παραμείνετε στην κορυφή των ειδήσεων στο σπίτι, πόσο μάλλον να παρακολουθείτε αυτά τα ζητήματα σε μακρινές περιοχές.

Δεδομένα. Μια πιο περιορισμένη πρόσβαση στις χρηματοοικονομικές πληροφορίες μπορεί να είναι ένας άλλος κίνδυνος να επενδύσουν διεθνώς. Άλλες χώρες έχουν διαφορετικούς κανόνες για το εύρος, τον τύπο και την επικαιρότητα των δεδομένων που πρέπει να αναφέρουν οι εταιρείες που διαπραγματεύονται στο εμπόριο, οι οποίες μπορεί να διαφέρουν σημαντικά από τον κανόνα στις Η.Π.Α.

Ρευστότητα. Οι Η.Π.Α. φιλοξενούν το μεγαλύτερο χρηματιστήριο στον κόσμο, πράγμα που σημαίνει ότι υπάρχει γενικά μια άφθονη αγορά αγοραστών και πωλητών. Αυτό μπορεί να μην συμβαίνει αλλού, με χαμηλότερο όγκο συναλλαγών ή πιο περιορισμένες ώρες συναλλαγών - και οι δύο θα μπορούσαν να δυσκολέψουν την αγορά ή πώληση όποτε θέλετε.

Νομική προσφυγή. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς προστατεύει τους επενδυτές από την απάτη - αλλά επικεντρώνεται κυρίως στην αγορά των ΗΠΑ. Όταν αγοράζετε ξένες επενδύσεις, ενδέχεται να μην έχετε την ίδια πρόσβαση σε ορισμένα ένδικα μέσα όπως θα κάνατε κατά την αγορά ενός αποθέματος με έδρα τα Η.Π.Α.

Διαχείριση του κόστους διεθνών μετοχών

Η επένδυση στις διεθνείς αγορές δεν χρειάζεται να είναι δαπανηρή, χάρη στη μεγάλη ποικιλία των αμοιβαίων κεφαλαίων και των ETF που είναι εγγεγραμμένα στα Η.Π.Α. Το συνολικό κόστος εξαρτάται από τον τρόπο που επενδύετε.

Η διεθνής επένδυση δεν χρειάζεται να είναι δαπανηρή, χάρη στη μεγάλη ποικιλία των διαθέσιμων πόρων που έχουν εγγραφεί στα Η.Π.Α.

Αν θέλετε να αγοράσετε μετοχές ξένων εταιρειών που πραγματοποιούν συναλλαγές στις αγορές των ΗΠΑ, μπορείτε να το κάνετε με αμερικανικές αποδείξεις αποθετηρίου. Οι ADR είναι ένας οικονομικά αποδοτικός τρόπος για τους επενδυτές να κατέχουν ξένα κεφάλαια διότι διαπραγματεύονται δολάρια ΗΠΑ, επιτρέποντας στους κατόχους να αποφεύγουν συναλλαγές σε ξένο νόμισμα. Ορισμένες εταιρείες απαριθμούν τα αποθέματά τους στην αγορά των Η.Π.Α. εκτός από την εγχώρια αγορά τους, παρά ως ADR, που είναι ένας άλλος τρόπος να επενδύσουν σε μεμονωμένες διεθνείς μετοχές.

Σε γενικές γραμμές, θα πρέπει να αναμένετε υψηλότερα συναφή έξοδα όταν επενδύετε διεθνώς. Αυτό δεν πρέπει να σας αποθαρρύνει (θυμηθείτε όλα τα παραπάνω οφέλη;), αλλά βεβαιωθείτε ότι έχετε συμβουλευτεί τον μεσίτη σας σχετικά με τα ακόλουθα πριν από την τοποθέτηση ενός εμπορίου:

• Ξένοι φόροι επί μερισμάτων για επενδύσεις που πραγματοποιούνται εκτός των ΗΠΑ (αν και ενδέχεται να δικαιούστε πίστωση φόρου κατά την κατάθεση των φόρων εισοδήματος των ΗΠΑ)
• Τα έξοδα συναλλαγής, περιλαμβανομένων των προμηθειών του μεσίτη ή των εξόδων (το τέλος διαχείρισης του αμοιβαίου κεφαλαίου)
• Μετατροπές νομισμάτων

Πώς να πάτε παγκόσμια

Όπως και με οποιαδήποτε αλλαγή στη στρατηγική χαρτοφυλακίου σας, κάντε την εργασία σας πριν μετακινήσετε χρήματα. Εάν δεν το έχετε κάνει ήδη, δοκιμάστε το χέρι σας στο χαρτί συναλλαγών με ξένες επενδύσεις που θα βρείτε ενδιαφέρουσες. Αυτή η πρακτική εικονικής διαπραγμάτευσης, που προσφέρεται από πολλούς μεσίτες στο διαδίκτυο, θα σας επιτρέψει να μάθετε τα σχοινιά της επένδυσης σε νέες αγορές χωρίς να διακινδυνεύσετε χρήματα.

Μόλις αισθανθείτε άνετα να βυθίζετε τα δάχτυλα των ποδιών σας σε ξένα νερά, οικοδομήστε σιγά-σιγά το διεθνές τμήμα του χαρτοφυλακίου σας - ίσως με μέσο όρο κόστους σε δολάρια, μια στρατηγική τακτικής αγοράς μιας επένδυσης, ανεξάρτητα από την τιμή της.

Μόλις αισθάνεστε άνετα βυθίζοντας τα δάχτυλα των ποδιών σας σε ξένα νερά, δημιουργήστε αργά το διεθνές τμήμα του χαρτοφυλακίου σας.

Τέλος, μην αισθάνεστε πιεσμένοι να απομακρυνθείτε πολύ μακριά από το σπίτι. Το 40% της βέλτιστης κατανομής που αναφέρεται από την Nationwide είναι επιθετικό σε σύγκριση με αυτό που πολλοί ειδικοί συστήνουν - το 20% -25% του χαρτοφυλακίου σας. Πόσο σφαιρικά αποφασίζετε να πάτε βασίζεται στην προσωπική προτίμηση και την ανεκτικότητα σε κίνδυνο. Αλλά με την έναρξη μικρών και την κλιμάκωση με την πάροδο του χρόνου, είναι πιθανό να βρείτε το γλυκό σημείο για τη διεθνή κατανομή αποθεμάτων σας.

Τι έπεται?

• Θέλετε να αναλάβετε δράση;

  Εύρημα οι καλύτεροι μεσίτες αμοιβαίων κεφαλαίων

• Θέλετε να βουτήξετε βαθύτερα;

  Μαθαίνω πώς να επιλέξετε τις επενδύσεις μετοχών

• Θέλετε να εξερευνήσετε τα σχετικά;

  Αποφασίζω πώς να επενδύσουν χρήματα