Φόροι Προσωπικής Φορολογίας έναντι Φόρων Επιχειρήσεων: Ποια είναι η Διαφορά;

Όταν σκέφτεστε να υποβάλετε φορολογικές δηλώσεις με το IRS, υπάρχουν πολλές ομοιότητες μεταξύ επιχειρηματικών και προσωπικών φόρων που έρχονται στο νου. Ωστόσο, η ζύγιση των προσωπικών και επιχειρηματικών φόρων στην ίδια κλίμακα θα καταδείξει πόσο διαφορετικές είναι οι δύο έννοιες.

Στο 1800Accountant, είμαστε ειδικοί στο να διασφαλίσουμε ότι οι προσωπικοί και επαγγελματικοί σας φόροι συμμορφώνονται με τις απαραίτητες φορολογικές απαιτήσεις. Ας εξερευνήσουμε τι χωρίζει τις δύο μοναδικές διαδικασίες καταχώρησης των φόρων εισοδήματος φυσικών προσώπων και το χειρισμό του μακρού καταλόγου των καθηκόντων που σχετίζονται με την κατάθεση των φόρων εισοδήματος των επιχειρήσεων.

Δείτε επίσης: 5 Συμβουλές για την Προετοιμασία Φορολογίας Πρέπει ο καθένας να ξέρει

1. Υπάρχουν μοναδικές επιχειρηματικές φορολογικές δηλώσεις για να επιλέξετε από

Ενώ το Έντυπο 1040 είναι η τυπική φορολογική δήλωση για τους περισσότερους αρχειοθέτες για σκοπούς προσωπικών φόρων εισοδήματος, ο ιδιοκτήτης επιχείρησης ανοίγει την πόρτα σε πλήθος νέων και μοναδικών φορολογικών δηλώσεων εισοδήματος επιχειρήσεων. Πρέπει να επιλέξετε τις κατάλληλες αποδόσεις στο αρχείο για να αναφέρετε με ακρίβεια το εισόδημα της επιχείρησής σας στον θείο Σαμ.

Οι μοναδικοί ιδιοκτήτες αναφέρουν το εισόδημα αυτοαπασχόλησης απευθείας στο Έντυπο 1040, όπως και εκείνοι που διαθέτουν επιχειρηματικές δομές. C ιδιοκτητών εταιρειών αρχείου 1120, ενώ οι ιδιοκτήτες εταιρειών S πρέπει να υποβάλουν έντυπο 1120S. Οι συνεργασίες καταθέτουν μια επιστροφή πληροφοριών γνωστή ως Έντυπο 1065 και οι μη κερδοσκοπικοί οργανισμοί πρέπει να κάνουν το ίδιο με το Έντυπο 990. Επιπλέον, μην ξεχνάτε τις εκτιμώμενες πληρωμές φόρων που έγιναν στο έντυπο 1040-ES.

Αυτή η λίστα μπορεί επίσης να περιλαμβάνει φορολογικές φόρμες για την κατάθεση μισθοδοσίας φόρους, φόρους πωλήσεων και χρήσης και μια ποικιλία άλλων κρατικών και τοπικών φορολογικών δηλώσεων ανάλογα με το πού δραστηριοποιείτε.

Δείτε επίσης: 4 πράγματα που πρέπει να ξέρετε για τους φόρους

2. Οι επιχειρηματικοί φόροι προστίθενται με πρόσθετες προθεσμίες υποβολής

Εκτός από τις περισσότερες φόρμες που επιλέγετε, η ευθύνη του χειρισμού των φόρων των επιχειρήσεων έρχεται και με πρόσθετες προθεσμίες κατάθεσης. Τα άτομα χρησιμοποιούνται για την μακρόχρονη παράδοση της Φορολογικής Ημέρας, η οποία πέφτει στις 15 Απριλίου. Κατά τη λειτουργία μιας επιχείρησης, υπάρχουν ημερομηνίες λήξης για το ημερολόγιο όλο το χρόνο.

Για παράδειγμα, οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων πρέπει να πραγματοποιούν εκτιμήσεις φόρων κάθε τρίμηνο τον Ιανουάριο 15, 15 Απριλίου, 15 Ιουνίου και 15 Σεπτεμβρίου. Ορισμένες επιχειρήσεις βρίσκονται στο γάντζο για μηνιαίες καταθέσεις φόρου μισθοδοσίας. Επιπλέον, ορισμένες προθεσμίες υποβολής φορολογικών δηλώσεων για τις επιχειρήσεις μειώνονται τον Μάρτιο, τον Απρίλιο και τον Μάιο.

Φυσικά, αυτές μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με τις φορολογικές παρατάσεις. Επομένως, είναι σημαντικό να διατηρήσετε ένα ολοκληρωμένο ημερολόγιο και να σημειώσετε κάθε προθεσμία κατάθεσης καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους για να αποφύγετε τυχόν ποινές καθυστερημένης υποβολής ή καθυστερημένης πληρωμής.

3. Υπάρχουν πολύ περισσότερες κρατήσεις φόρου επιχειρήσεων από τις προσωπικές διαγραφές

Οι φορολογικές ελαφρύνσεις είναι βασικό στοιχείο της επιχειρηματικής δραστηριότητας. Είτε τρέχετε ένα κομμωτήριο από μια εγκατάσταση τούβλου και κονιάματος στο κέντρο της πόλης ή λειτουργείτε ένα μικρό στόλο ταξί, είστε άμεσα επιλέξιμος για πολύ μεγαλύτερες φορολογικές διαγραφές ως ιδιοκτήτης επιχείρησης από εκείνους που είναι διαθέσιμοι σε ιδιώτες.

Με προσωπικούς φόρους, μπορεί να έχετε δικαίωμα έκπτωσης των μη επιστρεφόμενων δαπανών για εργαζόμενους που υποβάλατε στην εργασία W-2. Η μείωση του ενδιαφέροντος των στεγαστικών δανείων και των τόκων σπουδαστικού δανείου θα μπορούσε επίσης να είναι επιλογή. Αλλά ο κατάλογος των προσωπικών εκπτώσεων δεν προχωρά πολύ περισσότερο από αυτό.

Ως ιδιοκτήτης επιχείρησης, ξοδεύετε πολλά χρήματα για τα συνήθη και αναγκαία έξοδα για να διατηρήσετε την επιχείρησή σας σε λειτουργία. Περισσότερες δαπάνες σημαίνει περισσότερα για να διαγραφεί. Εάν εκτελείτε εργασίες από ένα υπνοδωμάτιο στο σπίτι σας, ίσως μπορείτε να διεκδικήσετε την έκπτωση στο σπίτι. Εάν χρησιμοποιείτε το προσωπικό σας όχημα για επαγγελματικά ταξίδια μεταξύ εργοταξίων, η έκπτωση του οχήματος μπορεί να καλεί το όνομά σας.

Κόστος εκκίνησης έως και $ 5.000 για την ανάληψη της επιχείρησής σας μπορεί επίσης να εκπέσει, μαζί με το 50% και τα περισσότερα από τα τσέπη ιατρικά έξοδα που υποβάλλονται. Φυσικά, σχεδόν οποιαδήποτε επιχειρηματική δαπάνη που υποβάλλονται στο συγκεκριμένο σας πεδίο είναι γενικά εκπεστέα - όλα από υπολογιστές σε συνδετήρες σε χαρτί εκτυπωτή.

Το κλειδί για την διεκδίκηση των εκπτώσεων από τις επιχειρήσεις είναι να καταγράψετε κάθε μία από τις δαπάνες σας. Αποθηκεύστε τις αποδείξεις και οργανώστε τις για εύκολη πρόσβαση στο μέλλον. Το IRS συχνά απαιτεί από τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων να παρέχουν συμπληρωματικά έγγραφα για να αποδείξουν ότι πράγματι πληρούν τις προϋποθέσεις για τις διαγραφές που ζητούν από τις δηλώσεις φόρου εισοδήματός τους.

Δείτε επίσης: Ξεκινώντας μια νέα επιχείρηση; Εδώ είναι τι μπορείτε και δεν μπορείτε να αφαιρέσετε

4. Οι φορολογικοί συντελεστές για τους προσωπικούς και επιχειρηματικούς φόρους ποικίλλουν

Ποτέ μην υποθέτετε ότι όλοι οι συντελεστές φόρου προσώπων και επιχειρήσεων είναι ίδιοι. Ως μοναδικός δικαιούχος, πιθανότατα θα αντιμετωπίσετε προσωπικούς φορολογικούς συντελεστές στο εισόδημα αυτοαπασχόλησης, οι οποίοι κυμαίνονται από 10 έως 39,6%. Να θυμάστε ότι το ποσό αυτό δεν περιλαμβάνει το ποσό φόρου αυτοαπασχόλησης 15,3%.

Αν όμως έχετε ιδρύσει επίσημα μια εταιρική οντότητα, μπορεί να επιβαρυνθείτε με ειδικούς φόρους εισοδήματος για τα χρήματα που κερδίζετε. Οι εταιρικοί φορολογικοί συντελεστές ποικίλλουν ακριβώς όπως οι φορολογικοί συντελεστές. Σε γενικές γραμμές, όσο περισσότερα χρήματα παράγει η επιχείρησή σας, τόσο υψηλότερη θα είναι η φορολογική κλίμακα κατά την καταβολή του δίκαιου μεριδίου του θείου Sam

Οι τρέχοντες ομοσπονδιακοί συντελεστές φορολογίας για τις επιχειρήσεις κυμαίνονται από 15 έως 39%. Μην ξεχνάτε ότι πολλά κράτη και τοπικοί δήμοι επιβάλλουν φόρο εταιρικής εισοδήματος, οπότε αυτό που πληρώνετε σε εταιρικούς φόρους στην ομοσπονδιακή κυβέρνηση δεν είναι απαραιτήτως η συνολική φορολογική σας υποχρέωση.

Βεβαιωθείτε ότι κατανοήστε τον τρόπο με τον οποίο φορολογείται ο συγκεκριμένος τύπος επιχείρησης, ώστε να γνωρίζετε πόσο από το εισόδημα που κερδίζετε θα παραμείνει στον τραπεζικό λογαριασμό της επιχείρησής σας και πόσα θα χρεώσετε.

5. Με τους φόρους των επιχειρήσεων, είναι όλα σε σας

Εάν εργάζεστε ως υπάλληλος W-2, υπάρχει μια καλή πιθανότητα να πάρετε μια πληρωμή χαρτιού ή μια πληρωμή που κατατίθεται απευθείας στον προσωπικό σας τραπεζικό λογαριασμό κάθε άλλη Παρασκευή

Αν εξετάζατε το αμοιβές σας, θα παρατηρήσετε ότι από αυτήν την πληρωμή παρακρατούνται αρκετοί φόροι. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι ο εργοδότης σας υποχρεούται να παρακρατήσει τον φόρο κοινωνικής ασφάλισης και Medicare, τον φόρο ανεργίας και άλλους σχετικούς φόρους. Βασικά, δεν χρειάζεται να κάνετε τίποτα άλλο παρά να υποβάλετε μια προσωπική επιστροφή φόρου εισοδήματος στην οποία αναφέρετε τα ετήσια κέρδη σας.

Ωστόσο, η εργασία για τον εαυτό σας είναι μια εντελώς νέα μπάλα. Είστε ο ίδιος που απαιτείται να κάνετε όλες τις φορολογικές πληρωμές που ο εργοδότης κανονικά καταβάλλει σε διάφορες φορολογικές αρχές καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους. Για παράδειγμα, πρέπει να καλύψετε εσείς τις πληρωμές φόρου κοινωνικής ασφάλισης και Medicare οι ίδιοι που ένας εργοδότης κανονικά θα παρακρατήσει από το paycheck σας ως υπάλληλος.

Γι 'αυτό είναι κρίσιμο να είστε πάντα πάνω από κάθε φόρο που πρέπει να πληρώσετε σε έναν τοπικό, κρατική ή ομοσπονδιακή φορολογική υπηρεσία. Είναι απίστευτα εύκολο να χάσετε μια φορολογική κατάθεση ή πληρωμή λόγω του σημαντικού αριθμού των μοναδικών φορολογικών υποχρεώσεων για τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων

Η κατώτατη γραμμή των φόρων

Δεν έχει σημασία αν είστε απλώς ένας ατομικός καταθέτης με μια βασική επιστροφή ή εσείς οι πολλοί επιχειρηματικοί φορείς που χρειάζονται πολλές καταχωρίσεις, είναι καλή ιδέα να συνεργαστείτε με έναν επαγγελματία λογιστών για να βεβαιωθείτε ότι παραμένετε συμμορφούμενοι και να σας βοηθήσουμε να εξοικονομήσετε περισσότερα από τα χρήματα που κερδίσατε σκληρά.

Το τελευταίο πράγμα που θέλετε είναι λαμβάνετε ειδοποιήσεις για ποινές IRS όταν ανοίγετε το γραμματοκιβώτιό σας, απλώς και μόνο επειδή δεν καταλάβατε τις απαιτήσεις υποβολής σας ως φορολογούμενοι.