Ο προγραμματισμός της ταμειακής ροής

Ανησυχώ περισσότερο για ταμειακές ροές επειδή είναι τόσο ύπουλο. Όπως το παλιό ρητό για τα ποτάμια, τα νερά τρέχουν βαθιά. Τα μετρητά είναι συχνά πιο δύσκολα στη διαχείριση όταν αναπτύσσονται οι επιχειρήσεις. Είναι το λιγότερο διαισθητικό από τις οικονομικές προβολές, αλλά το πιο σημαντικό. Ελπίζω να έχετε διαβάσει το τμήμα των παγίδων ταμειακών ροών του Κεφαλαίου 4. Προσπάθησα να σας τρομάσω. Είναι καλό για εσάς.

Πήραμε τους βασικούς αριθμούς επιχειρήσεων με τη συζήτηση για τις παγίδες μετρητών αντί για την πλήρη λεπτομέρεια της ταμειακής ροής. Αυτό μπορεί να είναι αρκετό για το αρχικό σχέδιο, αλλά τελικά θα θελήσετε να δημιουργήσετε ένα πραγματικό σχέδιο μετρητών, χρησιμοποιώντας πραγματικούς αριθμούς και πραγματικό οικονομικό μαθηματικό.

Οι ειδικοί μπορεί να είναι ενοχλητικοί. Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να κάνετε ένα σχέδιο ταμειακών ροών. Μερικές φορές φαίνεται ότι μόλις χρησιμοποιήσετε μια μέθοδο, κάποιος που υποτίθεται ότι ξέρει σας λέει ότι έχετε κάνει λάθος. Συχνά αυτό σημαίνει ότι δεν ξέρει αρκετά για να συνειδητοποιήσει ότι υπάρχουν περισσότεροι από ένας τρόποι να το κάνουμε

Ας ξεκινήσουμε απλά εδώ, με ένα βασικό σχέδιο άμεσης ταμειακής ροής

Ένα απλό βασικό σχέδιο ταμειακών ροών

Δεν υπάρχει τίποτα ιδιαίτερα φανταστικό σχετικά με αυτό το σχέδιο, ή το τραπέζι, ή το μαθηματικό. Απλά πρέπει να παρακολουθείτε τα χρήματα που μπαίνουν και τα χρήματα να βγαίνουν. Αυτό σημαίνει την πληρωμή λογαριασμών κατά την πληρωμή τους και την εξόφλησή τους.

Ακόμη και σε αυτό το βασικό επίπεδο, μπορείτε να δείτε τις πιθανές επιπλοκές και την ανάγκη σύνδεσης των αριθμών με έναν υπολογιστή. Τα εκτιμώμενα έσοδά σας από εισπρακτέους λογαριασμούς πρέπει να έχουν λογική σχέση με τις πωλήσεις και το υπόλοιπο των εισπρακτέων λογαριασμών. Ομοίως, οι πληρωμές πληρωτέων λογαριασμών πρέπει να σχετίζονται με τα υπόλοιπα των υποχρεώσεων και τα έξοδα και τις δαπάνες που δημιούργησαν τους οφειλόμενους λογαριασμούς. Ζωτικό, καθώς αυτό είναι για την επιβίωση των επιχειρήσεων, δεν είναι σχεδόν τόσο έξυπνο όσο η πρόβλεψη πωλήσεων, το σχέδιο προσωπικού ή η κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων. Τα μαθηματικά και οι οικονομικές προβολές είναι πιο σύνθετες.