Εγγεγραμμένος Επενδυτικός Σύμβουλος (RIA) Ορισμός και Παράδειγμα

Τι είναι:

> είναι διαχειριστής επενδύσεων που είναι εγγεγραμμένος στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και πρέπει να συμμορφώνεται με τους κανονισμούς SEC Πώς λειτουργεί (Παράδειγμα): Ένας διαχειριστής επενδύσεων που είναι μια RIA δεν έχει ολοκληρώσει απαραίτητα ένα επίπεδο της εκπαίδευσης που του επιτρέπει να παρέχει υψηλότερο επίπεδο υπηρεσίας. Η ονομασία RIA απλά σημαίνει ότι ένας διαχειριστής επενδύσεων είναι εγγεγραμμένος στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και πρέπει να συμμορφώνεται με συγκεκριμένους κανονισμούς σχετικά με οποιαδήποτε ενέργεια που έχει αναληφθεί σχετικά με τα περιουσιακά στοιχεία που διαχειρίζεται. Η εγγραφή στο SEC είναι υποχρεωτική όταν κάποιος διαχειρίζεται πάνω από ένα συγκεκριμένο ποσό σε περιουσιακά στοιχεία (25 εκατομμύρια δολάρια και άνω). Και ετησίως, πρέπει να εγγραφούν στις τοπικές κρατικές αρχές τους καθώς και να γνωστοποιήσουν στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς τη θέση τους όσον αφορά τα περιουσιακά στοιχεία που διαχειρίζονται.

Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι ο Bob είναι διευθυντής επενδύσεων που είναι RIA. Αυτό δεν τον πιστοποιεί ως αποτελεσματικό σύμβουλο. ωστόσο, θα πρέπει να καθησυχάσει τους πελάτες του ότι πρέπει να συμμορφώνεται με τους κανονισμούς της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς και, ως εκ τούτου, θα πρέπει να τηρεί υψηλότερα ηθικά και επαγγελματικά πρότυπα.

Γιατί Σημαίνει:

RIA

, υποχρεώνει όσους διαχειρίζονται αρκετά εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία άλλων να συμμορφώνονται νόμιμα με τους κανονισμούς της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. Αυτό προστατεύει τους πελάτες της RIA και τους δίνει την ειρήνη του πνεύματος γνωρίζοντας ότι το άτομο που διαχειρίζεται τα περιουσιακά τους στοιχεία πρέπει να συμμορφώνεται με την SEC