TD Ameritrade Goes Robo με την έναρξη των βασικών χαρτοφυλακίων

Η TD Ameritrade είναι ο πιο πρόσφατος διαδικτυακός μεσίτης για να εισέλθει στην αγορά robo-advisor, ανακοινώνοντας την Τρίτη ένα μαλακό ξεκίνημα της νέας ψηφιακής παροχής συμβουλευτικών υπηρεσιών, Essential Portfolios.

Η υπηρεσία θα ταιριάζει με τους πελάτες με χαρτοφυλάκια με βάση τους στόχους και την ανοχή κινδύνου. Θα ξεκινήσει επίσημα στις αρχές του επόμενου έτους, αλλά είναι τώρα διαθέσιμη σε νέους λογαριασμούς. Όπως συμβαίνει και με άλλους ρομπορικούς συμβούλους, τα χαρτοφυλάκια θα κατασκευαστούν από χαμηλού κόστους χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο, τα οποία παρακολουθούνται και αναπροσαρμόζονται αυτόματα. Η TD Ameritrade λέει ότι αναμένει να προσθέσει τη συγκομιδή φορολογικών ζημιών τους προσεχείς μήνες.

Τα βασικά χαρτοφυλάκια έχουν ελάχιστη επενδυτική απαίτηση 5.000 $ και χρεώνουν τέλος διαχείρισης 0,3%. Και οι δύο είναι σύμφωνες με τις προσφορές online συμβούλων από άλλους μεσίτες στο διαδίκτυο.

Πέντε επιλογές χαρτοφυλακίου

Υπάρχουν πέντε επιλογές χαρτοφυλακίου, το καθένα από τα οποία περιλαμβάνει πέντε μη ιδιοκτήτες ETF που συνιστώνται για την υπηρεσία από την Morningstar Investment Management, μια καλά σεβαστή επενδυτική έρευνα και συμβουλευτική εταιρεία. Τα κεφάλαια έχουν έναν εντυπωσιακά χαμηλό σταθμισμένο μέσο δείκτη εξόδων από 0,06% έως 0,08%. Τα χαρτοφυλάκια περιέχουν επίσης μια κατανομή σε μετρητά, ανάλογα με την αυτοεκτίμηση του κινδύνου από τον επενδυτή.

Η TD Ameritrade δήλωσε ότι θεωρεί τα Βασικά Χαρτοφυλάκια ως μια νέα επιλογή για τους επενδυτές της που προτιμούν μια ψηφιακή εμπειρία, αν και η υποστήριξη μέσω του Διαδικτύου θα είναι διαθέσιμη μέσω τηλεφώνου, ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και συνομιλίας.

" ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΟ: Οι κορυφαίοι σύμβουλοί μας στο site μας

"Οι σημερινοί επενδυτές θέλουν περισσότερες επιλογές για επενδυτικές συμβουλές. Μερικοί θέλουν η καθοδήγηση να προέρχεται από έναν άνθρωπο που συνεργάζεται με ψηφιακή πλατφόρμα, ενώ άλλοι θα προτιμούσαν μια εξ ολοκλήρου ανθρώπινη ή ψηφιακή προσέγγιση ", δήλωσε ο Tom Bradley, πρόεδρος της λιανικής διανομής της εταιρείας.

Μεταβείτε σε ψηφιακές συμβουλές

Οι επενδυτές εμφανίζουν ολοένα και περισσότερο προτίμηση στις ψηφιακές συμβουλές και η TD Ameritrade είναι μόνο η τελευταία σε έναν μακρύ κατάλογο εγκατεστημένων διαδικτυακών μεσιτών που κυνηγούν αυτή τη μετατόπιση. Το E-Trade, η Fidelity, η Vanguard και ο Charles Schwab έχουν όλα προσφορές robo-advisor, ακολουθώντας ένα μονοπάτι που άνοιξαν οι νεωτερισμοί όπως η Betterment και η Wealthfront.

Η Vanguard και ο Charles Schwab ήταν οι πρώτοι διαδικτυακοί μεσίτες έξω από την πύλη με προσφορές ηλεκτρονικών συμβουλών και οι δύο υπηρεσίες είδαν εντυπωσιακή ανάπτυξη. Οι Υπηρεσίες Προσωπικού Συμβούλου της Vanguard έχουν υπό διαχείριση 40 δισ. Δολάρια. Η Schwab Intelligent Portfolios πέρασε πρόσφατα 10 δισεκατομμύρια δολάρια.

Η εκτόξευση βασικών χαρτοφυλακίων ακολουθεί τον Ιούνιο του TD Ameritrade για την επανέκδοση των χαρτοφυλακίων διαχείρισης Amerivest μετά από ψηφιακή αναβάθμιση. Η Amerivest συνδυάζει ψηφιακές συμβουλές με καθοδήγηση από ανθρώπινους συμβούλους, προσαρμοσμένες σε όσο το δυνατόν λιγότερη αλληλεπίδραση, όπως θέλουν οι επενδυτές.

Βασικά χαρτοφυλάκια σε σχέση με άλλους σε απευθείας σύνδεση συμβούλους

Σύμβουλος	Αμοιβή διαχείρισης	Έξοδα επενδύσεων	Λογαριασμός ελάχιστο
TD Ameritrade Essential Portfolios	0.30%	0,06% έως 0,08%	$5,000
Fidelity Go	Τέλος all-in 0,35% έως 0,40%	Συμπεριλαμβάνεται στο τέλος all-in	$5,000
Βελτίωση	0,25% έως 0,50%, ανάλογα με το σχέδιο	0,09% έως 0,17%	$0
Πλεονεκτήματα	Τα πρώτα $ 10.000 διαχειρίζονται δωρεάν, στη συνέχεια το 0.25%	Μέσος όρος 0,12%	$500
Προσωπικό κεφάλαιο	0,49% έως 0,89%, ανάλογα με το υπόλοιπο του λογαριασμού	Μέσος όρος 0,10%	$25,000
Υπηρεσίες Προσωπικού Συμβούλου Vanguard	0.30%	0,05% έως 0,19%	$50,000
Schwab Intelligent Portfolios	Κανένας	Σταθμισμένο μέσο όρο 0,08% έως 0,24%	$5,000
Προσαρμοστικό χαρτοφυλάκιο ηλεκτρονικού εμπορίου	0.30%	0,20% έως 0,45% για το χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων / ETF χαρτοφυλακίου. το σύνολο του χαρτοφυλακίου του ΕΙΕΕ ανέρχεται σε 0,20%	$10,000

" Διαβάστε περισσότερα: Πώς να βρείτε τον καλύτερο οικονομικό σύμβουλο για εσάς

Η Arielle O'Shea είναι συγγραφέας του προσωπικού στο Investmentmatome, ένας προσωπικός δικτυακός τόπος χρηματοδότησης. ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ: [email protected] . Κελάδημα: @arioshea .