Πολλοί επενδυτές μερίσματος αγνοούν αυτό το πρόβλημα ...

Αυτή την εβδομάδα, ένας πελάτης ήθελε να του πω ποιο από τα μερίσματα είναι το καλύτερο

Είπε ότι ο συνταξιούχος γείτονάς του λαμβάνει ένα μεγάλο μέρος του εισοδήματός του από μετοχές που πληρώνουν μερίσματα και έχοντας δει αυτό, ο πελάτης μου ήθελε να πάρει μέρος στη δράση μερίσματος, επίσης.

Προσθέτοντας στην γοητεία, ο γείτονάς του του είπε ότι δεν έχει σημασία πόσο αυξάνεται ή μειώνεται η πραγματική τιμή του μετοχικού κεφαλαίου επειδή η πληρωμή του μερίσματος (ήτοι το εισόδημά του) θα παραμείνει πάντοτε η ίδια.

Αυτή είναι μια δελεαστική και αληθινή δήλωση, αλλά Θα σας πω για ποιο λόγο δεν πρέπει να αναρροφάτε.

Πρώτον, επιτρέψτε μου να σας πω λίγα πράγματα για τον πελάτη μου.

Ο πελάτης μου δεν έχει ακόμη αποσυρθεί, αλλά θέλει να είναι. Αναφέρει ότι αν μπορεί να κάνει πολλά χρήματα από την επένδυση σε μερίσματα, μπορεί να έχει σταθερό εισόδημα όπως και ο γείτονάς του. Ωστόσο, όπως είπα στον πελάτη μου, το καλύτερο μερίδιό του εξαρτάται από το τι θέλει να κάνει το απόθεμα γι 'αυτόν, πόσο εισόδημα ελπίζει να λάβει και πόσο ρίσκο είναι διατεθειμένος να πάρει.

Εν τω μεταξύ, είναι αλήθεια ότι η πληρωμή μερισμάτων ενός μετοχικού κεφαλαίου θα πρέπει να παραμείνει ίδια ή κοντά στο ίδιο, ανεξάρτητα από την αλλαγή της πραγματικής τιμής του μετοχικού κεφαλαίου σε ημερήσια βάση.

Το τριμηνιαίο ή ετήσιο μέρισμα καταβάλλεται ανά μετοχή. Κάποιος που κατέχει 500 μετοχές σε μια εταιρεία θα λάβει το ίδιο ποσό μερίσματος ανά μετοχή ως πρόσωπο που κατέχει 10 μετοχές στην ίδια εταιρεία.

Ωστόσο, εδώ δεν πρέπει να μπειτε στον πειρασμό από αυτό το γεγονός:

ο πελάτης δεν κατάλαβε ότι η ημερήσια μεταβολή της αξίας του μεριδίου του ήταν η δική του επένδυση κεφαλαίου ή η απώλεια του. Παρόλο που ένας πελάτης μπορεί να λάβει τακτικές πληρωμές μερίσματος, εξακολουθεί να είναι σημαντικό να γνωρίζετε την αξία της επένδυσης κεφαλαίου σας … κανείς δεν θέλει να χάσει τα δικά του χρήματα. Η πληρωμή μερισμάτων αποτελεί πρόσθετο πλεονέκτημα όταν επενδύετε σε απόθεμα. το κέρδος ή η ζημιά από την επένδυση κεφαλαίου εξακολουθεί να είναι μια πολύ σημαντική πτυχή του κέρδους σας.

Ας υποθέσουμε ότι ο πελάτης μου επένδυσε 100.000 δολάρια για να αγοράσει 1.500 μετοχές μερίσματος που κατέβαλε τριμηνιαίο μέρισμα ύψους $ 1.50 ανά μετοχή. Αυτό σημαίνει ότι ο πελάτης μου αγόρασε το μερίδιό του με μέρισμα 66,67 δολάρια ανά μετοχή και αναμένεται να λάβει 2,250 δολάρια ανά τρίμηνο από την πληρωμή μερισμάτων

Εάν η μέση τιμή της μετοχής μειωθεί στα $ 60 ανά μετοχή, ο πελάτης μου θα συνεχίσει να λαμβάνει την πληρωμή μερίσματος ύψους 2.250 δολ. ανά τρίμηνο, επειδή η πληρωμή βασίζεται στον αριθμό των μετοχών και όχι στην αξία ανά μετοχή. Ωστόσο, η κεφαλαιουχική του επένδυση των 100.000 δολαρίων είναι τώρα μόνο $ 90.000.

Ακόμα και με την τριμηνιαία πληρωμή μερισμάτων ο πελάτης μου δεν αποζημιώνει την αρχική του επένδυση. όχι μόνο δεν κάνει χρήματα, αλλά χάνει πραγματικά χρήματα. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο είναι πολύ σημαντικό να κατανοήσετε τους κινδύνους που συνεπάγεται η επένδυση σε μερίσματα.

Η επενδυτική απάντηση: Η παρακολούθηση των επενδυτικών σας αξιών μέσω της ηλεκτρονικής τραπεζικής σας και οι τακτικές δηλώσεις χαρτιού αποτελούν καλούς τρόπους για να ενημερώσετε αξία της επένδυσης κεφαλαίου σας. Μπορείτε να παρακολουθείτε την καθημερινή αλλαγή της αξίας των μετοχών σας μέσω ιστότοπων όπως το Yahoo Finance

Εάν οι καθημερινές διακυμάνσεις στην αξία του μερίσματος σας κάνουν νευρικό, τότε ίσως η επένδυση σε μετοχές είναι πολύ επικίνδυνη για εσάς. Εάν θέλετε να λάβετε μια τακτική ροή εισοδήματος από το χαρτοφυλάκιο επενδύσεων σας τότε ίσως επενδύσεις σταθερού εισοδήματος, όπως αμοιβαία κεφάλαια εισοδήματος ή ομόλογα είναι μια καλύτερη επιλογή για εσάς. Οι επενδύσεις σταθερού εισοδήματος μπορούν να παρέχουν τακτικό μηνιαίο εισόδημα και ο επενδυτικός κίνδυνος είναι γενικά χαμηλότερος από ό, τι οι επενδύσεις σε μερίσματα.