Κάτω από το Trump, αγκαλιάστε την κλασική επένδυση σοφίας

Σε ένα έθνος όπου τα πάντα φαινόταν πολιτικοποιημένο τελευταία, το χρηματιστήριο δεν αποτελεί εξαίρεση. Κατά τους μήνες που ακολούθησαν τη νίκη του Donald Trump στις προεδρικές εκλογές, έχει πιστωθεί για μια αύξηση που προωθούσε τα αμερικανικά αποθέματα σε μια σειρά ρεκόρ ρεκόρ, καθώς και για μικρότερη - και μικρότερη - πώληση.

Σε λίγες εβδομάδες, ο Dow Jones Industrial Average ξεπέρασε τις 20.000 και έπειτα τις 21.000 - δύο εντελώς ανόητα, αν και μαγευτικά, επίπεδα. Ενώ πολλοί επενδυτές γιορτάζουν αυτά τα κέρδη, πώς η αγορά και το χαρτοφυλάκιό σας θα διανυκτερεύσουν κατά τη διάρκεια της προεδρίας του Trump παραμένει κανείς υποθέτω.

Η αγορά αναμφισβήτητα θα περάσει από κάποιες αναταραχές τα επόμενα τέσσερα χρόνια, αλλά εάν επενδύεστε μακροπρόθεσμα, δεν χρειάζεται να τονίζετε αυτό. Εδώ είναι μερικά κομμάτια παλιάς σοφίας που θα σας βοηθήσουν να επενδύσετε με σύνεση κάτω από τον νέο πρόεδρο.

Κρατήστε την ηρεμία και επενδύστε

Εδώ είναι ένας διαχρονικός κανόνας που είναι ιδιαίτερα κατάλληλος σε περιόδους αλλαγής: Μην αφήνετε την πολιτική ή την ευφορία να υπαγορεύουν τις επενδυτικές αποφάσεις σας. Είτε είστε ήδη επενδύσει στο χρηματιστήριο ή σκέφτεστε να πηδήσετε μέσα, τώρα δεν είναι η κατάλληλη στιγμή για να κάνετε αποφάσεις απρόσβλητων.

Όποια και αν είναι η κίνηση που σκέφτεστε, ρωτήστε τον εαυτό σας μια βασική ερώτηση: Γιατί τώρα;

Αν ανησυχείτε ότι οι καλές εποχές της αγοράς δεν μπορούν να διαρκέσουν, μπορεί να γίνει ανήσυχος και θέλετε να πουλήσετε. Αλλά τραβώντας τα χρήματά σας έξω από το χρηματιστήριο θα μπορούσε να επηρεάσει ριζικά την τροχιά του χαρτοφυλακίου σας, ειδικά εάν η αποχώρησή σας είναι ακόμα πολλά χρόνια μακριά. Εκτός εάν η αποχώρηση είναι κοντά, τα αμοιβαία κεφάλαια και τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο εξακολουθούν να είναι καλές μακροπρόθεσμες επενδυτικές επιλογές.

" ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΟ: 5 άκρες για επένδυση στα 30 σας

Εναλλακτικά, αν νομίζετε ότι λείπεις σε μια αγορά που φεύγει φαινομενικά, μπορεί να μπείτε στον πειρασμό να μπείτε στην ενέργεια. Φαίνεται σαν ένα σίγουρο στοίχημα, έτσι; Λανθασμένος.

Αν μπορεί να χρειαστείτε αυτά τα χρήματα τα επόμενα πέντε χρόνια, αυτό θα μπορούσε να είναι μια καταστροφική απόφαση επένδυσης. Πολλοί επενδυτές έμαθαν αυτό το μάθημα με τον σκληρό τρόπο όταν ξέσπασε μια φούσκα στην αγορά στις αρχές της δεκαετίας του 2000. Επιπλέον, είναι πιο συνετό να εξοφλήσετε το χρέος υψηλού ενδιαφέροντος όπως οι πιστωτικές κάρτες, προτού προχωρήσετε στην επένδυση.

Αν επενδύετε με μακροπρόθεσμους στόχους, είναι σχεδόν αδύνατο να διαρκέσει η αγορά. Και πάλι, δεν είσαι μόνος. Οι προγνώστες που ζήτησαν να γίνουν όλα εκτός από την αποκάλυψη της αγοράς μετά την εκλογή του Τέρμπου, προσπαθούν επίσης να επιτύχουν την επιτάχυνση, γεγονός που συνέβαλε στην οδήγηση του πρόσφατου ράλι.

Μην σταθεροποιείτε σε κανέναν παράγοντα - συμπεριλαμβανομένου του προέδρου

Ενώ ο νέος πρόεδρος έχει λάβει πολλά δάνεια για το ράλι της αγοράς, μερικά από αυτά είναι αδικαιολόγητα, επειδή η πολιτική είναι μόνο ένα πράγμα που οι επενδυτές θεωρούν, λέει ο Jon Adams, ανώτερος επενδυτικός στρατηγός στην BMO Global Asset Management στο Σικάγο.

"Οι εκλογές συμπίπτουν σχεδόν με την αύξηση των οικονομικών στοιχείων και των κερδών από μετοχές, και αυτοί οι δύο παράγοντες είναι τουλάχιστον εξίσου σημαντικοί", λέει ο Adams.

Ναι, το Trump έχει επηρεάσει πιθανώς τις τιμές των μετοχών με τα tweets και τις ομιλίες του. Ωστόσο, λαμβάνοντας μια ευρεία εικόνα της κατάστασής σας, θα μειωθεί ο κίνδυνος το χαρτοφυλάκιό σας να επηρεαστεί από τον πρόεδρο ή οποιοδήποτε άλλο παράγοντα.

Διπλός έλεγχος της διαφοροποίησής σας

Υπάρχουν πολλοί τρόποι προσέγγισης της διαφοροποίησης. Σκεφτείτε διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων - μετοχών, ομολόγων, αμοιβαίων κεφαλαίων, ETFs και δικαιωμάτων προαίρεσης - καθώς και των μεταβλητών εντός αυτών των στοιχείων ενεργητικού, όπως η βιομηχανία, το μέγεθος της εταιρείας και η γεωγραφία.

Όταν τελειώσει η αγορά των ταύρων - και τελικά - οι επενδυτές πρέπει να προετοιμαστούν με ένα σωστό συνδυασμό επενδύσεων, λέει ο Charlie Bilello, διευθυντής έρευνας της Pension Partners LLC στη Νέα Υόρκη.

"Πρέπει να διατηρήσετε ομόλογα και άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων εκτός των μετοχών που είναι λιγότερο ευαίσθητες στον επιχειρηματικό κύκλο", λέει ο Bilello. "Μπορείτε να έχετε πρόβλημα να είστε πολύ συγκεντρωμένοι."

Στην ιδανική περίπτωση, το χαρτοφυλάκιό σας θα έχει ένα μείγμα εκμεταλλεύσεων - είτε πρόκειται για μεμονωμένες μετοχές είτε για δείκτες - που καλύπτουν διάφορες βιομηχανίες, μεγέθη εταιρειών και γεωγραφικές περιοχές.

" ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΟ: Πώς να αγοράσετε αποθέματα

Μιλώντας για το μέγεθος της εταιρείας, υπήρξε πολύς τύπος για τον δείκτη Dow Jones, αλλά αποτελείται από μόλις 30 μετοχές. Και postelection, οι αποδόσεις της είναι μικρότερες από εκείνες του δείκτη Russell 2000, που περιλαμβάνει μικρότερες εταιρείες με κεφαλαιοποιήσεις της αγοράς κάτω των 3,9 δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Η αξία της διαφοροποίησης είναι ακόμα πιο εμφανής όταν ελέγχετε τις πρόσφατες επιδόσεις μεταξύ των 11 κύριων κλάδων των χρηματιστηριακών δεικτών των ΗΠΑ. Τα χρηματοοικονομικά αποθέματα είναι η σαφής επιταχυνόμενη νίκη - εν μέρει διότι η Trump πρότεινε κανονισμούς απογύμνωσης για τη βιομηχανία αυτή - με αποδόσεις σχεδόν πέντε φορές υψηλότερες από τις αποδόσεις χρησιμότητας. Με την κατανομή χρημάτων μεταξύ των βιομηχανιών, θα βοηθήσετε να αποκαταστήσετε το χαρτοφυλάκιό σας όταν αποδυναμωθεί ένας συγκεκριμένος τομέας.

Τέλος, είναι σημαντικό να θεωρήσουμε περιοχές εκτός των ΗΠΑ, οι οποίες φτάνουν ακόμα καλύτερα πρόσφατα, ειδικά εκείνες στις αναδυόμενες αγορές. "Μην εγκαταλείπετε τη διεθνή έκθεση. Ήταν ένας σκληρός δρόμος για επτά χρόνια, αλλά αυτά τα πράγματα πηγαίνουν σε έναν κύκλο ", λέει ο Bilello.

Ποια είναι η κατώτατη γραμμή;

Τα πιο πρόσφατα κέρδη στις τιμές των μετοχών μπορεί να φαίνονται σαν αιτία για εορτασμό, αλλά αναμφισβήτητα θα ζήσετε κάποια περίοδο απόγνωσης κατά τη διάρκεια του επενδυτικού ορίζοντα σας.Αυτό είναι αναμενόμενο. Η χρηματιστηριακή αγορά είναι πιο επικίνδυνη από άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως τα ομόλογα, έτσι ώστε ως μακροπρόθεσμος επενδυτής, θέλετε να λάβετε μέτρα για να μειώσετε αυτόν τον κίνδυνο.

Το Trump είναι ένας ασυνήθιστος πολιτικός και προσπαθεί να προβλέψει πώς η επόμενη κίνηση του θα επηρεάσει το χαρτοφυλάκιό σας είναι ένα άκαρδο καθήκον. Αντ 'αυτού, αφήστε τον νέο πρόεδρο να χρησιμεύσει ως υπενθύμιση για να μην αφήσετε ποτέ κανένα άτομο ή γεγονός να κλονίσει τις κλασικές αρχές της επένδυσης: να είστε προσεκτικοί, να μην κυνηγείτε τις επιστροφές, να παραμένετε επενδυμένοι και να διαφοροποιείτε το χαρτοφυλάκιό σας.

Η Άννα-Λουίς Τζάκσον είναι συγγραφέας προσωπικού στο Investmentmatome, ένας προσωπικός δικτυακός τόπος χρηματοδότησης. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7.