Η υπόθεση απάτης της Western Union: Πώς να υποβάλλετε αξίωση

Τον Ιανουάριο του 2017, η παγκόσμια υπηρεσία μεταφοράς χρημάτων Western Union συμφώνησε να καταβάλει στην αμερικανική κυβέρνηση 586 εκατομμύρια δολάρια ως μέρος μιας διευθέτησης με το Υπουργείο Δικαιοσύνης, την Ομοσπονδιακή Επιτροπή Εμπορίου και άλλες κυβερνητικές υπηρεσίες για «την παράλειψη να διατηρήσει αποτελεσματικά ένα ξέπλυμα παράνομου χρήματος AML) και βοηθώντας και ενθαρρύνοντας την απάτη μέσω καλωδίων ", σύμφωνα με ένα δελτίο τύπου DOJ.

Το Υπουργείο Δικαιοσύνης θα χρησιμοποιήσει αυτά τα χρήματα για να επιστρέψει σε άτομα που έχουν πληγεί από τις δόλιες συναλλαγές, οι οποίες περιλάμβαναν απατεώνες που υποκρίνονται ότι είναι συγγενείς που χρειάζονται μετρητά ή ζητούν χρήματα μέσω της Western Union με αντάλλαγμα βραβεία ή ευκαιρίες απασχόλησης.

Εάν νομίζετε ότι οφείλετε χρήματα, έχετε μέχρι 31 Μαΐου να υποβάλετε αξίωση. Ας δούμε πώς λειτουργεί η διαδικασία.

Ποιος πρέπει να υποβάλει αξίωση

Αν νομίζετε ότι σας επηρεάστηκε από την υπόθεση απάτης της Western Union μεταξύ της 1ης Ιανουαρίου 2004 και της 19ης Ιανουαρίου 2017, εξετάστε την υποβολή αξίωσης. Η Ομοσπονδιακή Επιτροπή Εμπορίου συνιστά να το κάνετε online με την επίσκεψη στο FTC.gov/WU, το οποίο περιέχει συνδέσμους προς τον δικτυακό τόπο διεκδικήσεων καθώς και άλλες χρήσιμες πληροφορίες. Μπορείτε επίσης να υποβάλετε αξίωση μέσω τακτικού ταχυδρομείου, αλλά επειδή το έγγραφο θα περιέχει τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης σας, η FTC συνιστά να γίνει online.

Αν έχετε ήδη φτάσει στο Western Union, στην FTC ή σε άλλη κυβερνητική υπηρεσία, μπορεί να έχετε στείλει μια προπληρωμένη φόρμα αξίωσης. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε πληροφορίες σε αυτή τη φόρμα για να υποβάλετε την αίτησή σας online. Εάν δεν λάβατε μια προπληρωμένη φόρμα αξίωσης, μπορείτε ακόμα να υποβάλετε μια αξίωση στο διαδίκτυο.

Τι θα χρειαστεί να υποβάλλετε μια αξίωση

Όταν υποβάλλετε αξίωση, θα σας ζητηθεί να δώσετε βασικές πληροφορίες, όπως το όνομα και τη διεύθυνσή σας, μαζί με όσο το δυνατόν περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη συναλλαγή Western Union, συμπεριλαμβανομένου του ποσού που έχετε μεταφέρει και της ημερομηνίας της συναλλαγής. Θα σας ζητηθεί επίσης να δώσετε τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης ή τον ατομικό αριθμό φορολογικού μητρώου.

Αντίγραφα αποδείξεων Western Union ή φόρμες αποστολής μπορεί να αποδείξουν ακριβώς πόσα χρήματα χάσατε. Εάν έχετε αυτούς τους τύπους εγγράφων, επισυνάψτε αντίγραφα ή εικόνες των πρωτότυπων εγγράφων στην αξίωσή σας.

Πόσα χρήματα μπορεί να λάβετε

Εάν το αίτημά σας επαληθευτεί, το ύψος της επιστροφής χρημάτων εξαρτάται από το ποσό που χάσατε και από τον αριθμό των αξιώσεων που μπορεί να επικυρώσει το Υπουργείο Δικαιοσύνης. Η όλη διαδικασία, συμπεριλαμβανομένης της επαλήθευσης της αξίωσης και της αποστολής επιταγών, θα μπορούσε να διαρκέσει ένα χρόνο.

Το παρελθόν

Το σύστημα της Western Union "διευκόλυνε τους απατεώνες και τις αψιμαχίες", δήλωσε η πρόεδρος της FTC, Edith Ramirez, σε ένα δελτίο τύπου του Ιανουαρίου 2017, το οποίο ανέφερε επίσης ότι η επιχείρηση παραβίασε τους νόμους των ΗΠΑ επεξεργάζοντας «εκατοντάδες χιλιάδες συναλλαγές για πράκτορες της Western Union σε ένα διεθνές σύστημα απάτης για τους καταναλωτές."

Η Western Union γνώριζε αυτές τις παραβιάσεις, αλλά δεν έλαβε "διορθωτικές ενέργειες εναντίον φορέων της Western Union που εμπλέκονται ή διευκολύνουν συναλλαγές που σχετίζονται με την απάτη", σύμφωνα με το δελτίο τύπου DOJ. Το μεγαλύτερο μέρος του παραπτώματος πραγματοποιήθηκε μεταξύ 2004 και 2012 και αφορούσε 2.000 παράγοντες της Western Union.

Οι απατεώνες ήρθαν σε επαφή με ανθρώπους και τους είπαν να στείλουν χρήματα μέσω της Western Union με αντάλλαγμα βραβεία ή ευκαιρίες απασχόλησης. Οι πράκτορες της Western Union συμμετείχαν σε αυτές τις συναλλαγές "συχνά επεξεργάζοντας τις πληρωμές απάτης για τους απατεώνες με αντάλλαγμα την περικοπή των εσόδων απάτης", ανέφερε το δελτίο τύπου της FTC.

Στο πλαίσιο του διακανονισμού, η Western Union κλήθηκε επίσης να ενσωματώσει τις πρακτικές καταπολέμησης της απάτης στο επιχειρηματικό της μοντέλο.

Σε ένα δελτίο τύπου της εταιρείας, η Western Union δήλωσε ότι θα «καταβάλει συνολικά 586 εκατομμύρια δολάρια στην ομοσπονδιακή κυβέρνηση, η οποία πρόκειται να χρησιμοποιηθεί για την αποζημίωση των καταναλωτών που υπήρξαν θύματα απάτης κατά τη διάρκεια της σχετικής περιόδου».

Συμβουλές για την αποφυγή απάτης

Υπάρχουν προφυλάξεις που μπορείτε να λάβετε για να αποφύγετε απάτη κατά της μεταφοράς χρημάτων:

• Μην συμβάλλετε ποτέ σε χρήματα σε ανθρώπους που δεν γνωρίζετε. Οι απατεώνες μπορεί να προσποιούνται ότι είναι μέλος της οικογένειας ή μπορεί να λένε ότι κερδίσατε λαχειοφόρους αγορές ή κληρώσεις. Μην τους στείλετε χρήματα.
• Μην στέλνετε χρήματα αν αισθάνεστε βιαστικά ή συγχέονται.Εάν σας ζητηθεί να στείλετε χρήματα αμέσως, βεβαιωθείτε πρώτα ότι γνωρίζετε ποιος είναι ο παραλήπτης και γιατί σας ζητά χρήματα.

Επισκεφθείτε την ιστοσελίδα της FTC για περισσότερες συμβουλές σχετικά με την αποφυγή απάτης.

Ο συγγραφέας Investmentmatome Spencer Tierney συνέβαλε στην έκθεση αυτή.