Ανασκόπηση FutureAdvisor 2018
Шпионские программы на Android: ТОП 6 лучших хакерских приложений
Πίνακας περιεχομένων:
- Γρήγορα γεγονότα
- Το FutureAdvisor είναι το καλύτερο για:
- FutureAdvisor με μια ματιά
- Όπου το FutureAdvisor λάμπει
- Όπου το FutureAdvisor υπολείπεται
- Είναι το FutureAdvisor σωστό για εσάς;
Το FutureAdvisor είναι ένας robo-σύμβουλος με μια μικρή συστροφή: Πολλές από τις υπηρεσίες της εταιρείας είναι δωρεάν, συμπεριλαμβανομένης μιας ολοκληρωμένης ανάλυσης συνταξιοδότησης. Το εργαλείο επιτρέπει στους χρήστες να συνδέουν τους λογαριασμούς τους και να λαμβάνουν συγκεκριμένες συστάσεις προσαρμοσμένες στο χαρτοφυλάκιο και τους στόχους τους. (Αναρωτιέστε τι είναι ένας ρομπορικός σύμβουλος; Σας έχουμε καλύψει.)
Η πληρωμένη προσφορά της εταιρείας, η οποία χρεώνει 0,50% ως διαχειριστική αμοιβή και απαιτεί ισορροπία ύψους 10.000 ή και περισσότερο, είναι η ολοκληρωμένη διαχείριση επενδύσεων με αυτόματη επανεξισορρόπηση, συλλογή φορολογικών ζημιών και πρόσβαση σε ομάδα χρηματοοικονομικών συμβούλων. Οι λογαριασμοί διεξάγονται με δύο καθιερωμένους μεσίτες, Fidelity ή TD Ameritrade, ενώ το FutureAdvisor διαχειρίζεται σήμερα περιουσιακά στοιχεία άνω του ενός δισεκατομμυρίου δολαρίων.
Γρήγορα γεγονότα
- Χρέωση διαχείρισης: 0,50%. πολλές υπηρεσίες είναι δωρεάν
- Λογαριασμός ελάχιστο: 10.000 $
- Προώθηση: Έξι μήνες δωρεάν διαχείρισης για τους χρήστες νομισματοκοπείων
Το FutureAdvisor είναι το καλύτερο για:
- Τρέχοντες κάτοχοι λογαριασμών Fidelity ή TD Ameritrade
- DIY επενδυτές
- Χειριστές επενδυτές που επιθυμούν πρόσβαση σε οικονομικό σύμβουλο
FutureAdvisor με μια ματιά
| Συνολικά |
|
|
| Λογαριασμός διαχείρισης λογαριασμού |
|
Το FutureAdvisor Premium κοστίζει 0,50%. δωρεάν ανάλυση χαρτοφυλακίου |
| Δείκτες επενδυτικών εξόδων |
|
Οι δείκτες δαπανών του ΕΙΕΕ είναι κατά μέσο όρο 0,15% |
| Χαρτοφυλάκιο |
|
Τα κεφάλαια που χρησιμοποιούνται ποικίλλουν ανάλογα με το πού τηρείται ο λογαριασμός. καλύπτουν συνήθως έως και 12 κατηγορίες ενεργητικού |
| Λογαριασμός ελάχιστο |
|
$10,000 |
| Τέλη λογαριασμού (ετήσια, μεταφορά, κλείσιμο) |
|
Οι λογαριασμοί γίνονται στο Fidelity ή στο TD Ameritrade. οι πελάτες ενδέχεται να επιβαρύνονται με τέλη συναλλαγής, ιδίως στην αρχική ισορροπία |
| Οι λογαριασμοί υποστηρίζονται |
|
Οι λογαριασμοί πρέπει να γίνονται στο Fidelity ή στο TD Ameritrade. Άμεση διαχείριση: • Ατομικοί και κοινοί λογαριασμοί μη συνταξιοδότησης • Roth, παραδοσιακά, ανατροπή και SEP IRAs |
| Φορολογική στρατηγική |
|
Η καθημερινή είσπραξη φορολογικών ζημιών σε όλους τους φορολογούμενους διαχειριζόμενους λογαριασμούς |
| Αυτόματη επανεξισορρόπηση |
|
Δωρεάν στους διαχειριζόμενους λογαριασμούς |
| Επιλογές υποστήριξης πελατών |
|
Πρόσβαση σε οικονομικούς συμβούλους μέσω συνομιλίας, ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τηλεφώνου, από τις 11:30 έως τις 20:00. Ανατολικός |
| Προβολή |
|
Εξάμηνη δωρεάν διαχείριση για τους χρήστες των νομισματοκοπείων |
Όπου το FutureAdvisor λάμπει
Δωρεάν εργαλεία και συμβουλές: Το FutureAdvisor έχει δύο κύριες προσφορές: μια δωρεάν υπηρεσία ανάλυσης χαρτοφυλακίων και το FutureAdvisor Premium, το οποίο είναι άμεση διαχείριση των επενδύσεων και φέρει τέλος διαχείρισης 0,50%.
Ο επενδυτής DIY που θέλει μια δεύτερη γνώμη θα αγαπήσει το FutureAdvisor για τις δωρεάν, εξατομικευμένες συστάσεις της εταιρείας, οι οποίες μπορούν να χρησιμοποιηθούν σε οποιοδήποτε λογαριασμό που διατηρείται σε οποιοδήποτε μεσίτη. Αυτή η πλατφόρμα αναλύει το χαρτοφυλάκιό σας και σας δίνει τις συστάσεις ελεύθερου εμπορίου που βασίζονται στη θεωρία σύγχρονων χαρτοφυλακίων, την ίδια μεθοδολογία επένδυσης που χρησιμοποιείται από το μεγαλύτερο μέρος των ρομπορκών συμβούλων. Στη συνέχεια, μπορείτε να ξεκινήσετε συναλλαγές μέσω του online μεσίτη σας.
Η δωρεάν υπηρεσία του FutureAdvisor θα σας προειδοποιήσει επίσης για την ανάγκη επανεξισορρόπησης. Δεν παρέχει δυνατότητες συγκομιδής φορολογικών ζημιών σε ελεύθερους πελάτες, καθώς μπορεί να είναι περίπλοκο να εκτελεστούν. Ωστόσο, η συγκομιδή φορολογικών ζημιών περιλαμβάνεται σε όλους τους λογαριασμούς FutureAdvisor Premium.
Χρήση δημοφιλών μεσίτες στο διαδίκτυο: Για το FutureAdvisor Premium, οι λογαριασμοί πρέπει να τηρούνται σε TD Ameritrade ή Fidelity. Εάν οι λογαριασμοί σας βρίσκονται ήδη σε έναν από αυτούς τους μεσίτες, δεν υπάρχει λόγος να τις μετακινήσετε. θα δώσετε απλά δικαιώματα διαχείρισης FutureAdvisor και η εταιρεία θα είναι σε θέση να κάνει εμπόριο για λογαριασμό σας. Αυτό σημαίνει ότι παίρνετε όλα τα προνόμια ενός robo-σύμβουλο σε έναν αξιόπιστο μεσίτη στο διαδίκτυο, και δίνοντας την υπηρεσία μια δοκιμή είναι σχεδόν χωρίς κινδύνους, χωρίς την ανάγκη μεταφοράς κεφαλαίων.
Εάν οι λογαριασμοί σας βρίσκονται αλλού, αυτό είναι δυνητικά μειονέκτημα, καθώς θα χρειαστεί να τις μετακινήσετε σε έναν από αυτούς τους μεσίτες. Ωστόσο, η εταιρεία θα σας βοηθήσει να το κάνετε (και η ανάγκη μετακίνησης λογαριασμών είναι χαρακτηριστική των ρομπο-συμβούλων) και τα περιουσιακά στοιχεία μπορούν να μεταφερθούν σε είδος.
Υποστήριξη χρηματοοικονομικών συμβούλων: Το FutureAdvisor περνά τη γραμμή μεταξύ ενός τυπικού ρομπορικού συμβούλου και μιας υβριδικής υπηρεσίας: Η εταιρεία παρέχει στους πελάτες πρόσβαση σε μια ομάδα οικονομικών συμβούλων μέσω συνομιλίας, ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τηλεφώνου, πέντε ημέρες την εβδομάδα. Οι χρήστες μπορούν να διοργανώσουν μια συνάντηση με έναν από τους συμβούλους και κάθε συναλλαγή εντός ενός λογαριασμού παρακολουθείται επίσης από ένα πραγματικό πρόσωπο εκτός από τον επενδυτικό αλγόριθμο της εταιρείας.
Όπου το FutureAdvisor υπολείπεται
Ελάχιστος λογαριασμός: Προκειμένου να διαχειρίζεται άμεσα το ενεργητικό σας από την εταιρεία - την υπηρεσία FutureAdvisor Premium - θα χρειαστεί ένα υπόλοιπο λογαριασμού ύψους τουλάχιστον 10.000 $, το οποίο είναι υψηλό σε σύγκριση με άλλους robo-advisors. Αξίζει όμως να σημειωθεί ότι αυτό το ελάχιστο είναι ουσιαστικά σημαντικά χαμηλότερο από τις άλλες υπηρεσίες που προσφέρουν πρόσβαση σε χρηματοοικονομικούς συμβούλους, όπως οι Υπηρεσίες Προσωπικού Κεφαλαίου και Vanguard Personal Advisor Services. Το Προσωπικό Κεφάλαιο απαιτεί τουλάχιστον 100.000 δολάρια, ενώ η Vanguard απαιτεί 50.000 δολάρια.
Αμοιβή διαχείρισης: Το κόστος εδώ είναι υψηλό σε σύγκριση με άλλους robo-advisors: Το FutureAdvisor Premium φέρει ετήσιο τέλος 0,50%, το οποίο είναι επιπλέον των επενδυτικών δαπανών. Η εταιρεία σημειώνει ότι οι πελάτες ενδέχεται επίσης να αναλαμβάνουν περιστασιακά τέλη συναλλαγών, αν και δίνει προτεραιότητα στη χρήση δωρεάν πόρων.
Μέγιστο όριο ηλικίας: Αυτή η υπηρεσία θα σας οδηγήσει στη συνταξιοδότηση, αλλά θα πρέπει να το πετύχετε μόνοι σας: Η εταιρεία δεν δέχεται νέους Premium πελάτες ηλικίας άνω των 68 ετών, λόγω κονδυλίων που επικεντρώνονται στην απόδοση παρά στην παραγωγή εισοδήματος.
Είναι το FutureAdvisor σωστό για εσάς;
Το FutureAdvisor αξίζει τον κόπο να δοκιμάσετε μόνο τις δωρεάν προσφορές: Η ανάλυση λογαριασμού με τις υπενθυμίσεις ισορροπίας μπορεί να σας δώσει μια πολύτιμη εικόνα για το πώς να διαχειριστείτε το δικό σας χαρτοφυλάκιο.
Είναι επίσης κατάλληλο για πελάτες που έχουν λογαριασμούς σε Fidelity ή TD Ameritrade και οι οποίοι δεν επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια για να επωφεληθούν από έναν robo-σύμβουλο. Εκτός αυτού, άλλοι σύμβουλοι μπορούν να παρέχουν παρόμοιο επίπεδο εξυπηρέτησης και διαχείρισης λογαριασμών για χαμηλότερο τέλος διαχείρισης και χαμηλότερο ελάχιστο.
Άνοιγμα λογαριασμού FutureAdvisor
