IRS Form W-4: Τι είναι και πώς να το συμπληρώσετε το 2018

Τι είναι το έντυπο W-4;

• Μια φόρμα W-4 λέει στον εργοδότη σας πόσο φόρο θα παρακρατήσει από κάθε paycheck.
• Ο εργοδότης σας καταβάλλει το φόρο στην IRS για λογαριασμό σας.
• Στο τέλος του έτους, ο εργοδότης σας θα σας στείλει ένα W-2 που θα δείχνει (μεταξύ άλλων) πόσο παρακρατήθηκε για εσάς εκείνο το έτος.

Πώς μπορώ να συμπληρώσω μια φόρμα W-4;

• Κατά πάσα πιθανότητα θα συμπληρώσετε ένα W-4 όταν ξεκινήσετε μια δουλειά, αλλά μπορείτε να αλλάξετε το W-4 σας οποιαδήποτε στιγμή. Απλώς το κατεβάσετε από την ιστοσελίδα του IRS, συμπληρώστε το και δώστε το στην ομάδα ανθρώπινων πόρων ή μισθοδοσίας σας.
• Το εύκολο μέρος παρέχει το όνομα, τη διεύθυνση, την οικογενειακή κατάσταση και άλλες βασικές προσωπικές πληροφορίες. Το δύσκολο κομμάτι αποφασίζει για τον αριθμό των δικαιωμάτων που απαιτούνται.
• Μην πανικοβάλλεστε αν δεν ξέρετε πώς να συμπληρώσετε ένα W-4. Η φόρμα W-4 συνοδεύεται από ένα φύλλο εργασίας δικαιωμάτων που θα σας βοηθήσει να υπολογίσετε πόσα άτομα θα διεκδικήσουν.
• Όσο περισσότερα δικαιώματα δικαιολογείτε, τόσο λιγότερος φόρος θα παρακρατηθεί από το μισθό σας.

Ποιος είναι ο καλύτερος τρόπος να συμπληρώσετε το Έντυπο W-4;

Ακολουθεί η γενική στρατηγική:

• Αν έχεις τεράστιο φόρο τον Απρίλιο και δεν θέλετε άλλο, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το έντυπο W-4 για να αυξήσετε την παρακράτησή σας. Αυτό θα σας βοηθήσει να χρωστάτε λιγότερα (ή τίποτα) τον επόμενο Απρίλιο.
• Αν πήρατε μια τεράστια επιστροφή πέρυσι, δίνετε στην κυβέρνηση ένα δωρεάν δάνειο και μπορεί να είναι άσκοπα να ζείτε σε λιγότερο από το μισθό σας όλο το χρόνο. Σκεφθείτε να χρησιμοποιήσετε το έντυπο W-4 για να μειώσετε την παρακράτησή σας.
• Όσο περισσότερα δικαιώματα δικαιολογείτε, τόσο λιγότερος φόρος θα αφαιρεθεί από το μισθό σας.

Αυτή είναι η σύντομη έκδοση. Κάτω από το εύχρηστο κουίζ μας, σκάβουμε λίγο βαθύτερα.

Χρήσιμες συμβουλές για τη συμπλήρωση φόρμας W-4

1. Δείτε εάν είστε απαλλαγμένοι από παρακράτηση.

Η απαλλαγή σημαίνει ότι ο εργοδότης σας δεν θα παρακρατήσει τον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος από την αμοιβή σας. (Ωστόσο, οι φόροι κοινωνικής ασφάλισης και Medicare θα βγουν από την επιταγή σας).

Γενικά, ο μόνος τρόπος που μπορείτε να απαλλαγείτε από την παρακράτηση είναι αν ισχύουν δύο πράγματα:

• Έχετε επιστροφή του συνόλου του ομοσπονδιακού φόρου εισοδήματος που παρακρατήσατε πέρυσι επειδή δεν είχατε φορολογική υποχρέωση, και
• Αναμένετε το ίδιο πράγμα να συμβεί φέτος.

2. Να είστε στρατηγικοί όσον αφορά τα προσωπικά επιδόματα.

Το ακριβές ποσό που καταβάλλει ο εργοδότης σας εξαρτάται από το ποσό που κερδίζετε και τι βάζετε στο Έντυπο W-4. Τρία πράγματα πηγαίνουν στο μίγμα:

• Είτε είστε μοναχός είτε παντρεμένος
• Πόσες αποζημιώσεις παρακράτησης μπορείτε να ζητήσετε
• Είτε θέλετε τα επιπλέον χρήματα που παρακρατούνται

Όσο περισσότερα δικαιώματα δικαιολογείτε, τόσο λιγότερος φόρος παρακρατείται. Ακολουθούν παραδείγματα πράξεων που σας προσφέρουν ένα επίδομα:

• Έχοντας έναν σύζυγο
• Έχοντας παιδιά
• Κατάθεση ως επικεφαλής του νοικοκυριού στη φορολογική σας δήλωση

Ίσως είναι δελεαστικό να ζητήσετε έναν τόνο αποζημιώσεων, ώστε να μπορείτε να κρατάτε περισσότερα από την αμοιβή σας, αλλά αυτή είναι συνήθως μια κακή ιδέα, λέει ο Shawn Hermanson, πιστοποιημένος δημόσιος λογιστής στο Coon Rapids της Μινεσότα.

"Θα έχουμε ανθρώπους που θα πάνε σε αυτό το ενιαίο και άγαμο και αυτό που θα κάνουν είναι ότι θα απαριθμήσουν οκτώ ή εννέα απαλλαγές και έχουν ελάχιστη ή καμία παρακράτηση που αφαιρείται από κάθε paycheck", λέει. "Αυτό είναι ένα μεγάλο πρόβλημα. Αν δεν έχετε ένα βουνό από εκπτώσεις ή απώλειες για να αντισταθμίσετε αυτό το εισόδημα, πρόκειται να καταλήξετε με μια δυσάρεστη έκπληξη στις 15 Απριλίου."

• Χρειάζεστε περισσότερη βοήθεια; Υπάρχουν φύλλα εργασίας στο Έντυπο W-4 για να σας βοηθήσουν να υπολογίσετε τα δικαιώματα και να υπολογίσετε ορισμένες φορολογικές ελαφρύνσεις που ενδεχομένως έχετε έρθει. Ο υπολογιστής IR-W-4 μπορεί επίσης να σας βοηθήσει.

3. Αποκτήστε άνετη περιποίηση με τις παραβιάσεις σας.

Ο Tinkering είναι εντάξει, λέει ο Dave Danic, φορολογικός διευθυντής στο Summit CPA Group στο Fort Wayne της Ιντιάνα.

"Εδώ είναι τι κάνεις. Αν βγείτε με 2 [για επιδόματα] και θέλετε μεγαλύτερη επιστροφή, τότε θα έλεγα να το μειώσουμε στο 1. Στη συνέχεια, ελέγξτε το επόμενο paycheck σας για να δείτε πόσα περισσότερα χρήματα παρακρατήθηκαν. Στη συνέχεια, μπορείτε να ξεκινήσετε την ετήσια εκτίμηση των παρακρατήσεων σας στο τέλος του έτους ", δήλωσε.

Αν θέλετε να παρακρατήσετε επιπλέον ποσό από κάθε paycheck, καταχωρίστε τη γραμμή αριθ. 6 του εντύπου W-4.

4. Καταγράψτε ένα νέο έντυπο W-4 όταν αλλάξει η ζωή.

Μπορείτε να αλλάξετε το W-4 ανά πάσα στιγμή. Εάν κάποιο από αυτά τα πράγματα σας συμβεί κατά τη διάρκεια του έτους, ενημερώστε το W-4 έτσι ώστε τα επιδόματα και οι παρακρατήσεις σας να αντικατοπτρίζουν τη φορολογική σας ζωή:

• Παντρεύεστε ή διαζευγνύεστε
• Έχεις παιδί
• Αγοράζεις ένα σπίτι
• Μπορείτε να πάρετε μια αμοιβή ή να πάρετε ένα μεγάλο raise
• Εσείς εργάζεστε μόνο ένα μέρος του έτους
• Έχετε πολλά έσοδα από μερίσματα
• Εσείς ή ο σύζυγός σας ανεξάρτητος στο πλευρό

Το Έντυπο W-4 του 2018 μοιάζει με αυτό:

Τι έπεται?

• Θέλετε να αναλάβετε δράση;

  Βλέπω πώς ένα 401 (k) επηρεάζει το paycheck σας

• Θέλετε να βουτήξετε βαθύτερα;

  Εκτίμηση επιστροφή φόρου 2018 με τον δωρεάν υπολογιστή μας

• Θέλετε να εξερευνήσετε τα σχετικά;

  Μαθαίνω τι προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα είναι