Μην αφήστε το Instinct να καταστρέψει το οικονομικό σας σχέδιο

Από τον Αντώνιο Ισόλα

Μάθετε περισσότερα για τον Anthony στην ιστοσελίδα μας Ρωτήστε έναν σύμβουλο

Το ανθρώπινο ένστικτο να επικεντρωθεί μόνο στις άμεσες απειλές για την ευημερία μας είναι σκληρό. Εξέλιξε γιατί κράτησε νωρίς τον άνθρωπο σωματικά ασφαλές. Αλλά ενώ το ένστικτο για να τρέξει από τον κίνδυνο ήταν ανεκτίμητο για έναν Νεάντερταλ που πετάει τη σαβάνα ως κυνηγός / συλλέκτης, μπορεί να είναι καταστροφικό για ένα μακροπρόθεσμο οικονομικό σχέδιο.

Απλά σκεφτείτε τις βίαιες μεταβολές στις παγκόσμιες χρηματιστηριακές αγορές στο πρόσφατο παρελθόν. Οι περισσότεροι επενδυτές δεν μπορούσαν να δουν πέρα ​​από την πτώση των 1.000 σημείων στο Dow και τι νόμιζαν ότι θα έκαναν στο οικονομικό τους μέλλον. Μερικοί επενδυτές ενήργησαν με ένστικτο και έτρεξαν - πούλησαν τις μετοχές τους και κατέβηκαν.

Γιατί το πλήθος ενεργεί παράλογα, καθιστώντας αυτόν τον κοινό επενδυτή λάθος να αγοράζει υψηλά και να πωλεί χαμηλά; Η απάντηση βρίσκεται στην μονομανία, μια ψύχωση που χαρακτηρίζεται από μια παθολογική εμμονή με μια ενιαία ιδέα ή ομάδα ιδεών. Οι άνθρωποι που πλήττονται απλά δεν μπορούν να δουν τη μεγάλη εικόνα. Η συμπεριφορά τους καθοδηγείται από την εμμονή τους και είναι παράλογη στο γενικότερο πλαίσιο.

Τις τελευταίες εβδομάδες, οι επενδυτές αγνόησαν το γεγονός ότι η αγορά έχει αυξηθεί περισσότερο από 100% τα τελευταία χρόνια και επικεντρώθηκε αντ 'αυτού σε λίγες μέρες από τρομακτικές πωλήσεις. Οι διογκωμένες από τα αρνητικά βραχυπρόθεσμα γεγονότα, αγνόησαν τη μακροπρόθεσμη ανοδική τάση της αγοράς.

Στο εξαιρετικό της βιβλίο "Rapt", ο συγγραφέας Winifred Gallagher μιλάει για το πώς "ρέει η ενέργεια όπου η προσοχή πηγαίνει". Σε αυτή την περίπτωση, πολλοί επενδυτές είχαν την προσοχή σε αυτή τη βραχυπρόθεσμη ταλάντευση, έτσι η ενέργεια τους πήγε στην πώληση των επενδύσεών τους σε μια κατάσταση πανικός. Οι άνθρωποι τείνουν να επιλέγουν συμπεριφορά που τους δίνει γρήγορη ανταμοιβή, λέει ο Gallagher. Εδώ, οι επενδυτές πούλησαν το απόθεμά τους για να ανακουφίσουν τον πόνο από την απώλεια χρημάτων - παρόλο που η πώληση έφερε τις απώλειες χαρτιού σε πραγματικές απώλειες.

Πώς λοιπόν αποφεύγουμε αυτό το αρνητικό πρότυπο λήψης αποφάσεων και αλλάζουμε την εστίασή μας από την αρνητικότητα στην ευκαιρία, ειδικά όταν πρόκειται για επενδύσεις;

Πρώτον, πρέπει να σχεδιάσουμε πώς θα ενεργήσουμε εκ των προτέρων. Εάν γνωρίζετε ότι αντιδράσατε άσχημα σε περιοδικά δελτία αποθέματος, ίσως θα ήταν καλή ιδέα να μην παρακολουθήσετε τηλεόραση την εποχή εκείνη. Είναι απαραίτητο να λαμβάνετε ενημερώσεις ανά λεπτό για το μακελειό; Η απόφαση για ένα σχέδιο δράσης πριν από την εκδήλωση και όχι κατά τη διάρκεια αυτής θα κάνει μια τεράστια διαφορά στο τελικό αποτέλεσμα.

"Πρέπει να κατευθύνετε την προσοχή μακριά από την παράλυση και την αυτοσυγκρασία προς μια μεγάλη εικόνα που θέτει την απώλεια σε προοπτική", γράφει ο Gallagher. Αυτό θα μπορούσε απλώς να σας υπενθυμίσει ότι για να κερδίσει κανείς χρήματα στο χρηματιστήριο, τα αποθέματα πρέπει να μειωθούν μερικές φορές. Ή καταλαβαίνω ότι η πτώση κατά 12% δεν είναι ακόμη όλα αυτά που δεν είναι συνηθισμένα στη μακρά ιστορία της χρηματιστηριακής αγοράς. Μια τέτοια προοπτική χρειάζεται απεγνωσμένα κατά τη διάρκεια αυτών των περιόδων.

Ή θεωρήστε αυτή την ανακουφιστική σκέψη από τον αρθρογράφο της MarketWatch Brett Arends αυτό το μήνα: Αν ήσαστε ένας από τους πιο άσχημους ανθρώπους στον πλανήτη και επενδύσατε όλα τα χρήματά σας την ημέρα που η Lehman Brothers κατέρρευσε το 2008, εξακολουθείτε να είστε μέχρι και 80% σήμερα.

Αυτό το είδος αλλαγής προοπτικής μπορεί να σας βοηθήσει να κάνετε καλύτερες αποφάσεις σχετικά με τις ημέρες αγορές είναι ταραγμένη. Εάν κατευθύνετε όλη την ενέργειά σας στις αρνητικές πτυχές ενός γεγονότος, θα είναι αδύνατο να δείτε τυχόν ευκαιρίες που μπορεί να προκύψουν από αυτό.

Για παράδειγμα, πολλά αποθέματα έχουν πληρωμές μερισμάτων υψηλότερες από την απόδοση των 10ετών ομολόγων του Δημοσίου. Όταν συμβαίνει αυτό, είναι συνήθως ένα σημάδι ότι η αγορά πλησιάζει προς τα κάτω. Αν νομίζατε ότι ήταν καλή ιδέα να αγοράσετε αποθέματα πριν από λίγους μήνες, το γεγονός ότι οι τιμές είναι 12% φθηνότερες θα σας κάνει ευτυχισμένους.

Αυτό, βέβαια, συμβαίνει σε αντίθεση με όσα λένε πολλοί ειδήμονες, καθώς σας προειδοποιούν να ακολουθήσετε τα ένστικτά σας, να ξεφύγετε από τον κίνδυνο, να μετατρέψετε σε μετρητά κατά τη διάρκεια επικίνδυνων περιόδων. Αλλά όταν οι αγορές κατεβαίνουν, γίνονται στην πραγματικότητα πιο λιγο επικίνδυνος. Η αγορά σε χαμηλότερα επίπεδα αυξάνει την πιθανότητα υψηλότερων μελλοντικών αποδόσεων.

Θα μπορούσατε επίσης να κοιτάξετε στο εξωτερικό για πιθανά μακροπρόθεσμα οφέλη. Πολλές μετοχές αναδυόμενων αγορών πωλούνται σε φθηνότερα επίπεδα από ό, τι πριν από πέντε χρόνια. Πολλές ξένες ανεπτυγμένες αγορές πωλούν με σημαντική έκπτωση στις Η.Π.Α. και έχουν γίνει ακόμα φθηνότερες.

Όποια και αν είναι η επενδυτική στρατηγική, η κατώτατη γραμμή είναι ότι η αναζήτηση ευκαιρίας κατά τη διάρκεια του μακελειού είναι σχεδόν πάντα μια καλύτερη τακτική από την εστίαση σε προκαταρκτικές αντιλήψεις αρνητικότητας και θλίψης. Ενώ δεν υπάρχουν εγγυήσεις για τη ζωή ή την επένδυση, η μετατόπιση της στάσης σας θα σας δώσει περισσότερες πιθανότητες να έχετε περισσότερες εμπειρίες ανταμείβοντας τόσο προσωπικά όσο και οικονομικά.

Εστιάστε την προσοχή σας στα καλά πράγματα - τι πρέπει να χάσετε;

Αυτό το άρθρο εμφανίζεται επίσης στο Nasdaq.

Εικόνα μέσω iStock.

Μπορεί επίσης να σας αρέσει:

Η Robo-Advisors θα βυθίσει οικονομικούς συμβούλους;

Πώς να σταματήσετε να υποπαιδεύετε τις επενδύσεις σας

Αποθέματα Ισχυρή; Αποφύγετε αυτό το ένα κοινό λάθος

5 πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε πριν από την άσκηση επιλογών αποθεμάτων