LearnVest Profile: Πώς το πρόγραμμα δράσης LearnVest κάνει την Αμερική πιο οικονομικά υγιή

Από την Alexa von Tobel, CFP® και ιδρυτή / CEO της LearningVest.com

Όταν αποφοίτησα από το κολέγιο και πήγα σε μια δουλειά στη Wall Street, συνειδητοποίησα ότι παρά την κορυφαία εκπαίδευση μου, ποτέ δεν είχα μάθει πραγματικά πώς να χειριστώ τα προσωπικά μου οικονομικά. Είχα τους τόνους των ερωτήσεων: Ποια ήταν η διαφορά μεταξύ ενός Roth και του Παραδοσιακού IRA; Τι πηγαίνει στην πιστωτική μου βαθμολογία;

Συνειδητοποίησα επίσης ότι ήμουν δεν μόνος. Η προσωπική χρηματοδότηση δεν διδάσκεται στα περισσότερα σχολεία, κολέγια ή σχολές μεταπτυχιακών σπουδών σε ολόκληρη τη χώρα. Και όταν γύρισα σε βιβλία για περισσότερες πληροφορίες, δεν βρήκα πηγή που μου μίλησε.

Διάδοση του χρηματοοικονομικού γραμματισμού

Είδα το πρόβλημα στην αγορά και αποφάσισα ότι ήρθε η ώρα να το διορθώσω. Το 2008, με την κατάρρευση του χρηματοπιστωτικού κόσμου, αποφάσισα να λάβω άδεια από την Harvard Business School και να επικεντρωθώ με πλήρη απασχόληση στην οικοδόμηση μιας λύσης: LearnVest.

Στο LearnVest, η αποστολή μας είναι να βοηθήσουμε τα άτομα να σημειώσουν πρόοδο στα χρήματά τους. Τον Σεπτέμβριο του 2009, το LearnVest έκανε το ντεμπούτο του ως TechCrunch50 Company. Από τότε, έχουμε αυξήσει πάνω από 41 εκατομμύρια δολάρια σε χρηματοδότηση (με επικεφαλής επενδυτές όπως οι Accel Partners) και είναι ενθουσιασμένοι από την τεράστια ανάπτυξη που έχουμε δει.

Τι πρέπει να προσφέρει η LearnVest

Από την εκκίνηση του LearningVest, μίλησα με χιλιάδες ανθρώπους που μοιράζονται το ίδιο άγχος και ανησυχία γύρω από τα χρήματα. Η ομάδα μας εργάστηκε ακούραστα για να δημιουργήσει μια αμερόληπτη και προσιτή λύση για αυτούς. Έχουμε δημιουργήσει το LearnVest Planning, έναν εγγεγραμμένο επενδυτικό σύμβουλο, ο οποίος έχει Certified Financial Planners ™ σε όλη τη χώρα. Και έχουμε αναπτύξει το LearnVest Action Program - ένα πρόγραμμα επτά βημάτων που περπατά τους πελάτες μέσω των βασικών πυλώνων μιας υγιούς οικονομικής ζωής. Καλύπτουμε τα πάντα, από το να οργανώνεστε στο σχεδιασμό για το μέλλον για να προστατεύεστε με το σωστό είδος ασφάλισης.

Πώς μπορούμε να βοηθήσουμε τους ανθρώπους να βελτιώσουν την οικονομική τους ζωή; Οι Ειδικοί Προγραμματισμού μας LearnVest εκδίδουν Προκλήσεις, εφικτές to-dos που βοηθούν τους πελάτες να προσεγγίσουν τους στόχους τους. Για να ενθαρρύνουμε περαιτέρω τις υγιείς συνήθειες του προϋπολογισμού, δημιουργήσαμε το Money Center, ένα δωρεάν εργαλείο προσωπικής οικονομικής διαχείρισης που επιτρέπει στα μέλη να βλέπουν όλους τους λογαριασμούς τους σε ένα μέρος. Όταν χρησιμοποιείτε αυτό το εργαλείο, τα μέλη μπορούν να παρακολουθήσουν τη δραστηριότητα των δαπανών, να δημιουργήσουν έναν εξατομικευμένο προϋπολογισμό και να παρακολουθήσουν την πρόοδο των στόχων τους. Η πλατφόρμα επιτρέπει την ταυτόχρονη προβολή των λογαριασμών και του ταμπλό του μέλους μεταξύ του πελάτη και του Expert Planning Experts.

Προσφέρουμε επίσης την εκπαίδευση που βρήκα λείπει στην δική μου ακαδημαϊκή πορεία. Δημιουργούμε τόνους πρωτότυπου περιεχομένου μέσω του ενημερωτικού δελτίου ηλεκτρονικού ταχυδρομείου LearnVest και του Bootcamps μας (προγράμματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου διάρκειας δύο έως τριών εβδομάδων σε βασικά οικονομικά θέματα, όπως η οικοδόμηση της καριέρας σας, η κατοχή ενός μωρού, η αγορά ενός σπιτιού και πολλοί άλλοι) να κάνουμε τα μέλη μας πιο έξυπνα για τα χρήματά τους.

Διαταραχή της βιομηχανίας

Στο LearnVest, πιστεύουμε ότι ο οικονομικός σχεδιασμός δεν πρέπει να είναι πολυτέλεια. Είχα πάει τόσο μακριά που λέω ότι η πρόσβαση σε αμερόληπτες οικονομικές συμβουλές είναι αστικό δικαίωμα. Και πιστεύω ότι ο καλύτερος τρόπος για να φτάσετε στην οικονομική ελευθερία είναι να δημιουργήσετε ένα σαφές σχέδιο. Γιατί να το αντιμετωπίσουμε - χωρίς να έχουμε σχέδιο είναι ένα σχέδιο. Απλά ένα πολύ κακό.

Σχεδόν τέσσερα χρόνια αργότερα, το LearnVest εξακολουθεί να βλέπει τεράστια ανάπτυξη. Είμαι ενθουσιασμένος και ταπεινωμένος από τις ατελείωτες δυνατότητες για την εταιρεία μας, καθώς εξαπλώναμε την αποστολή μας να βοηθήσουμε τους ανθρώπους να σημειώσουν πρόοδο στα χρήματά τους. Και ελπίζω ότι οι μελλοντικές γενιές θα μεγαλώσουν γνωρίζοντας ότι υπάρχει ένα έμπιστο μέρος που μπορούν να πάνε για να απαντήσουν στις ερωτήσεις των χρημάτων τους: LearnVest.

• Είστε έτοιμοι να ξεκινήσετε;Προχωρήστε στο LearnVest να μάθετε περισσότερα και να αποκτήσετε το δικό σας σχέδιο!