Αντίκτυπος Επένδυση: Χρησιμοποιώντας τα δολάρια σας για να κάνετε την αλλαγή
Μενέξενος
Πίνακας περιεχομένων:
- «Επένδυση για μια διπλή κατώτατη γραμμή»
- Προωθώντας την ευαισθητοποίηση σχετικά με την αλλαγή του κλίματος
- Στόχος της βίας στο όπλο
- Κλείνοντας το χάσμα των αμοιβών
- Πώς να κάνετε τον δικό σας αντίκτυπο
- Τι έπεται?
- Εύρημα οι καλύτεροι μεσίτες για κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις
- Ανακαλύπτω γιατί η κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση απαιτεί εκκαθάριση μερικών εμποδίων
- Μαθαίνω πώς να επιλέξετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο
Ίσως να είστε το είδος του ατόμου που συμμετέχει σε μποϊκοτάζ, διαγράφει μια εφαρμογή ή διαμαρτύρεται για μια εταιρεία λόγω ενός προβλήματος που είστε παθιασμένοι.
Τι γίνεται όμως αν επενδύσατε στην εταιρεία;
Μπορεί να φαίνεται αντίθετο, αλλά ένας τρόπος για να επιφέρετε αλλαγές είναι μέσω της επένδυσης στην επένδυση - επενδύοντας σε μια εταιρεία με στόχο την προώθηση περιβαλλοντικών, κοινωνικών ή διακυβερνητικών θεμάτων (ESG). Αντί να αποφεύγετε μια εταιρεία που δεν συμμορφώνεται με τις αξίες σας, μπορείτε να αγοράσετε μετοχές αυτής της εταιρείας (συνήθως μέσω αμοιβαίων κεφαλαίων) και να προτείνετε αλλαγές ή προτάσεις ψηφισμάτων που θα ψηφιστούν από άλλους επενδυτές.
Και όταν μιλάμε για χρήματα, οι εταιρίες συχνά ακούνε. Η επίδραση επένδυσης αποτελεί μέρος του ευρύτερου κοινωνικά υπεύθυνου επενδυτικού κόσμου και έχει οδηγήσει σε μερικές μεγάλες αλλαγές.
Εδώ είναι τι πρέπει να ξέρετε για την επένδυση στην επίδραση - και μερικές πρόσφατες επιτυχίες.
«Επένδυση για μια διπλή κατώτατη γραμμή»
Ο καπιταλισμός και η συμπόνια είναι απίθανοι καλόγεροι, αλλά η είσπραξη χρημάτων δεν πρέπει να φτάσει σε κανέναν βάρος. Η κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση απευθύνεται σε επενδυτές που θέλουν να ευθυγραμμίσουν τα χρήματά τους με τις αξίες τους.
Θα πρέπει να αναγνωρίσετε ότι θα έχετε επιχειρήσεις που δεν είναι τέλειες.
Τιμ Σμιθ, Διευθυντής της δέσμευσης μετόχων της ESG στη Walden Asset ManagementΟι επενδυτές επιπτώσεων βλέπουν την ευκαιρία να έχουν μια παροιμιώδη θέση στο τραπέζι. Επενδύοντας με στόχο να ακούσουν τις φωνές τους, οι άνθρωποι συνειδητοποιούν ότι τα χρήματά τους μπορούν να έχουν ευρύτερο αντίκτυπο, λέει ο Tim Smith, διευθυντής της δέσμευσης των ιδιοκτητών της ESG στην Walden Asset Management, μια εταιρεία διαχείρισης χαρτοφυλακίου με έδρα τη Βοστώνη για κοινωνικά υπεύθυνους επενδυτές.
"Πρέπει να αναγνωρίσετε ότι θα έχετε στην ιδιοκτησία σας εταιρείες που δεν είναι τέλειες", αλλά επενδύοντας με αμοιβαία κεφάλαια που αντιπροσωπεύουν την άποψή σας, ίσως να είστε πιο επιτυχημένοι στο να κάνετε επιπτώσεις, λέει ο Smith. «Όταν επενδύετε για μια διπλή κατώτατη γραμμή, ο στόχος είναι να έχετε κέρδη για τον εαυτό σας αλλά και να επηρεάζετε τον πλανήτη και την κοινωνία μας».
Προωθώντας την ευαισθητοποίηση σχετικά με την αλλαγή του κλίματος
Τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν ιστορικά οδηγήσει την επιβάρυνση στην επένδυση για αντίκτυπο, αλλά η μεγαλύτερη συμμετοχή των μεγαλύτερων διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο θα μπορούσε να έχει αξιοσημείωτο αποτέλεσμα. Πέρυσι, οι BlackRock και Vanguard ήταν μεταξύ των μετόχων που ψήφισαν για να δώσουν εντολή στην ExxonMobil να υποβάλει έκθεση σχετικά με τον αντίκτυπο των παγκόσμιων πολιτικών για την αλλαγή του κλίματος.
Σε επιστολή προς τους διευθύνοντες συμβούλους νωρίτερα φέτος, η Laurence Fink, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της BlackRock, ανέφερε την ευθύνη του διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων να είναι "ενεργοί, αφοσιωμένοι πράκτορες" για λογαριασμό πελατών. "Για να ευημερήσουν με την πάροδο του χρόνου, κάθε εταιρεία πρέπει όχι μόνο να αποφέρει οικονομικές επιδόσεις, αλλά και να δείξει πώς συμβάλλει θετικά στην κοινωνία", έγραψε.
Η Walden Asset Management έχει ασχοληθεί με τέτοιες ενέργειες εδώ και αρκετές δεκαετίες και ο Smith επισημαίνει μια πρόσφατη ιστορία επιτυχίας με την Colgate-Palmolive. Η εταιρεία έχει ήδη κάνει πολλή δουλειά για την αλλαγή του κλίματος όταν ο Walden πρότεινε να τεθεί ένας επιστημονικός στόχος για τη μείωση των εκπομπών αερίων του θερμοκηπίου. Λίγους μήνες μετά από αυτές τις συζητήσεις το 2014, η Colgate-Palmolive ανακοίνωσε στόχο για τη μείωση των εκπομπών της κατά 25% έως το 2020.
Ενώ πολλές εταιρείες αγνοούν εντελώς τις αιτήσεις των επενδυτών, κάθε είδους εμπλοκή - από το ψήφισμα που περνάει ή από ανεπίσημες συζητήσεις - μπορεί να ωθήσει τις εταιρείες να είναι πιο ενεργητικές, λέει ο Smith. "Αυτό μπορεί να είναι ένα πολύ σημαντικό εργαλείο για την αλλαγή."
Στόχος της βίας στο όπλο
Από το γυμνασιακό σχολείο του Φεβρουαρίου στο πάρκο Parkland της Φλόριντα, αρκετές πρωτοβουλίες των μετόχων έχουν στοχεύσει σε πωλήσεις όπλων. Τον Μάιο, η πλειοψηφία των μετόχων του κατασκευαστή πυροβόλων όπλων, Sturm Ruger, ενέκρινε ένα ψήφισμα που του ζητούσε να αναφέρει ποιες δραστηριότητες, αν υπάρχουν, αναλαμβάνουν την προώθηση της ασφάλειας των πυροβόλων όπλων. Εν τω μεταξύ, η Calvert Research and Management κάλεσε την Kroger, τη μητρική εταιρεία πολλών αλυσίδων σούπερ μάρκετ, να αλλάξει τις πρακτικές πώλησης πυροβόλων όπλων στα καταστήματα Fred Meyer. Η εταιρεία απάντησε ανακοινώνοντας ότι θα σταματήσει να πωλεί όπλα σε αγοραστές κάτω των 21 ετών και τελικά να σταματήσει τις πωλήσεις πυροβόλων όπλων.
Κλείνοντας το χάσμα των αμοιβών
Οι επενδυτές μπορούν να διαδραματίσουν σημαντικό ρόλο όταν εστιάζουν σε θέματα με ευρύτερες κοινωνικές επιπτώσεις. Η φωνή τους έχει γίνει όλο και πιο κρίσιμη, διότι η δημόσια πολιτική δεν αντιμετωπίζει αποτελεσματικά ζητήματα επιχειρηματικών κινδύνων ή ευκαιριών, λέει η Natasha Lamb, διευθυντής χαρτοφυλακίου και διαχειριστής χαρτοφυλακίου στο Arjuna Capital, σύμβουλος βιώσιμων επενδύσεων που εδρεύει στο Durham της Βόρειας Καρολίνας.
«Είμαστε σε ένα σημείο που όλοι μας ρωτούν:« Τι μπορώ να κάνω; »λέει ο Lamb. "Μπορείτε να πάρετε τα χρήματά σας, τη σκόνη από τα αράχνες αράχνης, να δούμε τι υπάρχει και τι επενδύσατε και να χρησιμοποιήσετε αυτήν την εξουσία χρημάτων για να πιέσετε για αλλαγή".
" Διαβάστε περισσότερα: Πώς να επενδύσετε σε μετοχές
Πάρτε τα χρήματά σας, σκόνη από τα αράχνες αράχνης, κοιτάξτε τι υπάρχει και τι επενδύεστε και χρησιμοποιήστε αυτήν την εξουσία χρημάτων για να πιέσετε για αλλαγή.
Natasha Lamb, διευθύνων σύμβουλος και διαχειριστής χαρτοφυλακίου στο Arjuna CapitalΗ Lamb επισημαίνει ένα σημερινό καυτό θέμα, την ισότητα των αμοιβών μεταξύ των δύο φύλων, ως πρόσφατη επιτυχία της επιχείρησής της. Το 2015, η Arjuna ξεκίνησε μια εκστρατεία για να αναγκάσει τις μεγάλες εταιρείες τεχνολογίας να δημοσιεύσουν τα κενά αμοιβών μεταξύ των δύο φύλων και να δεσμευτούν να τα κλείσουν, μια πρόταση που είχαν ακολουθήσει έξι εταιρείες το 2016.Η Lamb και οι συνάδελφοί της ξεκίνησαν μια παρόμοια εκστρατεία μεταξύ των μεγαλύτερων τραπεζών και, ως απάντηση, η Citigroup έγινε η πρώτη τράπεζα των ΗΠΑ που χορήγησε το χάσμα στις αμοιβές μεταξύ των δύο φύλων τον Ιανουάριο.
Οι επενδυτές συχνά είναι οι πρώτοι που θέτουν ανησυχίες για ένα θέμα. Για παράδειγμα, ο Arjuna συνεργάστηκε με την Google για το χάσμα των αμοιβών μεταξύ των δύο φύλων ένα χρόνο πριν το Τμήμα Εργασίας ξεκίνησε να διερευνά το ίδιο θέμα. Ομοίως, ο Arjuna είχε ωθήσει το Facebook να περιορίσει τα λεγόμενα ψεύτικα νέα περισσότερο από ένα χρόνο πριν από το σκάνδαλο Cambridge Analytica.
"Οι επενδυτές μπορούν να είναι πραγματικά καίριοι καναρίνια στο ανθρακωρυχείο για αυτά τα είδη αμέσων κινδύνων ή ευκαιριών", λέει ο Lamb.
Πώς να κάνετε τον δικό σας αντίκτυπο
Η ιδιοκτησία των μετοχών σας δίνει φωνή στη διαχείριση μιας εταιρείας που διαπραγματεύεται δημόσια και μπορείτε να ψηφίζετε τις μετοχές σας με πληρεξούσιο στην ετήσια συνεδρίαση. Αλλά λίγοι μεμονωμένοι μέτοχοι επωφελούνται από αυτή την ευκαιρία. Μια μελέτη διαπίστωσε ότι μόνο το 27% των λιανικών μετόχων ψήφισε τις μετοχές τους σε περισσότερες από 1.000 ετήσιες συναντήσεις που πραγματοποιήθηκαν μεταξύ 1 Ιουλίου και 31 Δεκεμβρίου 2017.
Οι επενδυτές δημιουργούν πολύ μεγάλο αντίκτυπο τώρα και έχουν τη δυνατότητα να δημιουργήσουν περισσότερα, ειδικά εάν αρχίσουν να συμμετέχουν περισσότερα άτομα.
Gabe Rissman, συνιδρυτής του Real Impact TrackerΞεκινήστε διαβάζοντας τα πληρεξούσια που λαμβάνετε - και ψηφίζοντας τις μετοχές σας. Ενώ μπορεί να μπείτε στον πειρασμό να δοκιμάσετε το χέρι σας κατά την κατάθεση ενός ψηφίσματος, η επένδυση των χρημάτων σας σε κεφάλαια με ιστορικό επιτυχίας στο μέτωπο κρούσης θα αυξήσει τις πιθανότητες επίτευξης αποτελεσμάτων.
Εκεί ο Gabe Rissman ελπίζει να είναι πόρος. Είναι συνιδρυτής του Real Impact Tracker, μιας εταιρείας New Haven, με έδρα το Κοννέκτικατ, που κατατάσσει και κατατάσσει κεφάλαια με βάση τον αντίκτυπο του διαχειριστή του ταμείου.
Βρείτε χρήματα με ιστορικό συμμετοχής εταιρειών σε θέματα που σας ενδιαφέρουν περισσότερο. Ή ενημερώστε την εταιρεία που διαχειρίζεται τα χρήματά σας ότι θέλετε να υποστηρίξετε εκ μέρους σας. Εάν βρείτε άλλες κοινωνικά υπεύθυνες στρατηγικές επένδυσης πιο ελκυστικές, θα βρείτε ένα ευρύ φάσμα χρηματιστηριακών συναλλαγών και αμοιβαίων κεφαλαίων για να εκφράσετε τις αξίες σας. (Ψάχνετε να ξεκινήσετε; Δείτε τις επιλογές μας για τους καλύτερους μεσίτες για κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις.)
Τέλος, μην ξεγελιέστε να νομίζετε ότι δεν μπορείτε να κάνετε τη διαφορά. Ενώ φοιτούσε στο πανεπιστήμιο του Yale, ο Rissman συνόδευσε ένα κοινωνικά υπεύθυνο ταμείο που έθεσε σε εφαρμογή ένα ψήφισμα των μετόχων το 2016, ζητώντας από την ExxonMobil να αποκαλύψει τη δραστηριότητα άσκησης πίεσης. Ήταν η πρώτη φορά που μια φοιτητική οργάνωση είχε καταθέσει ψήφισμα των μετόχων και ενώ δεν τελείωσε, ο Rissman λέει: «Σε καμία περίπτωση δεν θα έλεγα ότι η προσπάθεια είναι αποτυχημένη».
Και πρόσθετες φωνές είναι ευπρόσδεκτες, λέει ο Rissman. "Οι επενδυτές δημιουργούν πολύ μεγάλο αντίκτυπο τώρα και έχουν τη δυνατότητα να δημιουργήσουν περισσότερα, ειδικά εάν αρχίσουν να συμμετέχουν περισσότερα άτομα".
