Δομημένο χαρτοφυλάκιο Ορισμός και Παράδειγμα

Τι είναι:

Δομημένο χαρτοφυλάκιο είναι ένα είδος παθητικά διαχειριζόμενου χαρτοφυλακίου, ( )>

αναφέρεται επίσης ως ειδικό χαρτοφυλάκιο.

Για παράδειγμα, ένα ανοιχτό χαρτοφυλάκιο χαρτοφυλακίου η εταιρεία με συνταξιοδοτικές υποχρεώσεις που θα ξεκινήσει σε 5 χρόνια μπορεί να δημιουργήσει ένα δομημένο χαρτοφυλάκιο που έχει δύο στόχους: α) να αξίζει X δολάρια σε 5 χρόνια και β) να παράγει Y δολάρια σε ετήσια ταμειακή ροή για να ταιριάζει με τις ταμειακές ροές που απαιτούνται Ένα δομημένο χαρτοφυλάκιο αποτελείται γενικά από τίτλους επενδυτικής ποιότητας (συνήθως ομολογίες) που έχουν πολύ χαμηλό κίνδυνο αθέτησης υποχρεώσεων. Λόγω του χαμηλού κινδύνου του χαρτοφυλακίου και της χρήσης χαρτοφυλακίων επενδυτικού βαθμού, ένα δομημένο χαρτοφυλάκιο σπανίως θα πρέπει να ανασυσταθεί (δηλαδή μπορεί να αντιμετωπιστεί παθητικά).

Γιατί είναι σημαντικό:

Δομημένα χαρτοφυλάκια

χρήσιμο για τους επενδυτές που απαιτούν μια αξιόπιστη πηγή εισοδήματος για το μέλλον (όπως η συνταξιοδότηση). Επειδή ο στόχος ενός δομημένου χαρτοφυλακίου είναι να παράγει σταθερές ταμειακές ροές, θα πρέπει να επενδύεται κυρίως σε ομόλογα επενδυτικού βαθμού και σε άλλα εισοδήματα που παράγουν περιουσιακά στοιχεία με εξαιρετικά χαμηλή μεταβλητότητα.

[Feature InvestingAnswers: Λύσεις Συνταξιοδότησης: Αποφύγετε τις 11 Παγίδες που θα Καταστρέψτε το αυγό σας]