Γιατί το χρυσό είναι ασφαλέστερο από τον λογαριασμό σας αποταμίευσης

ήταν "να το επενδύσει και να αποσυρθεί πλούσιος", τώρα είναι "να το αποθηκεύσετε ή να το χάσετε" - μια υγιής αντίδραση στο χάος, την απληστία και την αξιοσημείωτη έλλειψη ασφάλειας στις παραδοσιακές επενδύσεις, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που χρηματοδοτούνται από τις χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις της Wall Street. τα σχέδια και οι συντάξεις έχουν πρόβλημα. Ο φόβος είναι ότι οι μεμονωμένες αποταμιεύσεις θα μπορούσαν να εξαφανιστούν τη νύχτα σε μια γενική κατάρρευση του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Η απαξίωση όλων είναι μια αίσθηση ότι τα πράγματα θα επιδεινωθούν προτού βελτιωθούν και ότι έχει έρθει η ώρα να πάρει τα πράγματα στα χέρια των ίδιων.

Ο χρυσός ήταν σημαντικός δικαιούχος της μεταβαλλόμενης ψυχολογίας χρήματος. Το Παγκόσμιο Συμβούλιο Χρυσού αναφέρει ότι η ζήτηση για επενδύσεις σε ράβδους συνεχίζεται σε υψηλά επίπεδα. Τα χρυσά ETF - ένα καμπάνα για τη ζήτηση φυσικού χρυσού - συνεχίζουν να μετατρέπονται σε εντυπωσιακές στατιστικές ανάπτυξης σε παγκόσμια βάση. Από την ίδρυσή της στο τέλος του 2004, το

SPDR Gold Trust ETF (NYSE: GLD)

έχει αυξηθεί κατά 275%. Η ζήτηση χρυσού νομίσματος επίσης, όπως αναφέρθηκε σε αυτό το ενημερωτικό δελτίο τον περασμένο μήνα, τρέχει σε υψηλά επίπεδα όλων των εποχών. Οι Αμερικανοί εξοικονομούν, αλλά όλο και περισσότερο προσθέτουν χρυσό στο μείγμα αποταμιεύσεων ως αντιστάθμισμα έναντι φθίνουσας απόδοσης και συνολικών συστημικών κινδύνων. [Θέλετε να αντισταθμίσετε και με το ασήμι; Μπορείτε να ξεκινήσετε με το

iShares Silver Trust ETF (NYSE: SLV)

μαζί με τον επενδυτικό μας οδηγό: Οι αγαπημένοι μου τρόποι να αποκτήσετε το Silver Today. Κατά την τελευταία δεκαετία, όπως φαίνεται στον παρακάτω πίνακα, σε χρυσό ήταν ευχάριστο. Κατά την κατάρτιση του πίνακα, ήμουν προσεκτικός να μην το λανθάνω με τέτοιο τρόπο ώστε οι αριθμοί να δείχνουν καλύτερα από ό, τι πρέπει να είναι για να κάνουν το θέμα. Δεν ανέφερα υπερβολικά τα κέρδη, πηγαίνοντας από το χαμηλότερο στο υψηλότερο σε κάθε δεδομένο έτος ή ακόμα και με βάση τις μέσες τιμές - και οι δύο θα είχαν ως αποτέλεσμα πολύ υψηλότερες αποδόσεις - αλλά απλά στις τιμές του ημερολογιακού έτους. Ο χρυσός έχει δημοσιεύσει αποδόσεις 19% ή καλύτερες σε οκτώ από τα τελευταία 10 χρόνια - ένα "χασμουρητό" για εκείνους που συνεχώς κατακλύζουν την υποτιθέμενη αστάθεια του χρυσού, αλλά "παλιό αξιόπιστο" για εκείνους που το αγόρασαν σκοπεύοντας να αντισταθμίσει την καταστροφική στροφή των γεγονότων στην παγκόσμια οικονομία

Οποιοσδήποτε αγοράζει χρυσό ανά πάσα στιγμή κατά τη διάρκεια της τελευταίας δεκαετίας και το κρατάει για τουλάχιστον τρία χρόνια έχει κερδίσει μια σταθερή απόδοση στις εκμεταλλεύσεις του.

Επιπλέον, το πραγματικό ποσοστό η επιστροφή όπως φαίνεται στην τελική στήλη - η απόδοση μείον τον πληθωρισμό - ήταν η ουσία των ονείρων του σχεδιαστή χαρτοφυλακίου. Ακόμη και αν λάβετε υπόψη τα δύο εκτός ετών του 2004 και του 2008, ο μέσος πραγματικός ρυθμός απόδοσης κατά τη διάρκεια της εννεαετούς περιόδου ήταν ασήμαντος 8,5%.

Αν χρησιμοποιούσα μία μόνο λέξη για να ορίσω τις επιδόσεις του χρυσού την περασμένη δεκαετία, θα ήταν "αδηφάγο". Η άλλη λέξη που έρχεται στο μυαλό είναι "συνεπής". Αυτά τα δύο λόγια είναι κοντά και αγαπητά στην καρδιά εκείνων που θέλουν να κρατήσουν τον σκληρό κερδοφόρο πλούτο τους.

Οι πραγματικοί αριθμοί επιστροφής στον πίνακα έφτασαν χρησιμοποιώντας τα ποσοστά πληθωρισμού που δημιουργήθηκαν από τις στατιστικές Shadow Government (SGS). Η μέθοδος SGS, κατά την άποψή μου, παρέχει ένα πιο αξιόπιστο, αν και σημαντικά υψηλότερο, μέτρο του ρυθμού πληθωρισμού από αυτό που χρησιμοποιείται από το Γραφείο Στατιστικής Εργασίας των ΗΠΑ (BLS). Ως αποτέλεσμα, οι στατιστικές SGS προσφέρονται για μια ακριβέστερη απόδοση του πραγματικού ποσοστού απόδοσης. Εάν είχαμε χρησιμοποιήσει BLS αριθμούς, ο πραγματικός ρυθμός απόδοσης θα ήταν σημαντικά υψηλότερος. Η SGS χρησιμοποιεί την ίδια στατιστική μορφή για τον πληθωρισμό που χρησιμοποίησε η κυβέρνηση το 1980, ενώ το Γραφείο Στατιστικής Εργασίας προχώρησε σε ηδονικές προσαρμογές. Πολλοί οικονομολόγοι πιστεύουν ότι η σύγχρονη εκδοχή του Δείκτη Τιμών Καταναλωτή υποτιμά τον πληθωρισμό

. Ένα από τα προβλήματα που συχνά παραβλέπονται στα σχέδια αποταμίευσης είναι οι μακροπρόθεσμες επιπτώσεις της διάβρωσης του νομίσματος. Αντί να εξετάσουμε το πραγματικό ποσοστό απόδοσης του χρυσού μεμονωμένα, ας πάρουμε επίσης υπόψη τον πραγματικό ρυθμό απόδοσης των αποταμιεύσεων με βάση το δολάριο, χρησιμοποιώντας για άλλη μια φορά τους αριθμούς πληθωρισμού SGS

Όπως βλέπετε στη δεξιά στήλη, οι αποδόσεις των τραπεζικών αποταμιεύσεων και κατ 'επέκταση οι επενδύσεις με βάση την απόδοση είναι βαθιά στο κόκκινο όταν λαμβάνεται υπόψη ο πληθωρισμός.

# - ad_banner_2- # Που είπε, επιτρέψτε μου να σας διαβεβαιώσω εσείς ότι ο σκοπός αυτής της ειδικής έκθεσης δεν είναι να σας πείσει να τρέξετε στην τράπεζα και να αδειάσετε τους λογαριασμούς σας. Αντίθετα, πρέπει να υπογραμμίσουμε τη σημασία της διαφοροποίησης του σχεδίου αποταμιεύσεών σας για την αντιμετώπιση των επιπτώσεων της μακροπρόθεσμης υποβάθμισης των νομισμάτων.

Κατά τη διάρκεια της δεκαετίας, τα πράγματα έχουν πάει από κακό σε χειρότερο. Το 2002, ο πραγματικός ρυθμός απόδοσης ήταν αρνητικός 4,49%. Το 2010, ο ρυθμός μείωσης ήταν 8,43% - ο υψηλότερος τα τελευταία 10 χρόνια. Το 2011 δεν φαίνεται να τελειώνει σε μια πολύ πιο ευτυχισμένη σημείωση

Θα πρέπει επίσης να ληφθεί υπόψη η ταλάντευση ανάμεσα σε όσα χάθηκαν σε λογαριασμούς με βάση το δολάριο και σε ό, τι θα μπορούσε να έχει επιτευχθεί με μια απλή διαφοροποίηση σε χρυσό. Για το 2010, ένα πιστοποιητικό κατάθεσης $ 10.000 θα είχε αποτιμηθεί στα $ 9.157,00 μετά τον πληθωρισμό. Τα ίδια $ 10.000 σε χρυσό θα είχαν αποτιμηθεί στα 11.638 δολάρια μετά τον πληθωρισμό. Το ποσό αυτό αντιστοιχεί σε σχεδόν $ 2.500 swing - μια διαφορά πάνω από 27%!

Η επενδυτική απάντηση:

Όταν κάποιος λαμβάνει υπόψη ότι ο πληθωρισμός είναι μια σαφής και παρούσα πραγματικότητα και ότι επηρεάζει πραγματικά την αξία των χρημάτων έχουμε αποθηκεύσει στην τράπεζα ή σε λογαριασμό χρηματαγοράς, παίρνει τους τροχούς στροφή. Ένα μέτρο - και αυτό που συχνά λαμβάνεται - είναι να επιδιώξει υψηλότερες αποδόσεις στις επενδύσεις που συνδέονται με υψηλότερο κίνδυνο, την προσέγγιση Jon Corzine. Όλοι γνωρίζουμε πως τελείωσε για το Corzine και το MF Global.

Η προοπτική υψηλότερων αποδόσεων συνεπάγεται πάντοτε τον κίνδυνο πιθανών απωλειών - το πολικό αντίθετο από αυτό που περιμένουμε από τις αποταμιεύσεις μας. Τελικά, η καλύτερη προσέγγιση είναι η χρονοβόρα - αυτή που έρχεται σε μας μέσα από τους αιώνες. Είναι το πιο άμεσο, το πιο εύκολο να καταλάβει κανείς και τα τελευταία 10 χρόνια ήταν το πιο αξιόπιστο. Η καλύτερη θεραπεία είναι η εξοικονόμηση χρυσού Σημείωση του συντάκτη:

Το άρθρο αυτό δημοσιεύτηκε αρχικά από

USAGOLD-Centennial Precious Metals