Ορισμός & Παράδειγμα Συμβούλου

Τι είναι:

) Πώς λειτουργεί (Παράδειγμα): Ένας σύμβουλος είναι παρόμοιος με έναν σύμβουλο επενδύσεων, έναν οικονομικό προγραμματιστή, έναν διαχειριστή επενδύσεων ή

σύμβουλος επενδύσεων

. Ένας σύμβουλος αναλύει την τρέχουσα οικονομική κατάσταση ενός πελάτη και βοηθά τον πελάτη να θέσει λογικούς, εφικτούς οικονομικούς στόχους. Μπορεί να απευθύνει ευρύ φάσμα ερωτήσεων με ικανοποίηση. Οι σύμβουλοι πραγματοποιούν επίσης επενδυτικές συστάσεις, παρέχουν αντικειμενικές συμβουλές και βοηθούν τους πελάτες να σταθμίσουν τις οικονομικές συνέπειες των αποφάσεων για τη ζωή. Επίσης, βοηθούν τους πελάτες να παραμείνουν οργανωμένοι. Οι σύμβουλοι πρέπει να έχουν εξειδίκευση στον φορολογικό σχεδιασμό, την κατανομή περιουσιακών στοιχείων, τη διαχείριση κινδύνων, τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης και τον προγραμματισμό ακινήτων, προκειμένου να βοηθήσουν τους πελάτες σε όλα τα στάδια της ζωής και σε διάφορες περιστάσεις. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ένας πελάτης θα επιτρέψει στον σύμβουλό του να ενεργεί ως καταπιστευματοδόχος, πράγμα που σημαίνει ότι ο πελάτης δίνει στον σύμβουλο την άδεια να λαμβάνει αποφάσεις για λογαριασμό του πελάτη χωρίς να ζητήσει προηγουμένως την έγκρισή του από τον πελάτη. Οι σύμβουλοι συχνά είτε χρεώνουν την ώρα είτε χρεώνουν στον πελάτη ένα ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων που διαχειρίζονται. Γιατί αυτό έχει σημασία: Οι συμβούλοι βοηθούν εκατομμύρια ανθρώπους να οργανωθούν οικονομικά και να τους βοηθήσουν να κάνουν εκπαιδευμένες αποφάσεις ζωής. τα περισσότερα κράτη, ο καθένας μπορεί να αποκαλεί τον εαυτό του σύμβουλο επειδή υπάρχουν λίγες απαιτήσεις αδειοδότησης και λίγες ρυθμίσεις. Υπάρχουν όμως πολλά διαπιστευτήρια που μπορούν να αποκτήσουν οι σύμβουλοι, ενώ ο πιο συνηθισμένος είναι ο ορισμός του Certified Financial Planner (CFP). Ένας σύμβουλος πρέπει να περάσει τη δοκιμασία της ΚΑΠ, να έχει ένα κατάλληλο επίπεδο προηγούμενης εκπαίδευσης, να υπογράψει έναν κώδικα δεοντολογίας και να έχει αρκετά χρόνια πραγματικής εμπειρίας προγραμματισμού πριν αποκτήσει το δικαίωμα χρήσης του ορισμού της ΚΑΠ. Ορισμένες οργανώσεις βοηθούν τους ανθρώπους να βρουν εξειδικευμένους συμβούλους, μεταξύ των οποίων η Εθνική Ένωση Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAPFA), η Ένωση Οικονομικού Σχεδιασμού (FPA) και η Ένωση για τις Οικονομικές Σχέσεις (FPA). Πιστοποιημένο Συμβούλιο Προτύπων Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού.