Η ετήσια απόδοση

των 30 ημερών

είναι ένα μέτρο του ετήσιου επιτοκίου που καταβάλλεται στους επενδυτές ενός τοκοφόρου λογαριασμού, με βάση τις αποδόσεις που αποκομίσθηκαν σε μια περίοδο 30 ημερών.Πώς λειτουργεί (Παράδειγμα):

Οι ετήσιες [309] η απόδοση

είναι ένα μέτρο απόδοσης που χρησιμοποιείται συνήθως για αμοιβαία κεφάλαια. Διαπιστώνεται με τη διαίρεση του καθαρού εισοδήματος από επενδύσεις ανά μετοχή που αποκτήθηκε κατά τη διάρκεια μιας περιόδου 30 ημερών από τη μέγιστη τιμή προσφοράς ανά μετοχή την τελευταία ημέρα της εν λόγω περιόδου, σύμφωνα με τον ακόλουθο τύπο:

Ετήσια απόδοση 30 ημερών = 2 [((ab / cd) + 1) 6 -1]

Όπου: ^{a = μερίσματα και τόκοι κερδισμένοι κατά τη διάρκεια της περιόδου.} b = τα έξοδα που προκύπτουν για την περίοδο (χωρίς τις επιστροφές).

γ = ο μέσος ημερήσιος αριθμός μετοχών που εκκρεμούσαν κατά τη διάρκεια της περιόδου που δικαιούνταν να λάβουν μερίσματα.

d = η μέγιστη τιμή προσφοράς ανά μετοχή την τελευταία ημέρα της περιόδου.

Ας υποθέσουμε ότι η εταιρεία XYZ αμοιβαίο κεφάλαιο πρέπει να υπολογίσει την ετήσια απόδοση 30 ημερών της. Εάν το ταμείο κέρδισε μερίσματα και τόκους $ 10.000 κατά τη διάρκεια της περιόδου, κατέγραψε 5.000 δολάρια εξόδων κατά τη διάρκεια της περιόδου, κατέχοντας 100.000 μετοχές που δικαιούνταν να λάβουν μερίσματα και η μέγιστη τιμή προσφοράς την 30ή ημέρα της περιόδου ήταν $ 45, (9,000)

6

- 1]

Η απόδοση της χρηματιστηριακής συνιστώσας XYZ του ταμείου είναι:

= 0,01337 ή 1,337% ^{Γιατί Σημαίνει:} Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ορίζει αυστηρά τον τριμηνιαίο τύπο απόδοσης και τη χρήση. Παρέχει επίσης αυστηρές οδηγίες για τον υπολογισμό των εσόδων από τόκους, που αντιπροσωπεύουν τις εκπτώσεις ή τα ασφάλιστρα ορισμένων τίτλων, τα έξοδα τακτοποίησης και τα αδήλωτα κέρδη που επηρεάζουν τους υπολογισμούς.

Η ετήσια απόδοση 30 ημερών δίνει στους επενδυτές έναν τρόπο να συγκρίνουν τους τόκους λογαριασμών ή αμοιβαίων κεφαλαίων. Το μέτρο ενημερώνει τους επενδυτές σχετικά με το τι θα αποφέρει το ταμείο σε ένα χρόνο, εάν συνεχιστεί στην τρέχουσα πορεία των κερδών του. Χωρίς αυτή και άλλες τυποποιημένες αποκαλύψεις, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα μπορούσαν να χειραγωγήσουν τους υπολογισμούς απόδοσης τους.