Η ετήσια απόδοση

των 7 ημερών

είναι ένα μέτρο του ετήσιου επιτοκίου που καταβάλλεται στους επενδυτές ενός τοκοφόρου λογαριασμού, με βάση τις αποδόσεις που αποκομίζονται σε μια περίοδο 7 ημερών. Πώς λειτουργεί (Παράδειγμα):

Ο τύπος είναι:

7 -Day Ετήσια απόδοση = ((ABC) / B) x 365/7

Όπου:

A = Η αξία ενός λογαριασμού στο τέλος της περιόδου των 7 ημερών

B = στην αρχή της περιόδου των 7 ημερών

C = Τιμές ανάλογης εβδομάδας (εάν τα αμοιβή των αμοιβαίων κεφαλαίων διαφέρουν ανάλογα με το μέγεθος του λογαριασμού, υποθέστε ότι ο λογαριασμός είναι ίσος με το μέσο όρο ή το μέσο μέγεθος του λογαριασμού του αμοιβαίου κεφαλαίου)

υποθέστε ότι το ταμείο της χρηματαγοράς της εταιρείας XYZ θα πρέπει να υπολογίσει την ετήσια απόδοση 7 ημερών. Εάν μία μετοχή του αμοιβαίου κεφαλαίου αξίζει $ 20 στην αρχή της εβδομάδας, $ 20,05 στο τέλος της εβδομάδας και οι αμοιβές μιας εβδομάδας ανέρχονται σε $ 0,04, τότε χρησιμοποιώντας τον παραπάνω τύπο, μπορούμε να υπολογίσουμε ότι η 7η μέρα του ταμείου XYZ Η ετήσια απόδοση ήταν

Απόδοση = (20,05 δολάρια - 20 δολάρια - 0,04 δολάρια) / 20 δολάρια) x 365/7

= 0,02607 ή 2,61%

τον τύπο απόδοσης και τη χρήση. Επίσης, παρέχει αυστηρές οδηγίες για τον υπολογισμό των αποτελεσμάτων της επανεπένδυσης μερισμάτων, των πραγματοποιηθέντων κερδών και ζημιών, των μη επαναλαμβανόμενων τελών και των φόρων για τα μερίσματα.

Γιατί έχει σημασία:

Η ετήσια απόδοση

τρόπος σύγκρισης των αποδόσεων των λογαριασμών Το μέτρο ενημερώνει τους επενδυτές σχετικά με το τι θα αποφέρει το ταμείο σε ένα χρόνο, εάν συνεχιστεί στην τρέχουσα πορεία των κερδών του. Χωρίς αυτή και άλλες τυποποιημένες, απαιτούμενες γνωστοποιήσεις, οι λογαριασμοί θα μπορούσαν να χειριστούν τους υπολογισμούς απόδοσης τους.

Είναι σημαντικό να καταλάβουμε ότι η ετήσια απόδοση των 7 ημερών δεν είναι η ίδια με την πραγματική απόδοση 7 ημερών. Η ετήσια απόδοση 7 ημερών περιορίζει απλώς την απλή απόδοση. Η αποτελεσματική απόδοση των 7 ημερών είναι συνήθως λίγο μεγαλύτερη επειδή υποθέτει ότι το εισόδημα από το ταμείο επανεπενδύεται (δηλ. Συνδυάζεται)