Ορισμός και Παράδειγμα Διαχειριζόμενου Λογαριασμού

Τι είναι:

Ο διαχειριζόμενος λογαριασμός είναι ένας λογαριασμός επενδύσεων στον οποίο ο οικονομικός σύμβουλος ή άλλος (): Ας υποθέσουμε ότι ο John Doe ανοίγει έναν διαχειριζόμενο λογαριασμό με τη Jane Smith, η οποία είναι οικονομικός σύμβουλος. Ο λογαριασμός έχει περιουσιακά στοιχεία αξίας 3 εκατομμυρίων δολαρίων. Επειδή ο λογαριασμός είναι διαχειριζόμενος λογαριασμός, η Jane Smith είναι υπεύθυνη για τη διασφάλιση ότι τα περιουσιακά στοιχεία επενδύονται σύμφωνα με τις επιθυμίες του Ιωάννη. Η Jane Smith μπορεί να κατέχει μετρητά, περιουσιακά στοιχεία ή τίτλους ιδιοκτησίας προς όφελος του John Doe. Η δουλειά της είναι να διαχειρίζεται σωστά τα περιουσιακά στοιχεία του λογαριασμού και να εξασφαλίζει ότι εκταμιεύονται προς το συμφέρον του πελάτη. Αυτό σημαίνει ότι η Jane Smith μπορεί να αγοράσει και να πουλήσει χωρίς προηγούμενη έγκριση από τον John Doe.

Γιατί Σημαίνει:

Οι διαχειριζόμενες συναλλαγές περιλαμβάνουν καθήκοντα εμπιστευτικότητας, που είναι μία από τις πιο σεβαστές και ισχυρές πτυχές του χρηματοπιστωτικού κόσμου. Το καταπιστευματικό καθήκον απαιτεί ένα άτομο να ενεργεί προς το συμφέρον των πελατών του και όταν ένας ονομάζεται εμπιστευματοδόχος δεν το πράττει, οι συνέπειες μπορεί να συνεπάγονται αστικές ή ακόμη και ποινικές κυρώσεις.