Το Wealthfront εγκαινιάζει δωρεάν εργαλείο ανάλυσης χαρτοφυλακίου

Ο Wealthfront, σύμβουλος ρομπότ, ανακοίνωσε την έναρξη λειτουργίας ενός νέου εργαλείου ανάλυσης χαρτοφυλακίων Wealthfront Portfolio Review, το οποίο θα παρέχει λεπτομερείς συμβουλές και ανάλυση στους επενδυτές, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που δεν είναι πελάτες της Wealthfront.

Σε μια δημοσίευση blog στις 12 Ιανουαρίου στην ιστοσελίδα της εταιρείας, ο Διευθύνων Σύμβουλος Adam Nash έγραψε ότι η Wealthfront ανέπτυξε το εργαλείο για να βοηθήσει τους επενδυτές να ελαχιστοποιήσουν τα τέλη. Ανέφερε τα στοιχεία του State Street και της Boston Consulting Group, σύμφωνα με τα οποία οι Αμερικανοί επενδυτές δαπάνησαν πάνω από 277 δισεκατομμύρια δολάρια σε τέλη που σχετίζονται με τη διαχείριση των επενδύσεών τους το 2014. Η Wealthfront εκτιμά ότι οι επενδυτές μπορούν να αποφύγουν το 80% αυτών των δαπανών μεταφέροντας χαρτοφυλάκια χαρτοφυλακίων χαμηλού κόστους που χτίζει για τους πελάτες της από χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο.

Το Wealthfront Portfolio Review προσφέρεται, εν μέρει, για να βοηθήσει την εταιρεία να προσελκύσει περισσότερους από αυτούς τους πελάτες. Μόλις ο μεγαλύτερος ανεξάρτητος ρομπορικός σύμβουλος, η Wealthfront πέρασε από ανταγωνιστή Betterment σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση πέρυσι.

Το εργαλείο επανεξέτασης εξετάζει μόνο τους φορολογούμενους λογαριασμούς χρηματιστηριακών συναλλαγών, αλλά μια σημείωση στον ιστότοπο δείχνει ότι βρίσκεται σε εξέλιξη η δυνατότητα ανάλυσης φορολογικά ευνοημένων λογαριασμών.

Δείτε το εργαλείο αναθεώρησης χαρτοφυλακίου>

Το εργαλείο αξιολογεί τα χαρτοφυλάκια βάσει τεσσάρων παραγόντων: αμοιβές, φόροι, μεταφορά μετρητών και διαφοροποίηση. Μόλις ένας χρήστης δημιουργήσει έναν δωρεάν λογαριασμό στο Wealthfront, μπορεί να συνδέσει το όνομα χρήστη και τον κωδικό πρόσβασης του λογαριασμού μεσιτείας του, στη συνέχεια να απαντήσει σε μια σειρά ερωτήσεων σχετικά με τους στόχους, τα περιουσιακά στοιχεία και την ανοχή κινδύνου. Το εργαλείο θα επιστρέψει στη συνέχεια μια προσαρμοσμένη αναφορά.

Η ανάλυση των τελών περιλαμβάνει όλα τα τέλη που καταβάλλει ο λογαριασμός, συμπεριλαμβανομένων των τελών προϊόντων, των δαπανών συναλλαγής και των συμβουλευτικών τελών, και αναφέρει τον τρόπο με τον οποίο καταβάλλονται τα τρέχοντα τέλη σε σύγκριση με τα τέλη Wealthfront για χρονικό ορίζοντα 30 ετών. Το στοιχείο αντιστάθμισης μετρητών βοηθά τους επενδυτές να προσδιορίσουν πόσο από το χαρτοφυλάκιο τους θα πρέπει να κρατούνται σε μετρητά για καταστάσεις έκτακτης ανάγκης και υπολογίζει την αξία που θα μπορούσαν να προσθέσουν επιπλέον χαρτονομίσματα στο χαρτοφυλάκιο.

Η ελπίδα είναι ότι ο χρήστης θα λάβει αυτές τις πληροφορίες και θα κληθεί να ανοίξει λογαριασμό στο Wealthfront. Το Wealthfront Portfolio Review είναι ενσωματωμένο στην υπηρεσία μεταφοράς χρημάτων με ελάχιστη φορολογική απαίτηση της εταιρείας, η οποία βοηθά τους πελάτες να ελαχιστοποιούν τους φόρους κατά τη μεταφορά περιουσιακών στοιχείων στον ρομπο-σύμβουλο, ενσωματώνοντας τις υπάρχουσες επενδύσεις, περιμένοντας να γίνουν μακροπρόθεσμα κεφαλαιουχικά κέρδη και χρησιμοποιώντας τη συγκομιδή φορολογικών ζημιών της Wealthfront και άμεσες υπηρεσίες ευρετηρίασης.

Το Wealthfront συμμετέχει σε έναν αυξανόμενο κατάλογο ρομπο-συμβούλων που προσφέρουν δωρεάν ανάλυση, όπως το FutureAdvisor, το Personal Capital και το Blooom.

»Ξεκινήστε να επενδύετε: Πώς να επιλέξετε τον καλύτερο ρομπο-σύμβουλο για εσάς

Η Arielle O'Shea είναι συγγραφέας του προσωπικού στο Investmentmatome, ένας προσωπικός δικτυακός τόπος χρηματοδότησης. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.