Οι επενδυτές με πλούσιο εισόδημα γνωρίζουν από καιρό μιας απλής στρατηγικής επένδυσης που σας επιτρέπει να συλλάβετε περισσότερα μερίσματα με τα ίδια δολάρια επενδύσεων. Δεν είναι δύσκολο, αλλά θα απαιτηθεί λίγη έρευνα. Από την πλευρά της προσφοράς, οι ανταμοιβές μπορούν να είναι εξαιρετικές - μπορείτε εύκολα να κερδίζετε αποδόσεις κατά 50% υψηλότερες από τις κανονικές.

Βασικά, αυτή η στρατηγική επιτρέπει στους επενδυτές να κλειδώνουν δύο επιπλέον πληρωμές μερισμάτων κάθε χρόνο για τα ίδια δολάρια επενδύσεων. Αντί για τέσσερις τριμηνιαίες πληρωμές μερισμάτων ετησίως, οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτή τη στρατηγική για να κερδίσουν μέχρι και έξι πληρωμές μερισμάτων. Το καλύτερο μέρος είναι ότι τα μερίσματα εξακολουθούν να πληρούν τον φορολογικό συντελεστή 15%.

Ποια είναι αυτή η απλή στρατηγική που μπορεί να ενισχύσει τα μερίσματα;

Η σύλληψη μερισμάτων περιλαμβάνει την αγορά μετοχών για το μέρισμα, τη συλλογή του μερίσματος, την πώληση του μετοχικού κεφαλαίου και στη συνέχεια τη χρησιμοποίηση των εσόδων για την αγορά άλλου μετοχικού μέσου έτοιμου να πληρώσει μέρισμα. Πριν αποκτήσετε λεπτομέρειες σχετικά με το πώς λειτουργεί η σύλληψη μερισμάτων, πρέπει να κατανοήσετε την ορολογία και τη σειρά γεγονότων που οδηγούν σε καταβολή μερίσματος.

Κατανόηση του μερίσματος Lingo

Η διαδικασία αρχίζει με μια εταιρεία που δηλώνει την ημερομηνία που θα πληρώσει επόμενο μέρισμα. Αυτό ονομάζεται ημερομηνία δήλωσης και συνήθως ανακοινώνεται με δελτίο τύπου. Το μέρισμα μπορεί να εισπραχθεί μόνο από εγγεγραμμένους κατόχους του αποθέματος σε μια συγκεκριμένη ημερομηνία, γνωστή ως ημερομηνία καταγραφής. Η ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος συνήθως έρχεται δύο ημέρες πριν από την ημερομηνία ρεκόρ. Αυτή είναι η πρώτη μέρα που οι μετοχές διαπραγματεύονται χωρίς δικαίωμα καταβολής μερίσματος σε νέους μετόχους. Η πληρωμή του μερίσματος πραγματοποιείται κατά την ημερομηνία πληρωμής, η οποία συνήθως προγραμματίζεται τέσσερις εβδομάδες μετά την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος.

Λόγω του χρόνου με τον οποίο καταβάλλονται τα μερίσματα, μπορείτε να αγοράσετε μια μετοχή μία ημέρα διαπραγμάτευσης πριν από την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος εισπράξτε το μέρισμα, ακόμα και αν κρατάτε το απόθεμα για μία μόνο ημέρα και το πουλάτε κατά την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος.

Πώς να χρησιμοποιήσετε τη σύλληψη μερίσματος

Το κύριο όφελος από μια στρατηγική σύλληψης μερισμάτων είναι αυτό που επιτρέπει σε έναν επενδυτή συλλέγουν περισσότερα μερίσματα σε ένα χρόνο με τα ίδια δολάρια επενδύσεων. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής που αγοράζει ένα απόθεμα που καταβάλλει τριμηνιαία μερίσματα λαμβάνει τέσσερις πληρωμές μερισμάτων ετησίως. Ωστόσο, εάν αγοράσει ένα απόθεμα πριν από την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος και το πουλήσει 61 ημέρες αργότερα (οι ελάχιστες ημέρες που πρέπει να κρατήσετε ένα απόθεμα για να δικαιούστε το μειωμένο φορολογικό συντελεστή 15%), ο επενδυτής θα είναι σε θέση να τεντώσει έξι πληρωμές μερισμάτων κατά τη διάρκεια του έτους (365 ημέρες / 61 ημέρες = 6) αντί των παραδοσιακών τεσσάρων. Αυτό ισοδυναμεί με 50% περισσότερα μερίσματα για την ίδια επένδυση.

Όπως ανέφερα, αυτή η μέθοδος λειτουργεί μόνο εάν κρατάτε ένα απόθεμα για τουλάχιστον 61 ημέρες, αν θέλετε να δικαιούστε μειωμένο φορολογικό συντελεστή. Αν πουλάτε το απόθεμα νωρίτερα από το χρονικό διάστημα των 61 ημερών, η πληρωμή μερισμάτων μπορεί να φορολογηθεί ως συνηθισμένο εισόδημα μέχρι ποσοστού 35% (ανάλογα με τη φορολογική σας κατηγορία).

Αν θέλετε να δοκιμάσετε μια στρατηγική σύλληψης μερισμάτων για ο ίδιος, θα χρειαστείτε κατάλογο των αποθεμάτων που πηγαίνουν χωρίς το μέρισμα (ή ένα ημερολόγιο μερισμάτων). Το Earnings.com παρέχει ένα ημερολόγιο των ημερομηνιών αποκοπής μερίσματος πριν από τέσσερις εβδομάδες. Το ημερολόγιο παρουσιάζει το ποσό του μερίσματος, την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος και την ημερομηνία πληρωμής του μερίσματος. Μπορείτε επίσης να βρείτε ημερομηνίες αποκοπής μερίσματος και πληρωμής για μεμονωμένες μετοχές στη σελίδα "Στατιστικά κλειδιά" του Yahoo Finance.

# - ad_banner_2- # Πράγματα που πρέπει να θυμάστε

Οι περισσότερες στρατηγικές σύλληψης μερίσματος υποθέτουν ότι μπορείτε να κλειδώσετε κεφαλαιακά κέρδη καθώς και επιπλέον μερίσματα, επειδή η τιμή ενός μετοχικού κεφαλαίου πρέπει να αυξηθεί πριν από την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος, εν αναμονή του μερίσματος, να μειωθεί κατά την αξία του μερίσματος την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος και να αυξηθεί και πάλι με την προσέγγιση του επόμενου ημερομηνία πληρωμής. Με άλλα λόγια, ένα απόθεμα που καταβάλλει τριμηνιαίο μέρισμα 0,25 δολάρια και κλείνει στις 15,00 δολάρια μία ημέρα πριν από την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος πρέπει να διαπραγματεύεται στα 14,75 δολάρια την ημέρα αποκοπής και να ανέρχεται σε τουλάχιστον 15 δολάρια πριν από την επόμενη ημερομηνία ανακοίνωσης.Ορισμένες στρατηγικές σύλληψης μερισμάτων προτείνουν την αγορά του μετοχικού κεφαλαίου πριν από την ανακοίνωση του μερίσματος, με βάση την πεποίθηση ότι η ανακοίνωση προκαλεί αύξηση της τιμής της μετοχής. Η αλήθεια είναι, ωστόσο, ότι οι δυνάμεις της αγοράς συχνά εξουδετερώνουν το αποτέλεσμα του ex-dividend και δεν υπάρχει εγγύηση ότι η τιμή των μετοχών θα ανακάμψει στα επίπεδα προ-μερίσματος. Για το λόγο αυτό, η σύλληψη μερισμάτων δεν είναι μια ανόητη μέθοδος για τη δημιουργία κεφαλαιουχικών κερδών.

Ωστόσο, μόνο και μόνο επειδή τα κέρδη δεν είναι εγγυημένα, δεν σημαίνει ότι δεν πρέπει να δίνετε προσοχή στις ημερομηνίες αποκοπής μερίσματος κατά την αγορά μετοχών. Με την αγορά μετοχών λίγες εβδομάδες πριν από την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος, ή ακόμα καλύτερα, πριν από την ημερομηνία ανακοίνωσης μερίσματος, επωφελείστε από το μέρισμα βραχυπρόθεσμα, ενώ ενδεχομένως κατέχετε ένα απόθεμα που σας αρέσει περισσότερο. Αυτή η στρατηγική συνδυάζει την άμεση απόδοση της επένδυσής σας με τη δυνατότητα μακροπρόθεσμων κεφαλαιακών κερδών.

Η επενδυτική απάντηση:

Αυτή η στρατηγική απαιτεί λίγη έρευνα και οι μεμονωμένες αποδόσεις είναι συνήθως μέτριες. Ωστόσο, ακόμη και αν λαμβάνω μόνο ένα επιπλέον 1% έως 2% σε μερίσματα, κάθε λίγο βοηθά και το σωρευτικό αποτέλεσμα δύο επιπλέον μερισμάτων κάθε χρόνο μπορεί να προσθέσει σημαντικό εισόδημα.